5.3.2銀行監(jiān)管（從銀行監(jiān)管的定義、監(jiān)管機構、監(jiān)管目標、原則、內容幾個方面把握這一知識點）
定義銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管*依法對銀行業(yè)的經營活動進行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分
監(jiān)管機構中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機構。
銀監(jiān)會根據國務院授權，負責對全國銀行業(yè)金融機構(銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機構及其經其批準在境外設立的金融機構)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作
監(jiān)管目標銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。
鑒管原則銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率的原則
監(jiān)管內容:
1、對金融機構設立的監(jiān)管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍；
2、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
3、對銀行業(yè)金融機構的資產負債業(yè)務活動及其風險狀況的監(jiān)管；
4、對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。
5.3.3證券監(jiān)管
定義證券監(jiān)管是指證券監(jiān)管機構依法對全國證券市場的證券發(fā)行與交易活動進行監(jiān)督管理，以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為；
監(jiān)管機構我國證券市場實行證券監(jiān)管機構的集中統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律管理。中國證券監(jiān)督管理委員會作為證券監(jiān)督管理機構，依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，并在此前提下依法設立證券業(yè)協(xié)會，實行自律性管理；
監(jiān)管的核心任務在證券市場的各參與主體中，證券投資者是證券市場的基礎和支柱。保護投資者的合法權益是證券市場監(jiān)管的核心任務；
證券監(jiān)管的內容對證券市場的監(jiān)管，主要是對市場主體和市場運行的規(guī)范化。
1)嚴格核準和監(jiān)管市場主體，即市場準入監(jiān)管；
2)加強信息披露監(jiān)管，確保信息公開、透明；
3)禁止欺詐行為，保護證券市場公平交易；
4)加強證券交易所的一線監(jiān)管；
5)落實證券市場禁入制度；
6)嚴禁銀行資金進入證券市場。
證券欺詐行為證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關活動中的內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等行為。
內幕交易包括下列行為：內幕人員利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買賣證券；內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易；非內幕人員通過不正當的手段或者其他途徑獲得內幕信息，并根據該信息買賣證券或者建議他人買賣證券。
操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為。
欺詐客戶是指證券經營機構、證券登記結算機構和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、交易及相關活動中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。
虛假陳述是指對證券發(fā)行、交易及其相關活動的事實、性質、前景、法律等事項做出不實、嚴重誤導或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導，致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定的行為。
定義銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管*依法對銀行業(yè)的經營活動進行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分
監(jiān)管機構中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機構。
銀監(jiān)會根據國務院授權，負責對全國銀行業(yè)金融機構(銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機構及其經其批準在境外設立的金融機構)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作
監(jiān)管目標銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。
鑒管原則銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率的原則
監(jiān)管內容:
1、對金融機構設立的監(jiān)管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍；
2、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
3、對銀行業(yè)金融機構的資產負債業(yè)務活動及其風險狀況的監(jiān)管；
4、對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。
5.3.3證券監(jiān)管
定義證券監(jiān)管是指證券監(jiān)管機構依法對全國證券市場的證券發(fā)行與交易活動進行監(jiān)督管理，以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為；
監(jiān)管機構我國證券市場實行證券監(jiān)管機構的集中統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律管理。中國證券監(jiān)督管理委員會作為證券監(jiān)督管理機構，依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，并在此前提下依法設立證券業(yè)協(xié)會，實行自律性管理；
監(jiān)管的核心任務在證券市場的各參與主體中，證券投資者是證券市場的基礎和支柱。保護投資者的合法權益是證券市場監(jiān)管的核心任務；
證券監(jiān)管的內容對證券市場的監(jiān)管，主要是對市場主體和市場運行的規(guī)范化。
1)嚴格核準和監(jiān)管市場主體，即市場準入監(jiān)管；
2)加強信息披露監(jiān)管，確保信息公開、透明；
3)禁止欺詐行為，保護證券市場公平交易；
4)加強證券交易所的一線監(jiān)管；
5)落實證券市場禁入制度；
6)嚴禁銀行資金進入證券市場。
證券欺詐行為證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關活動中的內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等行為。
內幕交易包括下列行為：內幕人員利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買賣證券；內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易；非內幕人員通過不正當的手段或者其他途徑獲得內幕信息，并根據該信息買賣證券或者建議他人買賣證券。
操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為。
欺詐客戶是指證券經營機構、證券登記結算機構和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、交易及相關活動中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。
虛假陳述是指對證券發(fā)行、交易及其相關活動的事實、性質、前景、法律等事項做出不實、嚴重誤導或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導，致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定的行為。