十二、違反銀行賬戶結算管理制度的罰則
（一）存款人違反賬戶管理制度的處罰（對開戶單位的處罰）
區(qū)分非經營性存款人和經營性存款人的處罰。
對非經營性的存款人的罰款金額都是1千元；
對經營性的存款人的罰款金額有3種：
（1）1000元的罰款
（2）1萬元以上3萬元以下的罰款
（3）5千元以上3萬元以下的罰款
違反銀行賬戶結算管理制度事項
經營性存款人處罰金額
非經營性存款人處罰金額
1.法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內通知銀行
1000元
1000元
2.違反規(guī)定開立銀行結算賬戶偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶
1萬元以上3萬元以下
3.違反規(guī)定不及時撤銷銀行結算賬戶
4.偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人
1.違反規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶；
5千元以上3萬元以下的罰款
2.違反規(guī)定支取現(xiàn)金；
3.利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務；
4.出租、出借銀行結算賬戶；
5.從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶；
偽造變造，開立撤銷1萬到3萬
（二）銀行及其有關人員違反賬戶管理制度的處罰（銀行結算賬戶的開立過程中）
1.違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結算賬戶；
2.明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。
銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經營金融業(yè)務許可證；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
（其他行為6條）
給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
（一）存款人違反賬戶管理制度的處罰（對開戶單位的處罰）
區(qū)分非經營性存款人和經營性存款人的處罰。
對非經營性的存款人的罰款金額都是1千元；
對經營性的存款人的罰款金額有3種：
（1）1000元的罰款
（2）1萬元以上3萬元以下的罰款
（3）5千元以上3萬元以下的罰款
違反銀行賬戶結算管理制度事項
經營性存款人處罰金額
非經營性存款人處罰金額
1.法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內通知銀行
1000元
1000元
2.違反規(guī)定開立銀行結算賬戶偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶
1萬元以上3萬元以下
3.違反規(guī)定不及時撤銷銀行結算賬戶
4.偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人
1.違反規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶；
5千元以上3萬元以下的罰款
2.違反規(guī)定支取現(xiàn)金；
3.利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務；
4.出租、出借銀行結算賬戶；
5.從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶；
偽造變造，開立撤銷1萬到3萬
（二）銀行及其有關人員違反賬戶管理制度的處罰（銀行結算賬戶的開立過程中）
1.違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結算賬戶；
2.明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。
銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，責令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經營金融業(yè)務許可證；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
（其他行為6條）
給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。