第十六章 中央銀行與貨幣政策
一、中央銀行
(一)中央銀行制度
中央銀行也稱貨幣*，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。
掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)為融資媒體的金融體制。
1建立中央銀行制度的必要性(熟悉)
(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。
(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要。
(3)管理金融業(yè)的需要。
(4)國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)的需要。
例題：(2007年)從歷看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在( )。
A集中貨幣發(fā)行權(quán)
B集中黃金買賣權(quán)
C代理國庫和為政府籌措資金
D管理金融業(yè)
E確保國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)
[678160101]
『正確案』ACDE
2中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)
獨占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個標(biāo)志。
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。
(2)專門設(shè)置的中央銀行。如美國聯(lián)邦儲備體系。
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國和新中國。
例題：專門設(shè)置的中央銀行是( )。
A英格蘭銀行
B中國人民銀行
C美國聯(lián)邦儲備體系
D前蘇聯(lián)國家銀行
[678160102]
『正確案』C
3中央銀行獨立性的起源及其發(fā)展(了解)
中央銀行獨立性問題的實質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題，即中央銀行對政府直接負責(zé)還是對政府相對負責(zé)的問題。
了解支持和反對中央銀行獨立性的理由
中央銀行獨立程度的發(fā)展歷程
第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨立階段
第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，基本不獨立
第三階段——從20世紀(jì)70年代至今，相對獨立
例題：(2008年)中央銀行獨立性的實質(zhì)是如何處理中央銀行和( )的關(guān)系。
A政府
B商業(yè)銀行
C社會保障部門
D政策性銀行
[678160103]
『正確案』A
(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動特征
掌握中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟力量，對金融領(lǐng)域乃至整個經(jīng)濟領(lǐng)域的活動進行管理、控制和調(diào)節(jié)。
掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù);(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應(yīng)受到其他部門或機構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。
例題：(2008年)中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征有( )。
A不以盈利為目的
B對居民辦理存貸款業(yè)務(wù)
C與政府發(fā)生資金往來關(guān)系
D在制定和執(zhí)行貨幣政策時具有相對獨立性
E在制定和執(zhí)行財政政策時完全沒有獨立性
[678160104]
『正確案』ACD
(三)中央銀行的主要業(yè)務(wù)
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對銀行的業(yè)務(wù)和對政府的業(yè)務(wù)。
1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)——中央銀行是發(fā)行的銀行
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)。中國人民銀行是我國法定的的貨幣發(fā)行機構(gòu)。
2對銀行的業(yè)務(wù)——中央銀行是銀行的銀行
(1)集中準(zhǔn)備金。
(2)最后貸款人。中央銀行對商業(yè)銀行的三種貸款方式：再抵押放款、商業(yè)票據(jù)的再貼現(xiàn)和再貸款。
(3)全國清算——此項業(yè)務(wù)為中央銀行主要的中間業(yè)務(wù)
3對政府的業(yè)務(wù)——中央銀行是政府的銀行。
(1)代理國庫。國庫存款是中央銀行主要負債之一。
(2)代理國家債券發(fā)行。
(3)對國家給予信貸支持。
(4)保管外匯和黃金儲備。
(5)制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。
一、中央銀行
(一)中央銀行制度
中央銀行也稱貨幣*，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。
掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)為融資媒體的金融體制。
1建立中央銀行制度的必要性(熟悉)
(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。
(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要。
(3)管理金融業(yè)的需要。
(4)國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)的需要。
例題：(2007年)從歷看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在( )。
A集中貨幣發(fā)行權(quán)
B集中黃金買賣權(quán)
C代理國庫和為政府籌措資金
D管理金融業(yè)
E確保國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)
[678160101]
『正確案』ACDE
2中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)
獨占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個標(biāo)志。
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。
(2)專門設(shè)置的中央銀行。如美國聯(lián)邦儲備體系。
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國和新中國。
例題：專門設(shè)置的中央銀行是( )。
A英格蘭銀行
B中國人民銀行
C美國聯(lián)邦儲備體系
D前蘇聯(lián)國家銀行
[678160102]
『正確案』C
3中央銀行獨立性的起源及其發(fā)展(了解)
中央銀行獨立性問題的實質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題，即中央銀行對政府直接負責(zé)還是對政府相對負責(zé)的問題。
了解支持和反對中央銀行獨立性的理由
中央銀行獨立程度的發(fā)展歷程
第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨立階段
第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，基本不獨立
第三階段——從20世紀(jì)70年代至今，相對獨立
例題：(2008年)中央銀行獨立性的實質(zhì)是如何處理中央銀行和( )的關(guān)系。
A政府
B商業(yè)銀行
C社會保障部門
D政策性銀行
[678160103]
『正確案』A
(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動特征
掌握中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟力量，對金融領(lǐng)域乃至整個經(jīng)濟領(lǐng)域的活動進行管理、控制和調(diào)節(jié)。
掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù);(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應(yīng)受到其他部門或機構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。
例題：(2008年)中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征有( )。
A不以盈利為目的
B對居民辦理存貸款業(yè)務(wù)
C與政府發(fā)生資金往來關(guān)系
D在制定和執(zhí)行貨幣政策時具有相對獨立性
E在制定和執(zhí)行財政政策時完全沒有獨立性
[678160104]
『正確案』ACD
(三)中央銀行的主要業(yè)務(wù)
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對銀行的業(yè)務(wù)和對政府的業(yè)務(wù)。
1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)——中央銀行是發(fā)行的銀行
貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)。中國人民銀行是我國法定的的貨幣發(fā)行機構(gòu)。
2對銀行的業(yè)務(wù)——中央銀行是銀行的銀行
(1)集中準(zhǔn)備金。
(2)最后貸款人。中央銀行對商業(yè)銀行的三種貸款方式：再抵押放款、商業(yè)票據(jù)的再貼現(xiàn)和再貸款。
(3)全國清算——此項業(yè)務(wù)為中央銀行主要的中間業(yè)務(wù)
3對政府的業(yè)務(wù)——中央銀行是政府的銀行。
(1)代理國庫。國庫存款是中央銀行主要負債之一。
(2)代理國家債券發(fā)行。
(3)對國家給予信貸支持。
(4)保管外匯和黃金儲備。
(5)制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。