2010年銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性

客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性：
    1、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)能力的因素：
    年齡、資金投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財(cái)富的多少等
    2、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類
    (1)非常進(jìn)取型
    (2)溫和進(jìn)取型
    (3)中庸穩(wěn)健型
    (4)混合保守型
    (5)非常保守型
    3、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的評(píng)估
    (1)評(píng)估目的 – 使客戶更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
    (2)評(píng)估方法
    定性/定量、客戶投資目標(biāo)、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好、概率和收益的關(guān)系