銀行從業(yè)資格考試公司信貸:客戶檔案管理

銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》:客戶檔案管理
    四、客戶檔案的管理
    業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)按客戶分別建立客戶檔案卷，移交貸款檔案員集中保管。
    1.保管
    業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)設(shè)置專門的檔案柜（與貸款文件、檔案分開(kāi)存放）集中存放檔案。
    2.客戶檔案
    ①借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的“三證”（即營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼本、稅務(wù)登記證）復(fù)印件;
    ②借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的信用評(píng)級(jí)資料;
    ③借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的開(kāi)戶情況;
    ④借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的驗(yàn)資報(bào)告;
    ⑤借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)近三年的主要財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等，上市公司、“三資”企業(yè)需提供經(jīng)審計(jì)的年報(bào);
    ⑥企業(yè)法人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的身份證或護(hù)照復(fù)印件;
    （D反映該企業(yè)經(jīng)營(yíng)、資信（如是“三資”企業(yè)，還應(yīng)提交企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)、公司章程等）及歷次貸款情況的其他材料。