導(dǎo)讀：本文“2010銀行從業(yè)資格考試 公共基礎(chǔ)沖刺考點”，集中了銀行從業(yè)公共基礎(chǔ)知識考試的考點精華。在最后沖刺階段，可以幫助考生更快更準地把握核心考點，起到事半功倍的作用！
第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
一、考試大綱
5.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
刑事責(zé)任
行政責(zé)任
行政處分
相關(guān)的處罰措施
5.4反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
二、知識要點提示
本章概要
本章重點介紹了中國人民銀行和銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管法律規(guī)定以及反洗錢法律知識等內(nèi)容。監(jiān)督管理是實現(xiàn)監(jiān)管目標的一種措施。監(jiān)管機構(gòu)通過檢查監(jiān)督可以評價監(jiān)管對象是否遵守法律規(guī)定，是否符合審慎經(jīng)營規(guī)則。檢查監(jiān)督權(quán)是一種行政權(quán)，既是監(jiān)管者的權(quán)力也是其法定職責(zé)。我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管為多頭監(jiān)管模式，銀行業(yè)金融機構(gòu)除了接受中國人民銀行、銀監(jiān)會的監(jiān)管外，作為國有大型金融企業(yè)，還須接受國家審計部門的審計監(jiān)督;對于公開上市發(fā)行股票的股份制商業(yè)銀行，還須接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。地方中小銀行業(yè)金融機構(gòu)還要接受地方政府的監(jiān)管。通過本章的學(xué)習(xí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當掌握和了解一定的金融監(jiān)管和反洗錢法律知識，為依法合規(guī)從業(yè)奠定基礎(chǔ)。
本章考點精講
5.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
1.《中國人民銀行法》的通過、實施及修訂時間、修訂重點
2.中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的范圍
3.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
4.中國人民銀行行使全面檢查監(jiān)督權(quán)的特殊情況及措施
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)，并于通過之日公布實施。2003年12月27日，進行修改，此次修改共計25處，修改后的條文增加至五十三條。
修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu);中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。
5.3 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施
1.刑事制裁措施、行政處分、行政處罰的概念和種類
2.對銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施
3.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處理措施
4.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施
追究法律責(zé)任的形式包括：刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。
5.3.1 刑事責(zé)任
包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。
5.3.2 行政處罰
行政處罰是國家行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
5.3.3 行政處分
行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。
5.3.4 相關(guān)的處罰措施
1.對從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施
2.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處理措施
取締;構(gòu)成犯罪的，追究刑責(zé);不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，違法所得在50萬以上的，并處違法所得1-5倍罰款;不足50萬的，處50-200萬罰款。
3.對依法成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施
第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
一、考試大綱
5.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
刑事責(zé)任
行政責(zé)任
行政處分
相關(guān)的處罰措施
5.4反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
二、知識要點提示
本章概要
本章重點介紹了中國人民銀行和銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管法律規(guī)定以及反洗錢法律知識等內(nèi)容。監(jiān)督管理是實現(xiàn)監(jiān)管目標的一種措施。監(jiān)管機構(gòu)通過檢查監(jiān)督可以評價監(jiān)管對象是否遵守法律規(guī)定，是否符合審慎經(jīng)營規(guī)則。檢查監(jiān)督權(quán)是一種行政權(quán)，既是監(jiān)管者的權(quán)力也是其法定職責(zé)。我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管為多頭監(jiān)管模式，銀行業(yè)金融機構(gòu)除了接受中國人民銀行、銀監(jiān)會的監(jiān)管外，作為國有大型金融企業(yè)，還須接受國家審計部門的審計監(jiān)督;對于公開上市發(fā)行股票的股份制商業(yè)銀行，還須接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。地方中小銀行業(yè)金融機構(gòu)還要接受地方政府的監(jiān)管。通過本章的學(xué)習(xí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當掌握和了解一定的金融監(jiān)管和反洗錢法律知識，為依法合規(guī)從業(yè)奠定基礎(chǔ)。
本章考點精講
5.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
1.《中國人民銀行法》的通過、實施及修訂時間、修訂重點
2.中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的范圍
3.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
4.中國人民銀行行使全面檢查監(jiān)督權(quán)的特殊情況及措施
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)，并于通過之日公布實施。2003年12月27日，進行修改，此次修改共計25處，修改后的條文增加至五十三條。
修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu);中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。
5.3 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施
1.刑事制裁措施、行政處分、行政處罰的概念和種類
2.對銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施
3.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處理措施
4.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施
追究法律責(zé)任的形式包括：刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處理措施。
5.3.1 刑事責(zé)任
包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。
5.3.2 行政處罰
行政處罰是國家行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
5.3.3 行政處分
行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。
5.3.4 相關(guān)的處罰措施
1.對從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施
2.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處理措施
取締;構(gòu)成犯罪的，追究刑責(zé);不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，違法所得在50萬以上的，并處違法所得1-5倍罰款;不足50萬的，處50-200萬罰款。
3.對依法成立的銀行業(yè)金融機構(gòu)的處理措施