11.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（ ）。
A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕視任何投訴和建議
B.所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶
C.所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限的，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)間向客戶反饋情況
D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限
E.積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件
12.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有（ ）。
A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買人對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)
B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好
C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品
D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失
E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市
13.財(cái)產(chǎn)租賃所得在計(jì)算個(gè)人所得稅時(shí)（ ）。
A.以一個(gè)月取得的租金收入為一次
B.發(fā)生的修理費(fèi)可以從當(dāng)月的應(yīng)納稅所得額中按實(shí)扣除
C.每月收入可以定額扣除800元后計(jì)稅
D.適用20%的稅率
14.下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？（ ）
A.信托公司
B.村鎮(zhèn)銀行
C.證券投資公司
D.農(nóng)村信用合作社
E.郵政儲(chǔ)蓄銀行
15.期貨交易所有（ ）情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料
16.金融市場(chǎng)的微觀功能是（ ）。
A.聚斂功能
B.調(diào)節(jié)功能
C.財(cái)富功能
D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能
E.流動(dòng)性功能
17.金融市場(chǎng)的客體包括（ ）。
A.貨幣頭寸
B.票據(jù)
C.債券
D.股票
E.外匯
18.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在（ ）。
A.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
B.成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場(chǎng);收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者
E.成長(zhǎng)型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng)
19.對(duì)于影響股價(jià)的因素的說法，正確的是（ ）。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌
B.股票價(jià)格與公司盈利能力成正比
C.公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升
D.股息與股價(jià)的變化成正比
E.股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激
20.處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶的特征是（ ）。
A.理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債
B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益
C.適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo)
D.在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu)先股等
E.盡力保全自己已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)
A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正的原則，不輕視任何投訴和建議
B.所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機(jī)制，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶
C.所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時(shí)限的，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)間向客戶反饋情況
D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限
E.積極應(yīng)對(duì)客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件
12.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中，正確的有（ ）。
A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買人對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)
B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好
C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品
D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失
E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市
13.財(cái)產(chǎn)租賃所得在計(jì)算個(gè)人所得稅時(shí)（ ）。
A.以一個(gè)月取得的租金收入為一次
B.發(fā)生的修理費(fèi)可以從當(dāng)月的應(yīng)納稅所得額中按實(shí)扣除
C.每月收入可以定額扣除800元后計(jì)稅
D.適用20%的稅率
14.下列哪些機(jī)構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則？（ ）
A.信托公司
B.村鎮(zhèn)銀行
C.證券投資公司
D.農(nóng)村信用合作社
E.郵政儲(chǔ)蓄銀行
15.期貨交易所有（ ）情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料
16.金融市場(chǎng)的微觀功能是（ ）。
A.聚斂功能
B.調(diào)節(jié)功能
C.財(cái)富功能
D.風(fēng)險(xiǎn)管理功能
E.流動(dòng)性功能
17.金融市場(chǎng)的客體包括（ ）。
A.貨幣頭寸
B.票據(jù)
C.債券
D.股票
E.外匯
18.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在（ ）。
A.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
B.成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場(chǎng);收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者
E.成長(zhǎng)型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng)
19.對(duì)于影響股價(jià)的因素的說法，正確的是（ ）。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌
B.股票價(jià)格與公司盈利能力成正比
C.公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升
D.股息與股價(jià)的變化成正比
E.股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激
20.處于中年穩(wěn)健期的理財(cái)客戶的特征是（ ）。
A.理財(cái)理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債
B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益
C.適度增加財(cái)富是其理財(cái)目標(biāo)
D.在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險(xiǎn)的股票、高等級(jí)的債券、優(yōu)先股等
E.盡力保全自己已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)