第三節(jié) 我國(guó)證券分析師自律組織
一、建立我國(guó)證券分析師自律組織的必要性
證券分析師與律師、會(huì)計(jì)師在業(yè)務(wù)上的區(qū)別，無(wú)論是從發(fā)達(dá)證券市場(chǎng)的成功經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，還是從我國(guó)證券分析師職業(yè)的未來(lái)發(fā)展來(lái)看，在政府進(jìn)行必要的法律監(jiān)管的同時(shí)，利用行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理是行之有效的做法。
二、我國(guó)證券分析師自律組織及其任務(wù)
中國(guó)證券分析師行業(yè)自律組織的一個(gè)重要任務(wù)就是制定證券投資咨詢行業(yè)自律性公約和證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則與職業(yè)道德規(guī)范。自律規(guī)范的確立彌補(bǔ)了法律規(guī)范的不足，為證券投資咨詢行業(yè)的運(yùn)作和證券分析師執(zhí)業(yè)提供有效的保障。
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第四節(jié) 我國(guó)證券分析師職業(yè)規(guī)范——重點(diǎn)
一、證券分析師職業(yè)道德的十六字原則
1、獨(dú)立誠(chéng)信原則；
2、謹(jǐn)慎客觀原則；
3、勤勉盡職原則；
4、公正公平原則。
二、證券分析師職業(yè)責(zé)任
1、證券分析師應(yīng)當(dāng)珍視其職業(yè)稱號(hào)和職業(yè)名譽(yù)，不得做出有損于證券分析師職業(yè)形象的行為。
2、證券分析師應(yīng)當(dāng)敬業(yè)勤業(yè)，努力鉆研業(yè)務(wù)，掌握?qǐng)?zhí)業(yè)所應(yīng)具備的相關(guān)知識(shí)和服務(wù)技能，并充分運(yùn)用自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，努力完成客戶委托事項(xiàng)，不斷提高執(zhí)業(yè)水平，維護(hù)客戶與社會(huì)公眾的利益。
3、證券分析師明知客戶或投資者的要求或擬委托的事項(xiàng)違反了法律、法規(guī)或證券分析師執(zhí)業(yè)規(guī)范的，應(yīng)予以拒絕，且如實(shí)告知客戶或投資者并提出改正建議。
4、證券分析師對(duì)機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公正、公平原則。但證券分析師可以依據(jù)客戶具體的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和投資目的提出適合不同客戶需要的特定建議。
5、證券分析師應(yīng)當(dāng)在投資分析、預(yù)測(cè)或建議的表述中將客觀事實(shí)與主觀判斷嚴(yán)格區(qū)分，并就主觀判斷的內(nèi)容做出明確提示。
6、證券分析師應(yīng)當(dāng)將投資分析、預(yù)測(cè)或建議中所使用和依據(jù)的原始信息資料或工作底稿妥善保存以備查證。
7、證券分析師應(yīng)積極參與投資者教育活動(dòng)。
三、證券分析師執(zhí)業(yè)紀(jì)律
1、證券分析師必須以真實(shí)姓名執(zhí)業(yè)。
2、證券分析師的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)接受所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的管理，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)充分尊重和維護(hù)所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的合法利益。
3、證券分析師應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、明確地對(duì)客戶或投資者進(jìn)行客觀的風(fēng)險(xiǎn)揭示，不得故意對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)做不恰當(dāng)?shù)谋硎龌蜃鎏摷俪兄Z。
4、證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中所獲得的未公開(kāi)重要信息及客戶的商業(yè)秘密履行保密義務(wù)，不得依據(jù)未公開(kāi)信息撰寫(xiě)分析報(bào)告，不得泄露、傳遞、暗示給他人或據(jù)以建議客戶或其他投資者買(mǎi)賣(mài)證券。
5、證券分析師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到客戶利益與自身利益存在沖突，或客戶利益與所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)利益存在沖突，或自身利益與所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)利益存在沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶申明，必要時(shí)證券分析師或證券分析師所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)須進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避。
6、證券分析師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下接受有利害關(guān)系的客戶、機(jī)構(gòu)和個(gè)人饋贈(zèng)的貴重財(cái)物。
7、證券分析師應(yīng)當(dāng)相互尊重，團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同維護(hù)和增進(jìn)行業(yè)聲譽(yù)。證券分析師不得在公眾場(chǎng)合及媒體上發(fā)表貶低、詆毀、損害同行聲譽(yù)的言論。不得以不正當(dāng)手段與同行爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。
8、證券分析師不得兼營(yíng)或兼任與其執(zhí)業(yè)內(nèi)容有利害關(guān)系的其他業(yè)務(wù)或職務(wù)，證券分析師不得以任何形式同時(shí)在兩家或兩家以上的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。
9、證券分析師及其執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)不得在公共場(chǎng)合及媒體對(duì)其自身能力進(jìn)行過(guò)度或不實(shí)的宣傳，更不得捏造事實(shí)以招攬業(yè)務(wù)。證券分析師及其執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行含有歧義和誤導(dǎo)內(nèi)容的宣傳，或可能會(huì)使公眾對(duì)證券分析師產(chǎn)生不合理期望的宣傳。
10、證券分析師不得以客戶利益為由做出有損社會(huì)公眾利益的行為。
11、證券分析師應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，嚴(yán)正維護(hù)自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在研究和出版活動(dòng)中不得有抄襲他人著作、論文或研究成果的行為。
12、證券分析師在研究過(guò)程中應(yīng)盡可能熟悉與了解已有的研究成果，充分尊重他人的研究成果，在研究報(bào)告中引用他人研究成果時(shí)應(yīng)當(dāng)注明出處。
四、證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則
（一）《證券法》
1999年《證券法》對(duì)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的行為進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定
（二）《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》
明確對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢從業(yè)人員實(shí)行從業(yè)資格審批制度和年檢制度，并對(duì)從業(yè)條件和要求、行為規(guī)范、業(yè)務(wù)管理和責(zé)任承擔(dān)等方面做出了明文規(guī)定。其中，第二十條及第二十二條分別規(guī)定：
“證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料；引用有關(guān)信息、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人?！?BR> “證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)要充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名?！?BR> （三）《關(guān)于規(guī)范面向公眾開(kāi)展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》
1、執(zhí)業(yè)回避
2、執(zhí)業(yè)披露
3、執(zhí)業(yè)隔離
（四）《證券公司內(nèi)部控制指引》
2003年發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》（簡(jiǎn)稱《指引》）用專(zhuān)門(mén)的章節(jié)規(guī)定了研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制（第五節(jié)），以重點(diǎn)防范傳播虛假信息、誤導(dǎo)投資者、無(wú)資格執(zhí)業(yè)、違規(guī)執(zhí)業(yè)以及利益沖突等風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，提出建立證券公司研究咨詢業(yè)務(wù)的有效內(nèi)控機(jī)制的要求。
（五）《會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》
1、對(duì)開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)資格、流程、監(jiān)管措施的規(guī)定
（1）業(yè)務(wù)資格
（2）業(yè)務(wù)流程
（3）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金繳納
（4）監(jiān)管措施
2、13種禁止會(huì)員制機(jī)構(gòu)及人員的行為
（1）通過(guò)參與衛(wèi)星電視等公共媒體欄目，在注冊(cè)地及分支機(jī)構(gòu)所在地之外招收異地會(huì)員。
（2）出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書(shū)，或以租賃、承包的方式開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)。
（3）以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費(fèi)贈(zèng)股”等營(yíng)銷(xiāo)方式招攬業(yè)務(wù)。
（4）以夸大、虛報(bào)薦股業(yè)績(jī)等方式，進(jìn)行不實(shí)、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息。
（5）直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。
（6）買(mǎi)賣(mài)本機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。
（7）與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及其人員、有關(guān)利害關(guān)系人達(dá)成一致行動(dòng)，操縱證券價(jià)格。
（8）在做出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)和推薦之前，為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易提供相關(guān)信息。
（9）為自己、關(guān)聯(lián)方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦。
（10）與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成。
（11）通過(guò)未報(bào)備的電話、郵箱、傳真、短信平臺(tái)及網(wǎng)址提供咨詢服務(wù)。
（12）通過(guò)未報(bào)備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務(wù)收入。
（13）其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的情況。
隨著我國(guó)證券分析師職業(yè)規(guī)范以及證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則的逐步出臺(tái)，我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)的管理逐步正規(guī)化，操作也逐步規(guī)范化。
一、建立我國(guó)證券分析師自律組織的必要性
證券分析師與律師、會(huì)計(jì)師在業(yè)務(wù)上的區(qū)別，無(wú)論是從發(fā)達(dá)證券市場(chǎng)的成功經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，還是從我國(guó)證券分析師職業(yè)的未來(lái)發(fā)展來(lái)看，在政府進(jìn)行必要的法律監(jiān)管的同時(shí)，利用行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理是行之有效的做法。
二、我國(guó)證券分析師自律組織及其任務(wù)
中國(guó)證券分析師行業(yè)自律組織的一個(gè)重要任務(wù)就是制定證券投資咨詢行業(yè)自律性公約和證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則與職業(yè)道德規(guī)范。自律規(guī)范的確立彌補(bǔ)了法律規(guī)范的不足，為證券投資咨詢行業(yè)的運(yùn)作和證券分析師執(zhí)業(yè)提供有效的保障。
en.Examw.CoM
第四節(jié) 我國(guó)證券分析師職業(yè)規(guī)范——重點(diǎn)
一、證券分析師職業(yè)道德的十六字原則
1、獨(dú)立誠(chéng)信原則；
2、謹(jǐn)慎客觀原則；
3、勤勉盡職原則；
4、公正公平原則。
二、證券分析師職業(yè)責(zé)任
1、證券分析師應(yīng)當(dāng)珍視其職業(yè)稱號(hào)和職業(yè)名譽(yù)，不得做出有損于證券分析師職業(yè)形象的行為。
2、證券分析師應(yīng)當(dāng)敬業(yè)勤業(yè)，努力鉆研業(yè)務(wù)，掌握?qǐng)?zhí)業(yè)所應(yīng)具備的相關(guān)知識(shí)和服務(wù)技能，并充分運(yùn)用自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，努力完成客戶委托事項(xiàng)，不斷提高執(zhí)業(yè)水平，維護(hù)客戶與社會(huì)公眾的利益。
3、證券分析師明知客戶或投資者的要求或擬委托的事項(xiàng)違反了法律、法規(guī)或證券分析師執(zhí)業(yè)規(guī)范的，應(yīng)予以拒絕，且如實(shí)告知客戶或投資者并提出改正建議。
4、證券分析師對(duì)機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公正、公平原則。但證券分析師可以依據(jù)客戶具體的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和投資目的提出適合不同客戶需要的特定建議。
5、證券分析師應(yīng)當(dāng)在投資分析、預(yù)測(cè)或建議的表述中將客觀事實(shí)與主觀判斷嚴(yán)格區(qū)分，并就主觀判斷的內(nèi)容做出明確提示。
6、證券分析師應(yīng)當(dāng)將投資分析、預(yù)測(cè)或建議中所使用和依據(jù)的原始信息資料或工作底稿妥善保存以備查證。
7、證券分析師應(yīng)積極參與投資者教育活動(dòng)。
三、證券分析師執(zhí)業(yè)紀(jì)律
1、證券分析師必須以真實(shí)姓名執(zhí)業(yè)。
2、證券分析師的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)接受所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的管理，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)充分尊重和維護(hù)所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的合法利益。
3、證券分析師應(yīng)當(dāng)主動(dòng)、明確地對(duì)客戶或投資者進(jìn)行客觀的風(fēng)險(xiǎn)揭示，不得故意對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)做不恰當(dāng)?shù)谋硎龌蜃鎏摷俪兄Z。
4、證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中所獲得的未公開(kāi)重要信息及客戶的商業(yè)秘密履行保密義務(wù)，不得依據(jù)未公開(kāi)信息撰寫(xiě)分析報(bào)告，不得泄露、傳遞、暗示給他人或據(jù)以建議客戶或其他投資者買(mǎi)賣(mài)證券。
5、證券分析師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到客戶利益與自身利益存在沖突，或客戶利益與所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)利益存在沖突，或自身利益與所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)利益存在沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶申明，必要時(shí)證券分析師或證券分析師所在執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)須進(jìn)行執(zhí)業(yè)回避。
6、證券分析師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下接受有利害關(guān)系的客戶、機(jī)構(gòu)和個(gè)人饋贈(zèng)的貴重財(cái)物。
7、證券分析師應(yīng)當(dāng)相互尊重，團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同維護(hù)和增進(jìn)行業(yè)聲譽(yù)。證券分析師不得在公眾場(chǎng)合及媒體上發(fā)表貶低、詆毀、損害同行聲譽(yù)的言論。不得以不正當(dāng)手段與同行爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。
8、證券分析師不得兼營(yíng)或兼任與其執(zhí)業(yè)內(nèi)容有利害關(guān)系的其他業(yè)務(wù)或職務(wù)，證券分析師不得以任何形式同時(shí)在兩家或兩家以上的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。
9、證券分析師及其執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)不得在公共場(chǎng)合及媒體對(duì)其自身能力進(jìn)行過(guò)度或不實(shí)的宣傳，更不得捏造事實(shí)以招攬業(yè)務(wù)。證券分析師及其執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行含有歧義和誤導(dǎo)內(nèi)容的宣傳，或可能會(huì)使公眾對(duì)證券分析師產(chǎn)生不合理期望的宣傳。
10、證券分析師不得以客戶利益為由做出有損社會(huì)公眾利益的行為。
11、證券分析師應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，嚴(yán)正維護(hù)自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在研究和出版活動(dòng)中不得有抄襲他人著作、論文或研究成果的行為。
12、證券分析師在研究過(guò)程中應(yīng)盡可能熟悉與了解已有的研究成果，充分尊重他人的研究成果，在研究報(bào)告中引用他人研究成果時(shí)應(yīng)當(dāng)注明出處。
四、證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則
（一）《證券法》
1999年《證券法》對(duì)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的行為進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定
（二）《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》
明確對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢從業(yè)人員實(shí)行從業(yè)資格審批制度和年檢制度，并對(duì)從業(yè)條件和要求、行為規(guī)范、業(yè)務(wù)管理和責(zé)任承擔(dān)等方面做出了明文規(guī)定。其中，第二十條及第二十二條分別規(guī)定：
“證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料；引用有關(guān)信息、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人?！?BR> “證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)要充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名?！?BR> （三）《關(guān)于規(guī)范面向公眾開(kāi)展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》
1、執(zhí)業(yè)回避
2、執(zhí)業(yè)披露
3、執(zhí)業(yè)隔離
（四）《證券公司內(nèi)部控制指引》
2003年發(fā)布的《證券公司內(nèi)部控制指引》（簡(jiǎn)稱《指引》）用專(zhuān)門(mén)的章節(jié)規(guī)定了研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制（第五節(jié)），以重點(diǎn)防范傳播虛假信息、誤導(dǎo)投資者、無(wú)資格執(zhí)業(yè)、違規(guī)執(zhí)業(yè)以及利益沖突等風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，提出建立證券公司研究咨詢業(yè)務(wù)的有效內(nèi)控機(jī)制的要求。
（五）《會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》
1、對(duì)開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)資格、流程、監(jiān)管措施的規(guī)定
（1）業(yè)務(wù)資格
（2）業(yè)務(wù)流程
（3）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金繳納
（4）監(jiān)管措施
2、13種禁止會(huì)員制機(jī)構(gòu)及人員的行為
（1）通過(guò)參與衛(wèi)星電視等公共媒體欄目，在注冊(cè)地及分支機(jī)構(gòu)所在地之外招收異地會(huì)員。
（2）出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書(shū)，或以租賃、承包的方式開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)。
（3）以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費(fèi)贈(zèng)股”等營(yíng)銷(xiāo)方式招攬業(yè)務(wù)。
（4）以夸大、虛報(bào)薦股業(yè)績(jī)等方式，進(jìn)行不實(shí)、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息。
（5）直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。
（6）買(mǎi)賣(mài)本機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。
（7）與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及其人員、有關(guān)利害關(guān)系人達(dá)成一致行動(dòng)，操縱證券價(jià)格。
（8）在做出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)和推薦之前，為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易提供相關(guān)信息。
（9）為自己、關(guān)聯(lián)方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦。
（10）與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成。
（11）通過(guò)未報(bào)備的電話、郵箱、傳真、短信平臺(tái)及網(wǎng)址提供咨詢服務(wù)。
（12）通過(guò)未報(bào)備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務(wù)收入。
（13）其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的情況。
隨著我國(guó)證券分析師職業(yè)規(guī)范以及證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則的逐步出臺(tái)，我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)的管理逐步正規(guī)化，操作也逐步規(guī)范化。