2010年銀行從業(yè)考試輔導(dǎo)：銀行監(jiān)管規(guī)則(1)

1．銀行監(jiān)管法規(guī)體系
    （1）銀行監(jiān)管法規(guī)概述
    銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成。
    （2）銀行監(jiān)管主要法律法規(guī)簡介
    ①法律。
    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
    《中國人民銀行法》
    《商業(yè)銀行法》
    《行政許可法》
    ②行政法規(guī)
    ③金融規(guī)章制度和商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管相關(guān)指引
    信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域
    市場分險(xiǎn)管理領(lǐng)域
    操作風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域
    其他分險(xiǎn)管理相關(guān)制度指引
    2．銀行監(jiān)管的原則和要求
    2．1市場約束
    2．1．1市場約束與信息披露
    2．1．1．1市場約束機(jī)制和各參與方的作用
    （1）市場約束機(jī)制
    信息披露是市場約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。
    市場約束機(jī)制需要一系列配套制度得以實(shí)現(xiàn)。
    市場約束的具體表現(xiàn)。
    （2）市場約束參與方及其作用
    ①監(jiān)管部門。監(jiān)管部門是市場約束的核心。
    ②公眾存款人。
    ③股東。
    ④其他債權(quán)人
    ⑤外部中介機(jī)構(gòu)
    ⑥其他參與方
    銀行業(yè)協(xié)會(huì)員工