2011國際商務(wù)師考試輔導(dǎo)：專業(yè)知識(三十五)
一、世界銀行的宗旨
世界銀行是國際復(fù)興開發(fā)銀行的簡稱，是世界銀行集團中成立早、規(guī)模大的機構(gòu)。
其法定宗旨是：
1、 對生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。
2、 促進私人對外貸款和投資。
3、 鼓勵國際投資，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源，促進國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡。
4、 配合國際信貸，提供信貸保證。
二、世界銀行的資金來源
1.銀行股份
同國際貨幣基金一樣，世界銀行的成員國都要認繳一定數(shù)額的銀行股份，數(shù)量取決于該國的經(jīng)濟、財政實力以及該國在國際貨幣基金的份額。成員國繳納的份額分為兩個部分：①成員國加入世界銀行時必須繳納其認繳額的20%，其中2%以黃金或主要國際貨幣支付，18%用本幣支付，這部分為實繳資本;②其余80%為待繳資本，由成員國保存，需要時世界銀行可要求成員國支付。在世界銀行資本中，實繳資本實際上只是很小的一部分，而且有一部分是銀行不能自由運用的不可兌換貨幣。
2.借款
借款是世界銀行的主要資金來源，主要有兩個渠道：①直接向成員國政府、政府機構(gòu)或中央銀行發(fā)行中短期債券;②在國際資本市場上直接發(fā)行中長期債券。其中，后一種方式的比重在不斷提高。
3.轉(zhuǎn)讓債權(quán)
世界銀行將貸出款項的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行等私人投資者，收回一部分資金，以提高銀行貸款資金的周轉(zhuǎn)能力。
4.業(yè)務(wù)凈收益
世界銀行歷年來的業(yè)務(wù)凈收益不分配給股東，都留作準備金，作為銀行的一個資金來源。
三、世界銀行的貸款
1.貸款原則
按照有關(guān)規(guī)定，世界銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時應(yīng)嚴格遵守下列原則：
①只有成員國才能申請貸款。世界銀行只向成員國政府提供貸款，或者在成員國政府或中央銀行擔(dān)保的前提下才向企業(yè)提供貸款。
②貸款必須用于借款國特定的生產(chǎn)性項目。世界銀行只在特殊情況下，才發(fā)放非項目貸款。
③世界銀行只有在借款國確實不能以合理的條件從其他方面獲得資金時，才考慮給予貸款。
④世界銀行只向有償還能力的成員國發(fā)放貸款，以確保貸款能按期收回。
2.貸款特點
世界銀行的貸款具有以下幾個特點：①貸款期限較長。一般為數(shù)年，長可達30年，寬限期為5年。②貸款實行浮動利率。③世界銀行通常對其資助的項目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分。④貸款程序嚴密，審批時間較長。
(2006年試題)
世界銀行貸款的特點包括( AC )
A、貸款期限較長 B、貸款期限較短
C、貸款實行浮動利率 D、貸款實行固定匯率
E、貸款利率一般高于市場利率
3.貸款種類
世界銀行的貸款分為項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款和第三窗口貸款等幾種類型，其中項目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。
① 項目貸款。項目貸款又稱為特定投資貸款，用于資助成員國某個具體的發(fā)展項目。世界銀行的項目貸款從開始到完成必須經(jīng)過選定、準備、評估、談判、執(zhí)行、總結(jié)評價六個階段，這一程序被稱為項目周期。
② 非項目貸款。非項目貸款是指沒有具體項目作保證的貸款。世界銀行只在特殊情況下，才發(fā)放此類貸款。
③ 部門貸款。部門貸款由部門投資及維護貸款、部門調(diào)整貸款和金融中介機構(gòu)貸款組成。部門投資及維護貸款用于改善部門政策和投資重點，加強借款國制定和執(zhí)行投資計劃的能力;部門調(diào)整貸款用于支持某一具體部門的全面政策和體制的改革，;金融中介機構(gòu)貸款是指世界銀行將資金貸放給借款國的金融中介機構(gòu)，如開發(fā)性金融機構(gòu)和農(nóng)業(yè)信貸機構(gòu)等，再由這些機構(gòu)轉(zhuǎn)貸給該國的分項目。
④ 聯(lián)合貸款。聯(lián)合貸款是指世界銀行與借款國以外的其他金融機構(gòu)聯(lián)合起來，對世界銀行的項目共同籌資和提供貸款。
⑤ 窗口貸款。窗口貸款設(shè)立于1975年12月，貸款條件介于世界銀行發(fā)放的一般貸款和國際開發(fā)協(xié)會發(fā)放的優(yōu)惠貸款之間。利差由發(fā)達國家和石油輸出國自愿捐贈形成的“利息貼補基金”解決，貸款的期限為25年。這種貸款主要用于援助低收入國家。
四、世界銀行的其他機構(gòu)
1、 國際開發(fā)協(xié)會(IDA)
國際開發(fā)協(xié)會成立于1960年，主要是向符合條件的低收人國家提供長期優(yōu)惠貸款。
與世界銀行主要利用國際資本市場籌集資金不同，國際開發(fā)協(xié)會主要依靠成員國政府的捐款。國際開發(fā)協(xié)會主要是向低收人國家提供中長期無息貸款。貸款對象主要是那些相對貧困、國際信譽較差的國家。借款國只須支付不到貸款額1%的手續(xù)費用于行政支出，還款期為35~40年，寬限期為10年。國際開發(fā)協(xié)會貸款約占世界銀行貸款總額的l/4。
(2006年試題)
國際開發(fā)協(xié)會貸款主要面向( B )
A、發(fā)達國家政府 B、符合條件的低收入國家
C、廣大發(fā)展中國家 D、相對貧窮、國際信譽較好的國家
2、 國際金融公司(IFC)
國際金融公司成立于1956年，主要通過向低收人國家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款和投資，鼓勵國際私人資本流向發(fā)展中國家，推動私營企業(yè)的成長。
國際金融公司主要是利用自有資金和在國際資本市場上的借款來為項目融資，并主要是聯(lián)合私人投資者向發(fā)展中國家的私營企業(yè)提供貸款和股本融資。在項目中，國際金融公司和發(fā)起公司、融資伙伴共同承擔(dān)風(fēng)險，但不參與項目的管理，而且只提供部分融資。國際金融公司貸款和投資的期限一般為7~15年，貸款的利率不統(tǒng)一，視投資項目的風(fēng)險和預(yù)期收益而定，但一般高于世界銀行的貸款利率。
3、 多邊投資擔(dān)保機構(gòu)(MIGA)
多邊投資擔(dān)保機構(gòu)成立于1988年，主要通過向外國私人投資者提供包括沒收風(fēng)險、外匯管制風(fēng)險、違約風(fēng)險、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風(fēng)險等在內(nèi)的政治風(fēng)險擔(dān)保，并通過向成員國政府提供投資促進服務(wù)，促使外國直接投資流入發(fā)展中國家。
(2006年試題)
世界銀行集團中，主要通過提供政治風(fēng)險擔(dān)保促使外國直接投資流入發(fā)展中國家的機構(gòu)是( C )
A、國際開發(fā)協(xié)會 B、國際金融公司
C、多邊投資擔(dān)保機構(gòu) D、解決投資爭端國際中心
4、 解決投資爭端國際中心
解決投資爭端國際中心成立于1966的年，主要通過調(diào)停或仲裁的方式協(xié)助解決外國投資者與東道國之間的投資爭端。
一、世界銀行的宗旨
世界銀行是國際復(fù)興開發(fā)銀行的簡稱，是世界銀行集團中成立早、規(guī)模大的機構(gòu)。
其法定宗旨是：
1、 對生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。
2、 促進私人對外貸款和投資。
3、 鼓勵國際投資，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源，促進國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡。
4、 配合國際信貸，提供信貸保證。
二、世界銀行的資金來源
1.銀行股份
同國際貨幣基金一樣，世界銀行的成員國都要認繳一定數(shù)額的銀行股份，數(shù)量取決于該國的經(jīng)濟、財政實力以及該國在國際貨幣基金的份額。成員國繳納的份額分為兩個部分：①成員國加入世界銀行時必須繳納其認繳額的20%，其中2%以黃金或主要國際貨幣支付，18%用本幣支付，這部分為實繳資本;②其余80%為待繳資本，由成員國保存，需要時世界銀行可要求成員國支付。在世界銀行資本中，實繳資本實際上只是很小的一部分，而且有一部分是銀行不能自由運用的不可兌換貨幣。
2.借款
借款是世界銀行的主要資金來源，主要有兩個渠道：①直接向成員國政府、政府機構(gòu)或中央銀行發(fā)行中短期債券;②在國際資本市場上直接發(fā)行中長期債券。其中，后一種方式的比重在不斷提高。
3.轉(zhuǎn)讓債權(quán)
世界銀行將貸出款項的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行等私人投資者，收回一部分資金，以提高銀行貸款資金的周轉(zhuǎn)能力。
4.業(yè)務(wù)凈收益
世界銀行歷年來的業(yè)務(wù)凈收益不分配給股東，都留作準備金，作為銀行的一個資金來源。
三、世界銀行的貸款
1.貸款原則
按照有關(guān)規(guī)定，世界銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時應(yīng)嚴格遵守下列原則：
①只有成員國才能申請貸款。世界銀行只向成員國政府提供貸款，或者在成員國政府或中央銀行擔(dān)保的前提下才向企業(yè)提供貸款。
②貸款必須用于借款國特定的生產(chǎn)性項目。世界銀行只在特殊情況下，才發(fā)放非項目貸款。
③世界銀行只有在借款國確實不能以合理的條件從其他方面獲得資金時，才考慮給予貸款。
④世界銀行只向有償還能力的成員國發(fā)放貸款，以確保貸款能按期收回。
2.貸款特點
世界銀行的貸款具有以下幾個特點：①貸款期限較長。一般為數(shù)年，長可達30年，寬限期為5年。②貸款實行浮動利率。③世界銀行通常對其資助的項目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分。④貸款程序嚴密，審批時間較長。
(2006年試題)
世界銀行貸款的特點包括( AC )
A、貸款期限較長 B、貸款期限較短
C、貸款實行浮動利率 D、貸款實行固定匯率
E、貸款利率一般高于市場利率
3.貸款種類
世界銀行的貸款分為項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款和第三窗口貸款等幾種類型，其中項目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。
① 項目貸款。項目貸款又稱為特定投資貸款，用于資助成員國某個具體的發(fā)展項目。世界銀行的項目貸款從開始到完成必須經(jīng)過選定、準備、評估、談判、執(zhí)行、總結(jié)評價六個階段，這一程序被稱為項目周期。
② 非項目貸款。非項目貸款是指沒有具體項目作保證的貸款。世界銀行只在特殊情況下，才發(fā)放此類貸款。
③ 部門貸款。部門貸款由部門投資及維護貸款、部門調(diào)整貸款和金融中介機構(gòu)貸款組成。部門投資及維護貸款用于改善部門政策和投資重點，加強借款國制定和執(zhí)行投資計劃的能力;部門調(diào)整貸款用于支持某一具體部門的全面政策和體制的改革，;金融中介機構(gòu)貸款是指世界銀行將資金貸放給借款國的金融中介機構(gòu)，如開發(fā)性金融機構(gòu)和農(nóng)業(yè)信貸機構(gòu)等，再由這些機構(gòu)轉(zhuǎn)貸給該國的分項目。
④ 聯(lián)合貸款。聯(lián)合貸款是指世界銀行與借款國以外的其他金融機構(gòu)聯(lián)合起來，對世界銀行的項目共同籌資和提供貸款。
⑤ 窗口貸款。窗口貸款設(shè)立于1975年12月，貸款條件介于世界銀行發(fā)放的一般貸款和國際開發(fā)協(xié)會發(fā)放的優(yōu)惠貸款之間。利差由發(fā)達國家和石油輸出國自愿捐贈形成的“利息貼補基金”解決，貸款的期限為25年。這種貸款主要用于援助低收入國家。
四、世界銀行的其他機構(gòu)
1、 國際開發(fā)協(xié)會(IDA)
國際開發(fā)協(xié)會成立于1960年，主要是向符合條件的低收人國家提供長期優(yōu)惠貸款。
與世界銀行主要利用國際資本市場籌集資金不同，國際開發(fā)協(xié)會主要依靠成員國政府的捐款。國際開發(fā)協(xié)會主要是向低收人國家提供中長期無息貸款。貸款對象主要是那些相對貧困、國際信譽較差的國家。借款國只須支付不到貸款額1%的手續(xù)費用于行政支出，還款期為35~40年，寬限期為10年。國際開發(fā)協(xié)會貸款約占世界銀行貸款總額的l/4。
(2006年試題)
國際開發(fā)協(xié)會貸款主要面向( B )
A、發(fā)達國家政府 B、符合條件的低收入國家
C、廣大發(fā)展中國家 D、相對貧窮、國際信譽較好的國家
2、 國際金融公司(IFC)
國際金融公司成立于1956年，主要通過向低收人國家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款和投資，鼓勵國際私人資本流向發(fā)展中國家，推動私營企業(yè)的成長。
國際金融公司主要是利用自有資金和在國際資本市場上的借款來為項目融資，并主要是聯(lián)合私人投資者向發(fā)展中國家的私營企業(yè)提供貸款和股本融資。在項目中，國際金融公司和發(fā)起公司、融資伙伴共同承擔(dān)風(fēng)險，但不參與項目的管理，而且只提供部分融資。國際金融公司貸款和投資的期限一般為7~15年，貸款的利率不統(tǒng)一，視投資項目的風(fēng)險和預(yù)期收益而定，但一般高于世界銀行的貸款利率。
3、 多邊投資擔(dān)保機構(gòu)(MIGA)
多邊投資擔(dān)保機構(gòu)成立于1988年，主要通過向外國私人投資者提供包括沒收風(fēng)險、外匯管制風(fēng)險、違約風(fēng)險、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風(fēng)險等在內(nèi)的政治風(fēng)險擔(dān)保，并通過向成員國政府提供投資促進服務(wù)，促使外國直接投資流入發(fā)展中國家。
(2006年試題)
世界銀行集團中，主要通過提供政治風(fēng)險擔(dān)保促使外國直接投資流入發(fā)展中國家的機構(gòu)是( C )
A、國際開發(fā)協(xié)會 B、國際金融公司
C、多邊投資擔(dān)保機構(gòu) D、解決投資爭端國際中心
4、 解決投資爭端國際中心
解決投資爭端國際中心成立于1966的年，主要通過調(diào)停或仲裁的方式協(xié)助解決外國投資者與東道國之間的投資爭端。