41、基金持有人權(quán)益的代表是（ ）。
A：基金投資者
B：基金管理人
C：基金托管人
D： 基金發(fā)起人
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
解 析：P132
基金托管人又稱基金保管人， 是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān) 任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬?；鹜泄苋嗽诨鸬倪\(yùn)行過程中起著不可或缺的作用。
42、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的
A:70%
B:90%
C:60%
D:80%
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
解 析：P139
按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例 不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。
43、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，不正確的是（）
A：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%
B：凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%
C：凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%
D：凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于10% 。
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
解 析：P307
證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。
（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。
（2）凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%。
（3）凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。
（4）凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。
44、證券公司經(jīng)營(yíng)承銷業(yè)務(wù)的，對(duì)于IPO項(xiàng)目股票的風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備比例是（ ）。
A:30%
B:15%
C:8%
D:4%
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
解 析：P308
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按包銷再融資項(xiàng)目股票、IP0項(xiàng)目股票、公司債券、政府債券金額的30%、l5%、8%、4%計(jì)算承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
45、我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由（ ）依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。
A：中國(guó)人民銀行
B：財(cái)政部
C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
解 析：P275
證券公司的設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求
46、IB制度起源于（ ），目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)（美國(guó)、英國(guó)、韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等）得到普遍推廣并取得了巨大的成功。
A：日本
B：中國(guó)香港
C：美國(guó)
D：德國(guó)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
解 析：P294
IB制度起源于美國(guó)，證券公司IB業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶的業(yè)務(wù)。
47、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)是（ ）。
A：董事會(huì)
B：投資決策機(jī)構(gòu)
C：自營(yíng)業(yè)務(wù)部門
D：經(jīng)理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
解 析：P286
董事會(huì)：自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營(yíng)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等，并以董事會(huì)決議的形式進(jìn)行落實(shí)。自營(yíng)業(yè)務(wù)具體的投資運(yùn)作管理由董事會(huì)授權(quán)公司投資決策機(jī)構(gòu)決定。
48、公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處 （ ）有期徒刑或者拘役。
A:3年以下
B:3年以上
C:3年
D:5年以上
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
解 析：P328
依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。
49、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是 。
A：《中華人民共和國(guó)證券法》
B：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
D：《中華人民共和國(guó)刑法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
解 析：P331
現(xiàn)行的證券行政法規(guī)共16件，其中與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)密切相關(guān)的有《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》以及2008年4月23日，國(guó)務(wù)院公布《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管條例》）和《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》（以下簡(jiǎn)稱《處置條例》）。這兩個(gè)條例的公布實(shí)施，進(jìn)一步完善了我國(guó)證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)體系，使證券公司的運(yùn)行與監(jiān)管更加規(guī)范。
50、（ ）是證券監(jiān)管工作首要目標(biāo)。
A：降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B：保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C：保護(hù)投資者合法權(quán)益
D：防止內(nèi)幕交易
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
解 析：p347
國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的3個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
A：基金投資者
B：基金管理人
C：基金托管人
D： 基金發(fā)起人
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
解 析：P132
基金托管人又稱基金保管人， 是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān) 任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬?；鹜泄苋嗽诨鸬倪\(yùn)行過程中起著不可或缺的作用。
42、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的
A:70%
B:90%
C:60%
D:80%
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
解 析：P139
按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例 不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。
43、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，不正確的是（）
A：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%
B：凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%
C：凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%
D：凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于10% 。
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
解 析：P307
證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。
（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。
（2）凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%。
（3）凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。
（4）凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。
44、證券公司經(jīng)營(yíng)承銷業(yè)務(wù)的，對(duì)于IPO項(xiàng)目股票的風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備比例是（ ）。
A:30%
B:15%
C:8%
D:4%
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
解 析：P308
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按包銷再融資項(xiàng)目股票、IP0項(xiàng)目股票、公司債券、政府債券金額的30%、l5%、8%、4%計(jì)算承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
45、我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由（ ）依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。
A：中國(guó)人民銀行
B：財(cái)政部
C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
解 析：P275
證券公司的設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求
46、IB制度起源于（ ），目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)（美國(guó)、英國(guó)、韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等）得到普遍推廣并取得了巨大的成功。
A：日本
B：中國(guó)香港
C：美國(guó)
D：德國(guó)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
解 析：P294
IB制度起源于美國(guó)，證券公司IB業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶的業(yè)務(wù)。
47、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)是（ ）。
A：董事會(huì)
B：投資決策機(jī)構(gòu)
C：自營(yíng)業(yè)務(wù)部門
D：經(jīng)理層
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
解 析：P286
董事會(huì)：自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)，根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營(yíng)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等，并以董事會(huì)決議的形式進(jìn)行落實(shí)。自營(yíng)業(yè)務(wù)具體的投資運(yùn)作管理由董事會(huì)授權(quán)公司投資決策機(jī)構(gòu)決定。
48、公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處 （ ）有期徒刑或者拘役。
A:3年以下
B:3年以上
C:3年
D:5年以上
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
解 析：P328
依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。
49、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是 。
A：《中華人民共和國(guó)證券法》
B：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》
C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
D：《中華人民共和國(guó)刑法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
解 析：P331
現(xiàn)行的證券行政法規(guī)共16件，其中與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)密切相關(guān)的有《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》以及2008年4月23日，國(guó)務(wù)院公布《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管條例》）和《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》（以下簡(jiǎn)稱《處置條例》）。這兩個(gè)條例的公布實(shí)施，進(jìn)一步完善了我國(guó)證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)體系，使證券公司的運(yùn)行與監(jiān)管更加規(guī)范。
50、（ ）是證券監(jiān)管工作首要目標(biāo)。
A：降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B：保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C：保護(hù)投資者合法權(quán)益
D：防止內(nèi)幕交易
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
解 析：p347
國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的3個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。