中級經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)與原則
（一）金融監(jiān)管的涵義（掌握）
金融監(jiān)管指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、風(fēng)險監(jiān)管和市場退出等標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運行。
金融監(jiān)管是一種外部力量，并不能確保金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生金融風(fēng)險和損失。
[2007多選] 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的（CDE ）。
A.收益標(biāo)準(zhǔn)
B.公司治理
C.市場準(zhǔn)入
D.風(fēng)險監(jiān)管
E.市場退出
（二）金融監(jiān)管的目標(biāo)（掌握）
1、實現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營活動與國家金融貨幣政策的統(tǒng)一
2、減少金融風(fēng)險，確保經(jīng)營的安全
3、實現(xiàn)公平有效的競爭，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展
金融監(jiān)管目標(biāo)從屬于國家金融與貨幣政策目標(biāo)。
我國金融監(jiān)管的基本目標(biāo)P270
（三）金融監(jiān)管的基本原則（掌握）
1、金融監(jiān)管主體獨立性原則
監(jiān)管主體的獨立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實施有效監(jiān)管的基本前提
2、依法監(jiān)管原則
（1）國家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)
（2）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實施金融監(jiān)管
（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營，依法接受監(jiān)管*的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3、外部監(jiān)管與自律并重原則
4、安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結(jié)合原則
5、適度競爭有原則
6、統(tǒng)一性原則
（四）金融監(jiān)管的作用（大綱不作要求）
（一）金融監(jiān)管的涵義（掌握）
金融監(jiān)管指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、風(fēng)險監(jiān)管和市場退出等標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運行。
金融監(jiān)管是一種外部力量，并不能確保金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生金融風(fēng)險和損失。
[2007多選] 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的（CDE ）。
A.收益標(biāo)準(zhǔn)
B.公司治理
C.市場準(zhǔn)入
D.風(fēng)險監(jiān)管
E.市場退出
（二）金融監(jiān)管的目標(biāo)（掌握）
1、實現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營活動與國家金融貨幣政策的統(tǒng)一
2、減少金融風(fēng)險，確保經(jīng)營的安全
3、實現(xiàn)公平有效的競爭，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展
金融監(jiān)管目標(biāo)從屬于國家金融與貨幣政策目標(biāo)。
我國金融監(jiān)管的基本目標(biāo)P270
（三）金融監(jiān)管的基本原則（掌握）
1、金融監(jiān)管主體獨立性原則
監(jiān)管主體的獨立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實施有效監(jiān)管的基本前提
2、依法監(jiān)管原則
（1）國家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)
（2）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實施金融監(jiān)管
（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營，依法接受監(jiān)管*的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3、外部監(jiān)管與自律并重原則
4、安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結(jié)合原則
5、適度競爭有原則
6、統(tǒng)一性原則
（四）金融監(jiān)管的作用（大綱不作要求）