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四、融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示
(一)融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容
證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。
合同中載明的事項【20】：
5、客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個;客戶只能開立一個信用資金賬戶。
8、約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用及相應(yīng)的計算公式等事項，并載入以下內(nèi)容：
⑴融資融券最長期限不超過6個月;
⑵融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。
客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
(二)風(fēng)險揭示
《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中注意的幾點內(nèi)容：
1、提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。
2、提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格。
3、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔(dān)保物時，將面臨擔(dān)保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險。
4、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應(yīng)降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險，可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。
5、如果中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率，客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險。
6、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機關(guān)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時，客戶將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。
7、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。
8、客戶無論因何種原因沒有及時收到有關(guān)通知，都會面臨擔(dān)保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。
9、提示客戶應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶承擔(dān)。
10、除上述9項風(fēng)險提示外，各試點證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中對融資融券交易存在的風(fēng)險做進一步列舉。
四、融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示
(一)融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容
證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。
合同中載明的事項【20】：
5、客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個;客戶只能開立一個信用資金賬戶。
8、約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用及相應(yīng)的計算公式等事項，并載入以下內(nèi)容：
⑴融資融券最長期限不超過6個月;
⑵融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。
客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
(二)風(fēng)險揭示
《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中注意的幾點內(nèi)容：
1、提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。
2、提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格。
3、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔(dān)保物時，將面臨擔(dān)保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險。
4、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應(yīng)降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險，可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失。
5、如果中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率，客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險。
6、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機關(guān)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時，客戶將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。
7、提示客戶在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。
8、客戶無論因何種原因沒有及時收到有關(guān)通知，都會面臨擔(dān)保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險，可能會給客戶造成經(jīng)濟損失。
9、提示客戶應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶承擔(dān)。
10、除上述9項風(fēng)險提示外，各試點證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中對融資融券交易存在的風(fēng)險做進一步列舉。