2023年基金從業(yè)法律法規(guī)考試時(shí)間 基金從業(yè)資格法律法規(guī)真題優(yōu)秀

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    基金從業(yè)法律法規(guī)考試時(shí)間 基金從業(yè)資格法律法規(guī)真題篇一
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    1、關(guān)于契約型基金和公司型基金,以下說(shuō)法不正確的是( )。
    a.契約型基金不具有法人資格,公司型基金具有法人資格
    b.契約型基金投資者可通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn),持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)賦予基金持有者相同的權(quán)利
    c.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金,公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金
    d.公司型基金法律關(guān)系明確清晰,監(jiān)督約束機(jī)制較為完善,而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行
    參考答案:b
    解析:契約型基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn),但與公司型基金的股東大會(huì)相比,契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。
    2、基金、儲(chǔ)蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險(xiǎn)比較,正確的說(shuō)法是( )。
    a.基金最大,債券最小
    b.股票最大,債券最小
    c.股票最大,儲(chǔ)蓄存款最小
    d.基金最大,儲(chǔ)蓄存款最小
    參考答案:c
    解析:一般而言,風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列依次為:股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款。
    3、證券投資基金的特點(diǎn)不包括()
    a.集合理財(cái) b.分散風(fēng)險(xiǎn) c.收益穩(wěn)定 d.專(zhuān)業(yè)管理
    參考答案:c
    解析:證券投資基金的特點(diǎn)包括;1 集合理財(cái),專(zhuān)業(yè)管理;2 組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn);3利益共享 ,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān); 4嚴(yán)格管理,信息透明;5獨(dú)立托管,保障安全。本題答案c
    4、與其他金融工具相比,基金是一種()的投資品種。
    a.高風(fēng)險(xiǎn),高收益
    b.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
    c.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健
    d.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)
    參考答案:c
    解析:c頁(yè)碼:16
    5、一般來(lái)說(shuō),通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。
    a.期貨市場(chǎng)b.銀行存款c.實(shí)業(yè)領(lǐng)域d.有價(jià)證券
    參考答案:c
    解析: ①股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
    6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。
    a.基金公司監(jiān)事會(huì)
    b.基金公司董事會(huì)
    c.基金管理公司董事會(huì)
    d.基金公司股東大會(huì)
    參考答案:d
    解析:公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
    7、2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——()誕生,使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。
    a.華安創(chuàng)新
    b.基金開(kāi)元
    c.基金金泰
    d.淄博基金
    參考答案:a
    解析: 2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生,使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。此后,開(kāi)放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。
    8、()是基金的所有者。
    a.基金管理人
    b.基金投資人
    c.基金托管人
    d.基金經(jīng)理
    參考答案:b
    解析: 基金投資者是基金的所有者?;鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有,并依據(jù)各個(gè)投資者所購(gòu)買(mǎi)的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。
    9、我國(guó)目前只能由()擔(dān)任基金管理人。
    a.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
    b.基金托管銀行
    c.基金管理公司
    d.基金投資咨詢(xún)公司
    參考答案:c
    解析: 在我國(guó),基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
    10、封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。
    a.是否具有股權(quán)性
    b.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模
    c.是否被監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格監(jiān)督
    d.基金規(guī)模是否固定
    參考答案:d
    解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的`時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。
    11、關(guān)于契約型基金和公司型基金,以下說(shuō)法不正確的是( )。
    a.契約型基金不具有法人資格,公司型基金具有法人資格
    b.契約型基金投資者可通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn),持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)賦予基金持有者相同的權(quán)利
    c.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金,公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金
    d.公司型基金法律關(guān)系明確清晰,監(jiān)督約束機(jī)制較為完善,而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行
    參考答案:b
    解析:契約型基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn),但與公司型基金的股東大會(huì)相比,契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。
    12、基金、儲(chǔ)蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險(xiǎn)比較,正確的說(shuō)法是( )。
    a.基金最大,債券最小
    b.股票最大,債券最小
    c.股票最大,儲(chǔ)蓄存款最小
    d.基金最大,儲(chǔ)蓄存款最小
    參考答案:c
    解析:一般而言,風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列依次為:股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款。
    13、證券投資基金的特點(diǎn)不包括()
    a.集合理財(cái) b.分散風(fēng)險(xiǎn) c.收益穩(wěn)定 d.專(zhuān)業(yè)管理
    參考答案:c 解析:證券投資基金的特點(diǎn)包括;1 集合理財(cái),專(zhuān)業(yè)管理;2 組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn);3利益共享 ,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān); 4嚴(yán)格管理,信息透明;5獨(dú)立托管,保障安全。本題答案c
    14、與其他金融工具相比,基金是一種()的投資品種。
    a.高風(fēng)險(xiǎn),高收益 b.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 c.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 d.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)
    參考答案:c
    解析:c頁(yè)碼:16
    15、一般來(lái)說(shuō),通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。
    a.期貨市場(chǎng)b.銀行存款c.實(shí)業(yè)領(lǐng)域d.有價(jià)證券
    參考答案:c
    解析: ①股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
    16、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。
    a.基金公司監(jiān)事會(huì) b.基金公司董事會(huì) c.基金管理公司董事會(huì) d.基金公司股東大會(huì)
    參考答案:d
    解析:公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
    17、2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——()誕生,使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。
    a.華安創(chuàng)新 b.基金開(kāi)元 c.基金金泰 d.淄博基金
    參考答案:a
    解析: 2001年9月,我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生,使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。此后,開(kāi)放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。
    18、()是基金的所有者。
    a.基金管理人 b.基金投資人 c.基金托管人 d.基金經(jīng)理
    參考答案:b
    解析: 基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有,并依據(jù)各個(gè)投資者所購(gòu)買(mǎi)的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。
    19、我國(guó)目前只能由()擔(dān)任基金管理人。
    a.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) b.基金托管銀行 c.基金管理公司 d.基金投資咨詢(xún)公司
    參考答案:c
    解析: 在我國(guó),基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
    20、封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。
    a.是否具有股權(quán)性 b.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模 c.是否被監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格監(jiān)督 d.基金規(guī)模是否固定
    參考答案:d
    解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。
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