一、金融體系
考試內(nèi)容：
1、金融體系的定義
2、構成現(xiàn)代金融體系的基本要素
要點：
1、金融體系
金融體系是有關資金的集中、流動、分配和再分配的一個系統(tǒng)。它由資金的流出方(資金盈余單位)和流入方(資金短缺單位)和連接這兩者的金融中介機構和金融市場，以及對這一系統(tǒng)進行管理的中央銀行和其他金融監(jiān)管機構共同構成。
2、構成現(xiàn)代金融體系的基本要素
(1)由貨幣制度所規(guī)范的貨幣流通
(2)金融中介——銀行類和非銀行類金融機構
(3)金融市場——資本市場、貨幣市場、外匯市場等
(4)金融工具——金融產(chǎn)品或金融商品
(5)金融制度和調(diào)控機制——貨幣制度、匯率制度、利率制度、信用制度、支付清算制度、金融監(jiān)管制度
u 例題：
1、(2007年)構成金融體系的基本要素有( )。
A.計劃制度 B.金融中介 C.金融市場 D.金融工具 E.經(jīng)濟制度
正確答案：BCD ，教材第124頁。
二、金融市場
u 考試內(nèi)容：
1、金融市場的定義和基本功能
2、構成金融市場的基本要素
3、金融市場的分類
u 要點：
1、金融市場的定義和基本功能
(1)定義
① 金融市場是資金供給者(債權人)和資金需求者(債務人)通過各種金融工具相互融通資金的場所，它包括所有的融資活動。
② 既可以是有形的場所，也可以是無形的、抽象的場所。
(2)基本功能
① 聚斂功能——資金集合
② 配置功能
Ø 資源配置
Ø 財富再分配
Ø 風險再分配
③ 調(diào)節(jié)功能——調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟
④ 反映功能——反映國民經(jīng)濟
2、金融市場的基本要素
(1)交易對象——貨幣資金
(2)交易工具——市場上流通的各種金融工具
| 在金融市場上，貨幣資金的供求與金融工具的供求在方向上是相反的。
(3)交易主體
① 個人或者家庭——買方、賣方
② 工商企業(yè)——籌資人、投資人
③ 政府部門——資金需求者
④ 金融機構——中介
⑤ 中央銀行——交易方、管理者
(4)交易價格——利率、匯率、保險費率、股價
3、金融市場的分類
(1)按交易的金融工具的期限長短，可以把金融市場劃分為貨幣市場和資本市場
① 貨幣市場
Ø 供應短期貨幣資金
Ø 金融工具期限在一年以內(nèi)
Ø 子市場：短期債券市場、票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場
② 資本市場
Ø 供應長期貨幣資金
Ø 金融工具期限在一年以上
Ø 子市場：股票市場、債券市場
(2)按金融工具的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的不同，金融市場分為一級市場(初級市場、發(fā)行市場)和二級市場(次級市場、流通市場)
① 一級市場(初級市場、發(fā)行市場)
Ø 通過金融工具的發(fā)行來融通資金的市場
Ø 發(fā)行方式有兩種
J 定向發(fā)行(私募發(fā)行)：將金融工具銷售給特定的機構
J 公開發(fā)行(公募發(fā)行)：將金融工具廣泛地發(fā)售給社會公眾
② 二級市場(次級市場、流通市場)
Ø 買賣、轉(zhuǎn)讓已發(fā)行金融工具的市場
Ø 交易方式有兩種
J 交易所場內(nèi)交易
J 場外交易
③ 一級市場和二級市場之間的關系
Ø 一級市場是二級市場的前提和基礎;
Ø 二級市場的作用在于為初級市場發(fā)行的金融工具提供流動性，是一級市場存在和發(fā)展的必要條件。
(3)按照金融交易的交割期限可以把金融市場分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權市場;
① 金融現(xiàn)貨市場
交易協(xié)議達成后立即辦理交割的交易，包括現(xiàn)金交易和固定方式交易兩種類型。
② 金融期貨交易
交易協(xié)議達成后，在未來某一特定時間，如幾周、幾個月之后才辦理交割的交易。
③ 金融期權交易
買賣雙方按成交協(xié)議簽訂合同，允許買方在支付一定的期權費用后，取得在特定時間內(nèi)、按協(xié)議價格買進或賣出一定數(shù)量的證券的權利。
(4)按金融交易的地理區(qū)域不同，可把金融市場劃分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場
① 國內(nèi)金融市場
Ø 活動范圍限于本國領土之內(nèi)，交易雙方當事人為自然人與法人。
Ø 包括全國性的以本幣計價的金融市場和一國范圍內(nèi)地方金融市場。
② 國際金融市場
Ø 廣義的國際金融市場
進行各種國際金融業(yè)務的場所，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場以及金融衍生品市場等。
Ø 狹義的國際金融市場
同市場所在國的國內(nèi)金融體系相分離，主要由市場所在國的非居民從事的境外金融交易，既不受所使用貨幣的貨幣發(fā)行國政府法令的管制，又不受市場所在國法律法規(guī)管制的金融市場，也稱為境外貨幣市場或離岸金融市場。
u 例題：
1、(課后習題)以下各項中，不屬于金融市場配置職能的是( )。
A.價值再分配 B.資源配置 C.風險再分配 D.財富再分配
正確答案：A ，教材第124-125頁。
2、(課后習題)供應短期貨幣資本，主要解決短期資金周轉(zhuǎn)過程中資金余缺的融通問題，所流通的金融工具的期限在一年以內(nèi)，這是指( )。
A.股票市場 B.貨幣市場 C.資本市場 D.銀行信貸
正確答案：B ，教材第126頁。
考試內(nèi)容：
1、金融體系的定義
2、構成現(xiàn)代金融體系的基本要素
要點：
1、金融體系
金融體系是有關資金的集中、流動、分配和再分配的一個系統(tǒng)。它由資金的流出方(資金盈余單位)和流入方(資金短缺單位)和連接這兩者的金融中介機構和金融市場，以及對這一系統(tǒng)進行管理的中央銀行和其他金融監(jiān)管機構共同構成。
2、構成現(xiàn)代金融體系的基本要素
(1)由貨幣制度所規(guī)范的貨幣流通
(2)金融中介——銀行類和非銀行類金融機構
(3)金融市場——資本市場、貨幣市場、外匯市場等
(4)金融工具——金融產(chǎn)品或金融商品
(5)金融制度和調(diào)控機制——貨幣制度、匯率制度、利率制度、信用制度、支付清算制度、金融監(jiān)管制度
u 例題：
1、(2007年)構成金融體系的基本要素有( )。
A.計劃制度 B.金融中介 C.金融市場 D.金融工具 E.經(jīng)濟制度
正確答案：BCD ，教材第124頁。
二、金融市場
u 考試內(nèi)容：
1、金融市場的定義和基本功能
2、構成金融市場的基本要素
3、金融市場的分類
u 要點：
1、金融市場的定義和基本功能
(1)定義
① 金融市場是資金供給者(債權人)和資金需求者(債務人)通過各種金融工具相互融通資金的場所，它包括所有的融資活動。
② 既可以是有形的場所，也可以是無形的、抽象的場所。
(2)基本功能
① 聚斂功能——資金集合
② 配置功能
Ø 資源配置
Ø 財富再分配
Ø 風險再分配
③ 調(diào)節(jié)功能——調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟
④ 反映功能——反映國民經(jīng)濟
2、金融市場的基本要素
(1)交易對象——貨幣資金
(2)交易工具——市場上流通的各種金融工具
| 在金融市場上，貨幣資金的供求與金融工具的供求在方向上是相反的。
(3)交易主體
① 個人或者家庭——買方、賣方
② 工商企業(yè)——籌資人、投資人
③ 政府部門——資金需求者
④ 金融機構——中介
⑤ 中央銀行——交易方、管理者
(4)交易價格——利率、匯率、保險費率、股價
3、金融市場的分類
(1)按交易的金融工具的期限長短，可以把金融市場劃分為貨幣市場和資本市場
① 貨幣市場
Ø 供應短期貨幣資金
Ø 金融工具期限在一年以內(nèi)
Ø 子市場：短期債券市場、票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場
② 資本市場
Ø 供應長期貨幣資金
Ø 金融工具期限在一年以上
Ø 子市場：股票市場、債券市場
(2)按金融工具的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的不同，金融市場分為一級市場(初級市場、發(fā)行市場)和二級市場(次級市場、流通市場)
① 一級市場(初級市場、發(fā)行市場)
Ø 通過金融工具的發(fā)行來融通資金的市場
Ø 發(fā)行方式有兩種
J 定向發(fā)行(私募發(fā)行)：將金融工具銷售給特定的機構
J 公開發(fā)行(公募發(fā)行)：將金融工具廣泛地發(fā)售給社會公眾
② 二級市場(次級市場、流通市場)
Ø 買賣、轉(zhuǎn)讓已發(fā)行金融工具的市場
Ø 交易方式有兩種
J 交易所場內(nèi)交易
J 場外交易
③ 一級市場和二級市場之間的關系
Ø 一級市場是二級市場的前提和基礎;
Ø 二級市場的作用在于為初級市場發(fā)行的金融工具提供流動性，是一級市場存在和發(fā)展的必要條件。
(3)按照金融交易的交割期限可以把金融市場分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權市場;
① 金融現(xiàn)貨市場
交易協(xié)議達成后立即辦理交割的交易，包括現(xiàn)金交易和固定方式交易兩種類型。
② 金融期貨交易
交易協(xié)議達成后，在未來某一特定時間，如幾周、幾個月之后才辦理交割的交易。
③ 金融期權交易
買賣雙方按成交協(xié)議簽訂合同，允許買方在支付一定的期權費用后，取得在特定時間內(nèi)、按協(xié)議價格買進或賣出一定數(shù)量的證券的權利。
(4)按金融交易的地理區(qū)域不同，可把金融市場劃分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場
① 國內(nèi)金融市場
Ø 活動范圍限于本國領土之內(nèi)，交易雙方當事人為自然人與法人。
Ø 包括全國性的以本幣計價的金融市場和一國范圍內(nèi)地方金融市場。
② 國際金融市場
Ø 廣義的國際金融市場
進行各種國際金融業(yè)務的場所，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場以及金融衍生品市場等。
Ø 狹義的國際金融市場
同市場所在國的國內(nèi)金融體系相分離，主要由市場所在國的非居民從事的境外金融交易，既不受所使用貨幣的貨幣發(fā)行國政府法令的管制，又不受市場所在國法律法規(guī)管制的金融市場，也稱為境外貨幣市場或離岸金融市場。
u 例題：
1、(課后習題)以下各項中，不屬于金融市場配置職能的是( )。
A.價值再分配 B.資源配置 C.風險再分配 D.財富再分配
正確答案：A ，教材第124-125頁。
2、(課后習題)供應短期貨幣資本，主要解決短期資金周轉(zhuǎn)過程中資金余缺的融通問題，所流通的金融工具的期限在一年以內(nèi)，這是指( )。
A.股票市場 B.貨幣市場 C.資本市場 D.銀行信貸
正確答案：B ，教材第126頁。