2011銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》考試模擬試題三
41.李先生投資100萬元于項目A，預(yù)期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息，則該投資項目有效年利率為( )
A.2.0l%
B.12.5%
C.10.38%
D.10.20%
42.下列關(guān)于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。正確的是( )。
A.按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降
B.按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降
c.按照等額本息還款法，月供金額逐期下降
D.按照等額本金還款法，月供金額每期相等
43.某項目初始投資1 000元，年利率8%，期限為1年。每季度付息，按復(fù)利計算則其1年后本息和為( )。
A.1 047.86
B.1 036.05
C.1 082.43
D.1 080.00
44.下列各項中。屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)的是( )。
A.股票
B.房地產(chǎn)
c.保險費(fèi)
D.定期存款
45.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是( )。
A.投資風(fēng)險偏好
B.當(dāng)期財務(wù)安排
C.當(dāng)期收入狀況
D.財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢
46.同樣用lO萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? )。
A.實(shí)際風(fēng)險承受能力
B.風(fēng)險偏好
c.風(fēng)險分散
D.風(fēng)險認(rèn)知
47.為了彌補(bǔ)客戶臨時性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員會建議客戶開立( )。
A.信用卡賬戶
B.扣款賬戶
C.定期存款賬戶
D.交易賬戶
48.下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是( )。
A.為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫
B.在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋
C.如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
D.宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得
49.下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是( )。
A.計劃開始不宜太遲
B.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右
c.投資應(yīng)當(dāng)極其保守
D.對投資和風(fēng)險應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀
50.面對不同客戶時，下列應(yīng)對技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.對沉默寡言的人，要設(shè)法誘使他盡可能地多說
B.對優(yōu)柔寡斷的人，客戶經(jīng)理要掌握主動權(quán)，充滿自信地運(yùn)用公關(guān)語言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語
C.對慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應(yīng)該努力配合他的步調(diào)，腳踏實(shí)地地去證明、引導(dǎo)
D.對疑心重的人，要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視
51.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( )。
A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何
B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么
c.您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎
D.您通常怎樣安排自己的富余資金
52.孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。
A.誠實(shí)信用
B.守法合規(guī)
c.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
53.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。
A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資
B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理
c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶
D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算貸款利率
54.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得( )
A.與本行專家討論股票走勢
B.利用本行電腦操作股票買賣
c.利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票
D.在本行上網(wǎng)查看股票信息
55.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。
A.為朋友提供擔(dān)保
B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
c.利用客戶名義為自己買賣證券
D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并。
56.下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是( )。
A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力
B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理
C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?BR> D.當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式
57.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是( )
A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易
C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易
D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
58.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法。不正確的是( ) 。
A.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)
B.管理人對基金運(yùn)營收益承擔(dān)投資風(fēng)險
c.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)
D.投資人對基金運(yùn)營收益享有收益權(quán)
59.下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是( )。
A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放
c.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有
60.根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時間不得少于( )小時。
A.12
B.24
C.48
D.72
41.李先生投資100萬元于項目A，預(yù)期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息，則該投資項目有效年利率為( )
A.2.0l%
B.12.5%
C.10.38%
D.10.20%
42.下列關(guān)于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。正確的是( )。
A.按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降
B.按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降
c.按照等額本息還款法，月供金額逐期下降
D.按照等額本金還款法，月供金額每期相等
43.某項目初始投資1 000元，年利率8%，期限為1年。每季度付息，按復(fù)利計算則其1年后本息和為( )。
A.1 047.86
B.1 036.05
C.1 082.43
D.1 080.00
44.下列各項中。屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)的是( )。
A.股票
B.房地產(chǎn)
c.保險費(fèi)
D.定期存款
45.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是( )。
A.投資風(fēng)險偏好
B.當(dāng)期財務(wù)安排
C.當(dāng)期收入狀況
D.財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢
46.同樣用lO萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? )。
A.實(shí)際風(fēng)險承受能力
B.風(fēng)險偏好
c.風(fēng)險分散
D.風(fēng)險認(rèn)知
47.為了彌補(bǔ)客戶臨時性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員會建議客戶開立( )。
A.信用卡賬戶
B.扣款賬戶
C.定期存款賬戶
D.交易賬戶
48.下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是( )。
A.為了得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫
B.在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋
C.如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
D.宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得
49.下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是( )。
A.計劃開始不宜太遲
B.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右
c.投資應(yīng)當(dāng)極其保守
D.對投資和風(fēng)險應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀
50.面對不同客戶時，下列應(yīng)對技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.對沉默寡言的人，要設(shè)法誘使他盡可能地多說
B.對優(yōu)柔寡斷的人，客戶經(jīng)理要掌握主動權(quán)，充滿自信地運(yùn)用公關(guān)語言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語
C.對慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應(yīng)該努力配合他的步調(diào)，腳踏實(shí)地地去證明、引導(dǎo)
D.對疑心重的人，要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視
51.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( )。
A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何
B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么
c.您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎
D.您通常怎樣安排自己的富余資金
52.孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。
A.誠實(shí)信用
B.守法合規(guī)
c.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
53.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。
A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資
B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理
c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶
D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算貸款利率
54.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得( )
A.與本行專家討論股票走勢
B.利用本行電腦操作股票買賣
c.利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票
D.在本行上網(wǎng)查看股票信息
55.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。
A.為朋友提供擔(dān)保
B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
c.利用客戶名義為自己買賣證券
D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并。
56.下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是( )。
A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力
B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理
C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?BR> D.當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式
57.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是( )
A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易
C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易
D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
58.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法。不正確的是( ) 。
A.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)
B.管理人對基金運(yùn)營收益承擔(dān)投資風(fēng)險
c.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)
D.投資人對基金運(yùn)營收益享有收益權(quán)
59.下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是( )。
A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放
c.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有
60.根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時間不得少于( )小時。
A.12
B.24
C.48
D.72