1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成
現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量。
按照資金的可用時(shí)間劃分，分為時(shí)期頭寸和時(shí)點(diǎn)頭寸；
按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸
基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準(zhǔn)備金存款+業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金
可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級(jí)行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來(lái)清入或清出資金±法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額±應(yīng)調(diào)減或調(diào)增二級(jí)準(zhǔn)備金
例題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題
商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸等于（）。
A.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行準(zhǔn)備金賬戶存款
B.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款
C.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款
D.在中央銀行的存款減去業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金
答案：B
解析：商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款。
商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量是（ D ）。
A.活期存款 B.存款總額
C.各項(xiàng)貸款 D.資金頭寸
2、商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)對(duì)可用頭寸的影響
商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行與客戶、與同業(yè)、與中央銀行以及本系統(tǒng)內(nèi)上下極之間的業(yè)務(wù)關(guān)系。在這些業(yè)務(wù)關(guān)系中，都會(huì)引起商業(yè)資金頭寸的增減變化。
（1）商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務(wù)往來(lái)對(duì)可用頭寸的影響
例題：?jiǎn)芜x
商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務(wù)往來(lái)影響可用頭寸，在下列與客戶往來(lái)中，能引起頭寸增加的因素是（ A ）。
A.客戶用現(xiàn)金償還貸款
B.客戶提取現(xiàn)金
C.本行客戶對(duì)異地匯出款
D.本行客戶用貸款償還它行客戶債券
（2）商業(yè)銀行與同業(yè)往來(lái)對(duì)可用頭寸的影響
（3）商業(yè)銀行與中央銀行往來(lái)對(duì)可用頭寸的影響
現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量。
按照資金的可用時(shí)間劃分，分為時(shí)期頭寸和時(shí)點(diǎn)頭寸；
按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸
基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準(zhǔn)備金存款+業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金
可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級(jí)行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來(lái)清入或清出資金±法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額±應(yīng)調(diào)減或調(diào)增二級(jí)準(zhǔn)備金
例題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題
商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸等于（）。
A.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行準(zhǔn)備金賬戶存款
B.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款
C.業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款
D.在中央銀行的存款減去業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金
答案：B
解析：商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款。
商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量是（ D ）。
A.活期存款 B.存款總額
C.各項(xiàng)貸款 D.資金頭寸
2、商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)對(duì)可用頭寸的影響
商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行與客戶、與同業(yè)、與中央銀行以及本系統(tǒng)內(nèi)上下極之間的業(yè)務(wù)關(guān)系。在這些業(yè)務(wù)關(guān)系中，都會(huì)引起商業(yè)資金頭寸的增減變化。
（1）商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務(wù)往來(lái)對(duì)可用頭寸的影響
例題：?jiǎn)芜x
商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務(wù)往來(lái)影響可用頭寸，在下列與客戶往來(lái)中，能引起頭寸增加的因素是（ A ）。
A.客戶用現(xiàn)金償還貸款
B.客戶提取現(xiàn)金
C.本行客戶對(duì)異地匯出款
D.本行客戶用貸款償還它行客戶債券
（2）商業(yè)銀行與同業(yè)往來(lái)對(duì)可用頭寸的影響
（3）商業(yè)銀行與中央銀行往來(lái)對(duì)可用頭寸的影響