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第8章 金融犯罪及刑事責(zé)任
一、考試大綱
8.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構(gòu)成(客體、客觀方面、主體、主觀方面)
8.2破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞銀行管理罪
8.3金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐
8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
職務(wù)侵占罪
挪用資金罪
非國(guó)家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
二、知識(shí)要點(diǎn)提示
本章概要
本章介紹金融犯罪及刑事責(zé)任，分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪(包括危害貨幣管理罪、破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪、破壞銀行管理罪等)、金融詐騙罪和銀行業(yè)職務(wù)犯罪四個(gè)部分。目的在于正確理解《刑法》有關(guān)金融犯罪和職務(wù)犯罪條文及司法實(shí)踐的審判標(biāo)準(zhǔn)，有效提高銀行業(yè)人員遵紀(jì)守法與防范犯罪的法律意識(shí)。
8.1 金融犯罪概述
8.1.1 金融犯罪的概念
金融犯罪是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
8.1.2 金融犯罪的種類
1.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。
2.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。
3.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。
8.1.3 金融犯罪的構(gòu)成
1. 犯罪客體
金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。
2. 犯罪客觀方面
(1)違反金融管理法規(guī)
(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)
3. 犯罪主體
金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。
4. 犯罪主觀方面
第8章 金融犯罪及刑事責(zé)任
一、考試大綱
8.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構(gòu)成(客體、客觀方面、主體、主觀方面)
8.2破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞銀行管理罪
8.3金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐
8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
職務(wù)侵占罪
挪用資金罪
非國(guó)家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
二、知識(shí)要點(diǎn)提示
本章概要
本章介紹金融犯罪及刑事責(zé)任，分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪(包括危害貨幣管理罪、破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪、破壞銀行管理罪等)、金融詐騙罪和銀行業(yè)職務(wù)犯罪四個(gè)部分。目的在于正確理解《刑法》有關(guān)金融犯罪和職務(wù)犯罪條文及司法實(shí)踐的審判標(biāo)準(zhǔn)，有效提高銀行業(yè)人員遵紀(jì)守法與防范犯罪的法律意識(shí)。
8.1 金融犯罪概述
8.1.1 金融犯罪的概念
金融犯罪是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
8.1.2 金融犯罪的種類
1.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。
2.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。
3.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。
8.1.3 金融犯罪的構(gòu)成
1. 犯罪客體
金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。
2. 犯罪客觀方面
(1)違反金融管理法規(guī)
(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)
3. 犯罪主體
金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。
4. 犯罪主觀方面