2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》全真模擬試題及參考答案（5）
121、 委托代理的終止包括以下情形（ ）。
A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成;
B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托;
C.代理人死亡;
D.代理人喪失民事行為能力;
E.作為被代理人或者代理人的法人終止。
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材167頁。
122、 合同的訂立的書面形式包括（ ）。
A.合同書
B.信件
C.電報(bào)電傳
D.傳真
E. 電子數(shù)據(jù)交換及電子郵件
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材168頁。
123、 不得抵押的財(cái)產(chǎn)有（ ）。
A.土地所有權(quán);
B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;
C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施;
D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn);
E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)。
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材213頁。
124、 與以往的銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有（ ）特點(diǎn)。
A.資金投資市場在境外
B.資金投資市場同時(shí)在境內(nèi)和境外
C.可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場有限
D.必須用外幣投資
E.可以直接用人民幣投資
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， c， e
解 析：見教材221頁。
125、 基金宣傳推介材料的界定包括（ ）。
A.公開出版資料
B.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料
C.海報(bào)、戶外廣告
D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料
E.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材227頁。
126、 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件（ ）。
A.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照
B.有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源
C.有固定的營業(yè)場所
D.具有在其營業(yè)場所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件
E.業(yè)務(wù)人員須具備保險(xiǎn)公司從業(yè)經(jīng)歷
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d
解 析：見教材233頁。
127、 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求（ ）。
A.對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識(shí)和理解
D.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
E.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材249頁。
128、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形（ ）的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。
A.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的;
B.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的;
C.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的;
D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的;
E.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的。
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材256頁。
129、 商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容（ ）。
A.當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)
B.當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡介，理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式（包括會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方式等）、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況
C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況
D.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況
E.涉及的法律訴訟情況
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材255頁。
130、 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下（ ）規(guī)定辦理。
A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理
B.個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理
C.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理
D.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按國內(nèi)交易進(jìn)行管理
E.個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件即可辦理
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c
解 析：見教材246頁。
121、 委托代理的終止包括以下情形（ ）。
A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成;
B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托;
C.代理人死亡;
D.代理人喪失民事行為能力;
E.作為被代理人或者代理人的法人終止。
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材167頁。
122、 合同的訂立的書面形式包括（ ）。
A.合同書
B.信件
C.電報(bào)電傳
D.傳真
E. 電子數(shù)據(jù)交換及電子郵件
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材168頁。
123、 不得抵押的財(cái)產(chǎn)有（ ）。
A.土地所有權(quán);
B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;
C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施;
D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn);
E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)。
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材213頁。
124、 與以往的銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有（ ）特點(diǎn)。
A.資金投資市場在境外
B.資金投資市場同時(shí)在境內(nèi)和境外
C.可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場有限
D.必須用外幣投資
E.可以直接用人民幣投資
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， c， e
解 析：見教材221頁。
125、 基金宣傳推介材料的界定包括（ ）。
A.公開出版資料
B.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料
C.海報(bào)、戶外廣告
D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料
E.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材227頁。
126、 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件（ ）。
A.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照
B.有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源
C.有固定的營業(yè)場所
D.具有在其營業(yè)場所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件
E.業(yè)務(wù)人員須具備保險(xiǎn)公司從業(yè)經(jīng)歷
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d
解 析：見教材233頁。
127、 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求（ ）。
A.對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則
C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識(shí)和理解
D.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
E.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材249頁。
128、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形（ ）的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。
A.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的;
B.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的;
C.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的;
D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的;
E.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的。
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材256頁。
129、 商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容（ ）。
A.當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)
B.當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡介，理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式（包括會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方式等）、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況
C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況
D.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況
E.涉及的法律訴訟情況
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c， d， e
解 析：見教材255頁。
130、 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下（ ）規(guī)定辦理。
A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理
B.個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理
C.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理
D.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按國內(nèi)交易進(jìn)行管理
E.個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件即可辦理
標(biāo)準(zhǔn)答案： a， b， c
解 析：見教材246頁。