2014年理財規(guī)劃師二級考試輔導資料：《理論知識》（四十五)

◆ 需求方法
    ·分析不同家庭一旦家長死亡的財務需求，并轉換為投保的數額
    ·遺產處理費用
    ---喪葬費用
    ---沒有保險的醫(yī)療帳單
    --- 遺產稅以及個人所得稅
    ·重新調整期的需求：1-2年
    ·依賴期的需求：直到最小的成員成年或滿18歲
    ·特別需求
    ---房屋按揭、教育經費、應急基金
    ·退休需求：用人壽保險補充社會安全保險及其他退休收入的不足