-
擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。
本罪侵犯的客體是國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，既可能是沒有依法提出設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)便自行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，也可能是雖然依法提出申請(qǐng)但在沒有獲得正式批準(zhǔn)時(shí)便自行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)。擅自設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。所謂的“其他金融機(jī)構(gòu)”指信托投資公司、融資租賃公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、企業(yè)財(cái)務(wù)公司等。
本罪主體是一般主體，為未取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的自然人和單位。
本罪主觀方面是故意，即明知設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法獲得國家主管部門批準(zhǔn)，仍然違反法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，而擅自設(shè)立從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
根據(jù)《刑法》第一百七十四條第一款規(guī)定，犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
第一百七十四條第二款規(guī)定，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，依照前款的規(guī)定處罰。
第一百七十四條第三款規(guī)定，單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。
本罪侵犯的客體是國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，既可能是沒有依法提出設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)便自行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，也可能是雖然依法提出申請(qǐng)但在沒有獲得正式批準(zhǔn)時(shí)便自行設(shè)立金融機(jī)構(gòu)。擅自設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。所謂的“其他金融機(jī)構(gòu)”指信托投資公司、融資租賃公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、企業(yè)財(cái)務(wù)公司等。
本罪主體是一般主體，為未取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的自然人和單位。
本罪主觀方面是故意，即明知設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法獲得國家主管部門批準(zhǔn)，仍然違反法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，而擅自設(shè)立從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
根據(jù)《刑法》第一百七十四條第一款規(guī)定，犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
第一百七十四條第二款規(guī)定，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，依照前款的規(guī)定處罰。
第一百七十四條第三款規(guī)定，單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。