2011年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)
銀行可以作為開(kāi)放式基金的銷售代理人，在銀行可辦理基金開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務(wù)。
封閉式基金，三個(gè)月內(nèi)要募集完成批準(zhǔn)募集金額的80%。
開(kāi)放式基金沒(méi)有金額限制
（1）開(kāi)戶
（2）認(rèn)購(gòu)：在募集期間申請(qǐng)購(gòu)買，費(fèi)率比申購(gòu)低
（3）申購(gòu)：在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開(kāi)放日申請(qǐng)購(gòu)買基金
T日申購(gòu)、T+1日增加權(quán)益并登記、T+2日可贖回
申購(gòu)采用“未知價(jià)”原則，以T日的基金份額凈值為標(biāo)志計(jì)算
定期定額申購(gòu)
前端收費(fèi)、后端收費(fèi) – 只針對(duì)申購(gòu)費(fèi)，和贖回費(fèi)無(wú)關(guān)
（4）基金贖回：剩余份額不得低于最小剩余份額（1000份）
贖回原則：先進(jìn)先出
（5）轉(zhuǎn)換：同一基金公司內(nèi)轉(zhuǎn)換
（6）基金分紅
（7）流動(dòng)性及收益
① 貨幣市場(chǎng)基金類似“活期存款”，流動(dòng)性好
② 基金收益來(lái)源：證券買賣差價(jià)（資本利得）、紅利收入、債券利息、存款利息收入
③ 影響基金收益的因素：基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)即投資的對(duì)象產(chǎn)品、基金自身因素（業(yè)務(wù)能力）
收益排行：股票型、混合型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金
（8）基金的風(fēng)險(xiǎn)：
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
銀行可以作為開(kāi)放式基金的銷售代理人，在銀行可辦理基金開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務(wù)。
封閉式基金，三個(gè)月內(nèi)要募集完成批準(zhǔn)募集金額的80%。
開(kāi)放式基金沒(méi)有金額限制
（1）開(kāi)戶
（2）認(rèn)購(gòu)：在募集期間申請(qǐng)購(gòu)買，費(fèi)率比申購(gòu)低
（3）申購(gòu)：在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開(kāi)放日申請(qǐng)購(gòu)買基金
T日申購(gòu)、T+1日增加權(quán)益并登記、T+2日可贖回
申購(gòu)采用“未知價(jià)”原則，以T日的基金份額凈值為標(biāo)志計(jì)算
定期定額申購(gòu)
前端收費(fèi)、后端收費(fèi) – 只針對(duì)申購(gòu)費(fèi)，和贖回費(fèi)無(wú)關(guān)
（4）基金贖回：剩余份額不得低于最小剩余份額（1000份）
贖回原則：先進(jìn)先出
（5）轉(zhuǎn)換：同一基金公司內(nèi)轉(zhuǎn)換
（6）基金分紅
（7）流動(dòng)性及收益
① 貨幣市場(chǎng)基金類似“活期存款”，流動(dòng)性好
② 基金收益來(lái)源：證券買賣差價(jià)（資本利得）、紅利收入、債券利息、存款利息收入
③ 影響基金收益的因素：基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)即投資的對(duì)象產(chǎn)品、基金自身因素（業(yè)務(wù)能力）
收益排行：股票型、混合型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金
（8）基金的風(fēng)險(xiǎn)：
價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)