參考答案：
三、判斷題
1．A
【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障。
2．A
【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。
3．B
【解析】20世紀(jì)40-50年代，美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展非常緩慢。
4．B
【解析】在開放式基金推出之前，我國(guó)共有47只封閉式基金。
5．A
【解析】被動(dòng)型基金又被稱為指數(shù)型基金。
6．B
【解析】持股集中度越高，說明基金在前十大重倉(cāng)股的投資越多，基金的風(fēng)險(xiǎn)越高。
7．B
【解析】投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。
8．B
【解析】除基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品。
9．A
【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。
10．B
【解析】投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的5%。
11．B
【解析】投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
12．A
【解析】ETF申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元。
13．A
【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。
14．B
【解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上存在較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
15．A
【解析】題目中表述是正確的。
16．B
【解析】公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)要采取書面形式。
三、判斷題
1．A
【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障。
2．A
【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。
3．B
【解析】20世紀(jì)40-50年代，美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展非常緩慢。
4．B
【解析】在開放式基金推出之前，我國(guó)共有47只封閉式基金。
5．A
【解析】被動(dòng)型基金又被稱為指數(shù)型基金。
6．B
【解析】持股集中度越高，說明基金在前十大重倉(cāng)股的投資越多，基金的風(fēng)險(xiǎn)越高。
7．B
【解析】投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。
8．B
【解析】除基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品。
9．A
【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。
10．B
【解析】投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的5%。
11．B
【解析】投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
12．A
【解析】ETF申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元。
13．A
【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。
14．B
【解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上存在較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
15．A
【解析】題目中表述是正確的。
16．B
【解析】公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)要采取書面形式。