二、不定項選擇題
1.個人存款包括( )。
A.協(xié)定存款
B.定期存款
C.活期存款
D.教育儲蓄存款
2.客戶可以通過銀行營業(yè)網(wǎng)點購買( )。
A.憑證式國債
B.儲蓄國債(電子式)
C.柜臺記賬式國債
D.開放式基金
3.下列關(guān)于規(guī)范理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有( )。
A.應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動
B.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用
C.在理財顧問服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的影響
D.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的辦理方法
4.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時不當(dāng)行為有( )。
A.出具虛假倉單
B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫
C.泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機密
D.違反國家規(guī)定參與期貨交易
E.期貨交易所不限制實物交割總量
5.按照個人所得稅法規(guī)定，對于納稅人臨時離境的，應(yīng)視同在華居住，在計算居住天數(shù)時，不扣減其在華居住的天數(shù)。臨時離境是指( )。
A.一次離境不超過30天
B.一次離境不超過90天
C.多次離境累計不超過30天
D.多次離境累計不超過90天
6.個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理內(nèi)容包括( )。
A.商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本要求
B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的管理
C.商業(yè)銀行銷售原有理財產(chǎn)品的管理
D.代理銷售其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品的管理
E.風(fēng)險提示
7.普通股票股東享有的權(quán)利主要是( )。
A.公司重大決策的參與權(quán)
B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
C.選擇管理者
D.其他權(quán)利
8.我國《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。
A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C.挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
D.不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
9.在消費管理過程中，值得注意以下的問題( )。
A.即期消費和遠(yuǎn)期消費
B.消費支出的預(yù)期
C.孩子的消費
D.住房、汽車等大額消費
E.保險消費
10.以下不應(yīng)當(dāng)按照勞務(wù)報酬征收個人所得稅的是( )。
A.承包人對企業(yè)經(jīng)營成果不擁有所有權(quán)，僅按合同取得的承包收入
B.編劇從非任職的電視劇制作單位取得劇本使用費
C.私人診所的醫(yī)生提供醫(yī)療服務(wù)取得的收入
D.某演員以形象做廣告取得的收入
11.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的應(yīng)對客戶投訴時應(yīng)當(dāng)遵循的原則是( )。
A.堅持客戶至上、客觀公正的原則，不輕視任何投訴和建議
B.所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機制，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶
C.所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限的，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時間向客戶反饋情況
D.在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限
E.積極應(yīng)對客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件
12.關(guān)于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有( )。
A.在經(jīng)濟增長比較快時，個人和家庭應(yīng)考慮買人對周期波動比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)
B.在經(jīng)濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現(xiàn)良好
C.當(dāng)經(jīng)濟處于景氣周期時，個人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品
D.當(dāng)經(jīng)濟增長較快時，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟波動造成損失
E.當(dāng)經(jīng)濟衰退時，企業(yè)虧損，股票的收益和價值顯著下降，可能引發(fā)熊市
13.財產(chǎn)租賃所得在計算個人所得稅時( )。
A.以一個月取得的租金收入為一次
B.發(fā)生的修理費可以從當(dāng)月的應(yīng)納稅所得額中按實扣除
C.每月收入可以定額扣除800元后計稅
D.適用20%的稅率
14.下列哪些機構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則?( )
A.信托公司
B.村鎮(zhèn)銀行
C.證券投資公司
D.農(nóng)村信用合作社
E.郵政儲蓄銀行
15.期貨交易所有( )情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會員在保證金不足是進(jìn)行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險準(zhǔn)備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會員的實物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定報送有關(guān)文件、資料
16.金融市場的微觀功能是( )。
A.聚斂功能
B.調(diào)節(jié)功能
C.財富功能
D.風(fēng)險管理功能
E.流動性功能
17.金融市場的客體包括( )。
A.貨幣頭寸
B.票據(jù)
C.債券
D.股票
E.外匯
18.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在( )。
A.成長型基金重視基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
B.成長型基金投資對象通常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D.成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場;收入型基金一般均按時派息給投資者
E.成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場
19.對于影響股價的因素的說法，正確的是( )。
A.宏觀經(jīng)濟衰退，所有公司的股價都會大幅下跌
B.股票價格與公司盈利能力成正比
C.公司資產(chǎn)凈值增加，股價上升
D.股息與股價的變化成正比
E.股票分割對股價上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激
20.處于中年穩(wěn)健期的理財客戶的特征是( )。
A.理財理念是增加消費、減少負(fù)債
B.風(fēng)險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益
C.適度增加財富是其理財目標(biāo)
D.在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險的股票、高等級的債券、優(yōu)先股等
E.盡力保全自己已積累的財富，厭惡風(fēng)險
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1.個人存款包括( )。
A.協(xié)定存款
B.定期存款
C.活期存款
D.教育儲蓄存款
2.客戶可以通過銀行營業(yè)網(wǎng)點購買( )。
A.憑證式國債
B.儲蓄國債(電子式)
C.柜臺記賬式國債
D.開放式基金
3.下列關(guān)于規(guī)范理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的有( )。
A.應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動
B.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用
C.在理財顧問服務(wù)中，客戶的投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的影響
D.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的辦理方法
4.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時不當(dāng)行為有( )。
A.出具虛假倉單
B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫
C.泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機密
D.違反國家規(guī)定參與期貨交易
E.期貨交易所不限制實物交割總量
5.按照個人所得稅法規(guī)定，對于納稅人臨時離境的，應(yīng)視同在華居住，在計算居住天數(shù)時，不扣減其在華居住的天數(shù)。臨時離境是指( )。
A.一次離境不超過30天
B.一次離境不超過90天
C.多次離境累計不超過30天
D.多次離境累計不超過90天
6.個人理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理內(nèi)容包括( )。
A.商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本要求
B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的管理
C.商業(yè)銀行銷售原有理財產(chǎn)品的管理
D.代理銷售其他金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品的管理
E.風(fēng)險提示
7.普通股票股東享有的權(quán)利主要是( )。
A.公司重大決策的參與權(quán)
B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
C.選擇管理者
D.其他權(quán)利
8.我國《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。
A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
C.挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
D.不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
9.在消費管理過程中，值得注意以下的問題( )。
A.即期消費和遠(yuǎn)期消費
B.消費支出的預(yù)期
C.孩子的消費
D.住房、汽車等大額消費
E.保險消費
10.以下不應(yīng)當(dāng)按照勞務(wù)報酬征收個人所得稅的是( )。
A.承包人對企業(yè)經(jīng)營成果不擁有所有權(quán)，僅按合同取得的承包收入
B.編劇從非任職的電視劇制作單位取得劇本使用費
C.私人診所的醫(yī)生提供醫(yī)療服務(wù)取得的收入
D.某演員以形象做廣告取得的收入
11.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的應(yīng)對客戶投訴時應(yīng)當(dāng)遵循的原則是( )。
A.堅持客戶至上、客觀公正的原則，不輕視任何投訴和建議
B.所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋機制，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶
C.所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限的，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時間向客戶反饋情況
D.在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限
E.積極應(yīng)對客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件
12.關(guān)于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有( )。
A.在經(jīng)濟增長比較快時，個人和家庭應(yīng)考慮買人對周期波動比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)
B.在經(jīng)濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現(xiàn)良好
C.當(dāng)經(jīng)濟處于景氣周期時，個人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品
D.當(dāng)經(jīng)濟增長較快時，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟波動造成損失
E.當(dāng)經(jīng)濟衰退時，企業(yè)虧損，股票的收益和價值顯著下降，可能引發(fā)熊市
13.財產(chǎn)租賃所得在計算個人所得稅時( )。
A.以一個月取得的租金收入為一次
B.發(fā)生的修理費可以從當(dāng)月的應(yīng)納稅所得額中按實扣除
C.每月收入可以定額扣除800元后計稅
D.適用20%的稅率
14.下列哪些機構(gòu)工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則?( )
A.信托公司
B.村鎮(zhèn)銀行
C.證券投資公司
D.農(nóng)村信用合作社
E.郵政儲蓄銀行
15.期貨交易所有( )情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會員在保證金不足是進(jìn)行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險準(zhǔn)備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會員的實物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定報送有關(guān)文件、資料
16.金融市場的微觀功能是( )。
A.聚斂功能
B.調(diào)節(jié)功能
C.財富功能
D.風(fēng)險管理功能
E.流動性功能
17.金融市場的客體包括( )。
A.貨幣頭寸
B.票據(jù)
C.債券
D.股票
E.外匯
18.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在( )。
A.成長型基金重視基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲得穩(wěn)定的、化當(dāng)期收入
B.成長型基金投資對象通常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.成長型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D.成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場;收入型基金一般均按時派息給投資者
E.成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場
19.對于影響股價的因素的說法，正確的是( )。
A.宏觀經(jīng)濟衰退，所有公司的股價都會大幅下跌
B.股票價格與公司盈利能力成正比
C.公司資產(chǎn)凈值增加，股價上升
D.股息與股價的變化成正比
E.股票分割對股價上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激
20.處于中年穩(wěn)健期的理財客戶的特征是( )。
A.理財理念是增加消費、減少負(fù)債
B.風(fēng)險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益
C.適度增加財富是其理財目標(biāo)
D.在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險的股票、高等級的債券、優(yōu)先股等
E.盡力保全自己已積累的財富，厭惡風(fēng)險
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