第八章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念
(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指一種不確定事件或狀況，一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極的影響。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源于項(xiàng)目的不確定性，由于項(xiàng)目不確定性的存在，因此項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。
(二)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征
1、客觀性
2．普遍性了
3．具體風(fēng)險(xiǎn)的偶然性
4．大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律性
5．風(fēng)險(xiǎn)的可變性
6．風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性
(三)風(fēng)險(xiǎn)因素
風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以分為如下幾種。
(1)客觀風(fēng)險(xiǎn)因素，即能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的有形因素，如設(shè)備本身的設(shè)計(jì)缺陷等。
(2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的無(wú)形因素，如工作上不負(fù)責(zé)任。
(3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無(wú)形因素，如監(jiān)理人員或制造、儲(chǔ)運(yùn)、安裝等承包人員的麻痹思想等。
二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
1．風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
2．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
3．風(fēng)險(xiǎn)定性分析與定量分析
4．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃
(1)規(guī)避，即通過(guò)變更項(xiàng)目計(jì)劃消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)條件，使目標(biāo)免受影響。
(2)轉(zhuǎn)移，即不消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同應(yīng)對(duì)的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方(第三 方應(yīng)該知道這是風(fēng)險(xiǎn)并有承受能力)。
(3)緩解，即將風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或結(jié)果降低到一個(gè)可以接受的程度。
(4)接受，即不改變項(xiàng)目計(jì)劃(或沒(méi)有合適的策略應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn))，而考慮發(fā)生后如何應(yīng)對(duì)。
確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略后，就可編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃主要包括：已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn) 及其描述、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及行動(dòng)計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等等。
5．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
第二節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)分析包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的估計(jì)和影響程度的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)可以采用定性和定量?jī)深惙椒?。定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)度作出相應(yīng)的決策。定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方 法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)、蒙特卡羅模擬法等。
（一)風(fēng)險(xiǎn)衡量
風(fēng)險(xiǎn)衡量包括風(fēng)險(xiǎn)量的衡量和風(fēng)險(xiǎn)影響的衡量。
1．風(fēng)險(xiǎn)量衡量
風(fēng)險(xiǎn)量是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)量的大小取決于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和該風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失。即：
R=f(p，q)
其中：R為風(fēng)險(xiǎn)量；p為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；q為風(fēng)險(xiǎn)造成的潛在影響。
風(fēng)險(xiǎn)量的另一個(gè)相關(guān)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，即由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件形成的曲線。等風(fēng)險(xiǎn)量曲線的形式見圖8-5。
2．風(fēng)險(xiǎn)影響衡量
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成的影響，工程中一般只涉及負(fù)面影響，包括進(jìn)度延期、費(fèi)用超支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等，風(fēng)險(xiǎn)影響衡量就是要了解風(fēng)險(xiǎn)影響的情況以及造成風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任方。
(二)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的程序
風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的程序如下：
(1)風(fēng)險(xiǎn)事件在確定時(shí)間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時(shí)估計(jì)這些風(fēng)險(xiǎn)造成負(fù)面影響的情況；
(2)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的數(shù)量和負(fù)面影響嚴(yán)重程度估計(jì)總損失額的大?。?BR> (3)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)和負(fù)面影響嚴(yán)重程度、總損失額度等。
(三)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的分析與評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)概率分析的方式有定性和定量?jī)煞N方式。
定性方式可以將風(fēng)險(xiǎn)概率表示為“計(jì)劃為零”、“很小”、“中度”、“一定的”、“較大”等形式，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大小也相對(duì)劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖8—6所示的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖的坐標(biāo)系中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定位，反映風(fēng)險(xiǎn)量的大小。
第三節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
(一)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是通過(guò)規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)規(guī)避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)質(zhì)上是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。典型的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的例子包括縮小項(xiàng)目范圍以排除風(fēng)險(xiǎn)，拒絕簽訂合同 等。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避更多是針對(duì)那些可以規(guī)避的特定風(fēng)險(xiǎn)而言。通常風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與簽約前談判有關(guān)，但它也可以應(yīng)用于項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中所做的決策。
(二)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中廣泛采用的一項(xiàng)對(duì)策。所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來(lái)承擔(dān)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)既未排除風(fēng)險(xiǎn),也不會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，此外，風(fēng)險(xiǎn)的終承擔(dān)者會(huì)要求 獲得風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括工程保險(xiǎn)方式和合同轉(zhuǎn)移方式。
1．工程保險(xiǎn)
工程保險(xiǎn)是普遍的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人(公司)支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人根據(jù)合同約定對(duì)在工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，其實(shí)質(zhì)是將項(xiàng)目不確定性轉(zhuǎn)化為一個(gè)確定的費(fèi)用，一般通過(guò)工 程保險(xiǎn)所轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)都是純風(fēng)險(xiǎn)，如自然災(zāi)害和意外事故等。工程保險(xiǎn)一般分為強(qiáng)制性保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)兩類。另外，工程擔(dān)保也是一種重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。
2．合同轉(zhuǎn)移
合同轉(zhuǎn)移是指通過(guò)簽訂合同或協(xié)商方式將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他非保險(xiǎn)方。在這種方式下，各方之間簽訂的合同須明確規(guī)定各自應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而減少業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。合同轉(zhuǎn)移方式實(shí)質(zhì)上是項(xiàng)目的各個(gè)主要參與方共同承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方式。例如通過(guò)簽訂固定價(jià)合同的形式將資源價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，通過(guò)簽訂總價(jià)合同的形式將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，等等。
在大多數(shù)情況下，將風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)合同轉(zhuǎn)移的方式轉(zhuǎn)移給更有經(jīng)驗(yàn)和更有能力的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者可以有效降低項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)水平，有助于項(xiàng)目取得更好的效益；但在某些情況下，如果接受風(fēng)險(xiǎn) 的一方?jīng)]有清楚地意識(shí)到他們所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，或沒(méi)有做好承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，或沒(méi)有足夠的能力承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給這樣的風(fēng)險(xiǎn)接受方可能會(huì)造成項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)水平的顯著增加。例如，業(yè)主可以通過(guò)總價(jià)合同的形式將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，但如果承包商經(jīng)驗(yàn)不足或設(shè)計(jì) 能力不強(qiáng)，就有可能不能正確識(shí)別潛在的工程量增加的風(fēng)險(xiǎn)，而且承包商也無(wú)法承擔(dān)這種增加了的工程量，此時(shí)如果該風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，可能會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)更大的損失。
(三)風(fēng)險(xiǎn)緩解
風(fēng)險(xiǎn)緩解或降低是指把不利的風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或不利影響降低到一個(gè)可接受的水平。風(fēng)險(xiǎn)緩解或降低的一種方法是與其他方分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。例如，國(guó)際性銀行通過(guò)向第三世界國(guó)家政府或股票市場(chǎng)投資者提供銀團(tuán)貸款來(lái)分散其風(fēng)險(xiǎn)，總承包商則通過(guò)在分包合同中另加入誤期損害賠償條款來(lái)降低其所面臨的誤期損害賠償風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)緩解措施通常分為降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的措施和降低風(fēng)險(xiǎn)負(fù)面影響的措施。
降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的措施：這類措施包括建立使項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程前后保證一致的系統(tǒng)，典型的例子包括建立健全安全保障體系，建立各種應(yīng)急計(jì)劃；也可以采取提高合同文本、設(shè)計(jì)文件的要求，加強(qiáng)審核的方式，減少以后因此類文件出問(wèn)題的概率，從而減低風(fēng)險(xiǎn)；還可以提高項(xiàng)目計(jì)劃的深度，并加強(qiáng)實(shí)施過(guò)程中的監(jiān)控措施，通過(guò)縮短控制周期或縮小控制對(duì)象的范圍降低實(shí)施過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。
降低風(fēng)險(xiǎn)負(fù)面影響的措施：這類措施包括建立危機(jī)管理和應(yīng)急處理計(jì)劃，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)及時(shí)采取措施；通過(guò)教育和培訓(xùn)來(lái)提高雇員對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)，如安全管理人員通過(guò)對(duì)工人的安全培訓(xùn)，使工人知道如何識(shí)別并避免不安全因素和特定的危險(xiǎn)；還可以采取對(duì)人員和財(cái)產(chǎn)的保護(hù)措施，加大這方面的硬件投入。
(四)風(fēng)險(xiǎn)接受
風(fēng)險(xiǎn)接受，即風(fēng)險(xiǎn)自留，是指項(xiàng)目的業(yè)主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。顯然，那些造成損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)是適合于自留的，典型的例子包括機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)中的免賠額。風(fēng)險(xiǎn)接受是一種財(cái)務(wù)性的管理技術(shù)，風(fēng)險(xiǎn)接受的程度是由所處的金融環(huán)境和可能的損失所決定的。
很多人傾向于選擇風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)策，但不是所有風(fēng)險(xiǎn)都是可轉(zhuǎn)移的，或者說(shuō)將這些風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是不經(jīng)濟(jì)的。對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)就不得不自留。除此之外，在某些情況下，自留一部分風(fēng)險(xiǎn)也是合理的。例如，工程保險(xiǎn)如果采用的是全額保險(xiǎn)，那么保險(xiǎn)費(fèi)可能非常高，而如果規(guī)定一個(gè)合適的免賠額，則可以大大降低保險(xiǎn)費(fèi)。
采用風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)策時(shí)的相關(guān)因素包括保險(xiǎn)費(fèi)的多少、大可能損失、不投保的可能損失額等等。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的情況可以將風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)策分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)接受和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)接受。前者發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒(méi)有意識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在或低估風(fēng)險(xiǎn)后果的情況下，這種情況在實(shí)際項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中應(yīng)著力避免；后者發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過(guò)合理的分析和評(píng) 價(jià)，并主動(dòng)地轉(zhuǎn)移相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失的情況下。
二、設(shè)備監(jiān)理工程師責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的具體對(duì)策。
1、嚴(yán)格履行合同
2、提高專業(yè)技能
3、提高管理水平
4、加強(qiáng)職業(yè)道德教育
5、完善法律體系
6、推行職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念
(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指一種不確定事件或狀況，一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極的影響。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源于項(xiàng)目的不確定性，由于項(xiàng)目不確定性的存在，因此項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。
(二)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征
1、客觀性
2．普遍性了
3．具體風(fēng)險(xiǎn)的偶然性
4．大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律性
5．風(fēng)險(xiǎn)的可變性
6．風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性
(三)風(fēng)險(xiǎn)因素
風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以分為如下幾種。
(1)客觀風(fēng)險(xiǎn)因素，即能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的有形因素，如設(shè)備本身的設(shè)計(jì)缺陷等。
(2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的無(wú)形因素，如工作上不負(fù)責(zé)任。
(3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無(wú)形因素，如監(jiān)理人員或制造、儲(chǔ)運(yùn)、安裝等承包人員的麻痹思想等。
二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理
1．風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
2．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
3．風(fēng)險(xiǎn)定性分析與定量分析
4．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃
(1)規(guī)避，即通過(guò)變更項(xiàng)目計(jì)劃消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)條件，使目標(biāo)免受影響。
(2)轉(zhuǎn)移，即不消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同應(yīng)對(duì)的權(quán)力轉(zhuǎn)移給第三方(第三 方應(yīng)該知道這是風(fēng)險(xiǎn)并有承受能力)。
(3)緩解，即將風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或結(jié)果降低到一個(gè)可以接受的程度。
(4)接受，即不改變項(xiàng)目計(jì)劃(或沒(méi)有合適的策略應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn))，而考慮發(fā)生后如何應(yīng)對(duì)。
確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略后，就可編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃主要包括：已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn) 及其描述、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及行動(dòng)計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等等。
5．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
第二節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)分析包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的估計(jì)和影響程度的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)可以采用定性和定量?jī)深惙椒?。定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有專家打分法、層次分析法等，作用在于區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)度作出相應(yīng)的決策。定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方 法包括敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)、蒙特卡羅模擬法等。
（一)風(fēng)險(xiǎn)衡量
風(fēng)險(xiǎn)衡量包括風(fēng)險(xiǎn)量的衡量和風(fēng)險(xiǎn)影響的衡量。
1．風(fēng)險(xiǎn)量衡量
風(fēng)險(xiǎn)量是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)量的大小取決于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和該風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失。即：
R=f(p，q)
其中：R為風(fēng)險(xiǎn)量；p為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；q為風(fēng)險(xiǎn)造成的潛在影響。
風(fēng)險(xiǎn)量的另一個(gè)相關(guān)概念是等風(fēng)險(xiǎn)量曲線，即由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件形成的曲線。等風(fēng)險(xiǎn)量曲線的形式見圖8-5。
2．風(fēng)險(xiǎn)影響衡量
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成的影響，工程中一般只涉及負(fù)面影響，包括進(jìn)度延期、費(fèi)用超支、質(zhì)量事故、環(huán)境事故、安全事故等，風(fēng)險(xiǎn)影響衡量就是要了解風(fēng)險(xiǎn)影響的情況以及造成風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任方。
(二)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的程序
風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的程序如下：
(1)風(fēng)險(xiǎn)事件在確定時(shí)間周期內(nèi)發(fā)生的可能性，同時(shí)估計(jì)這些風(fēng)險(xiǎn)造成負(fù)面影響的情況；
(2)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的數(shù)量和負(fù)面影響嚴(yán)重程度估計(jì)總損失額的大?。?BR> (3)預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)和負(fù)面影響嚴(yán)重程度、總損失額度等。
(三)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的分析與評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)概率分析的方式有定性和定量?jī)煞N方式。
定性方式可以將風(fēng)險(xiǎn)概率表示為“計(jì)劃為零”、“很小”、“中度”、“一定的”、“較大”等形式，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大小也相對(duì)劃分為重大損失、中等損失和輕度損失，這樣可以在圖8—6所示的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖的坐標(biāo)系中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定位，反映風(fēng)險(xiǎn)量的大小。
第三節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
(一)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是通過(guò)規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素來(lái)規(guī)避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)質(zhì)上是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。典型的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的例子包括縮小項(xiàng)目范圍以排除風(fēng)險(xiǎn)，拒絕簽訂合同 等。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避更多是針對(duì)那些可以規(guī)避的特定風(fēng)險(xiǎn)而言。通常風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與簽約前談判有關(guān)，但它也可以應(yīng)用于項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中所做的決策。
(二)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中廣泛采用的一項(xiàng)對(duì)策。所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來(lái)承擔(dān)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)既未排除風(fēng)險(xiǎn),也不會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，此外，風(fēng)險(xiǎn)的終承擔(dān)者會(huì)要求 獲得風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括工程保險(xiǎn)方式和合同轉(zhuǎn)移方式。
1．工程保險(xiǎn)
工程保險(xiǎn)是普遍的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險(xiǎn)人(公司)支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人根據(jù)合同約定對(duì)在工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，其實(shí)質(zhì)是將項(xiàng)目不確定性轉(zhuǎn)化為一個(gè)確定的費(fèi)用，一般通過(guò)工 程保險(xiǎn)所轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)都是純風(fēng)險(xiǎn)，如自然災(zāi)害和意外事故等。工程保險(xiǎn)一般分為強(qiáng)制性保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)兩類。另外，工程擔(dān)保也是一種重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。
2．合同轉(zhuǎn)移
合同轉(zhuǎn)移是指通過(guò)簽訂合同或協(xié)商方式將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他非保險(xiǎn)方。在這種方式下，各方之間簽訂的合同須明確規(guī)定各自應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而減少業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。合同轉(zhuǎn)移方式實(shí)質(zhì)上是項(xiàng)目的各個(gè)主要參與方共同承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方式。例如通過(guò)簽訂固定價(jià)合同的形式將資源價(jià)格變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，通過(guò)簽訂總價(jià)合同的形式將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，等等。
在大多數(shù)情況下，將風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)合同轉(zhuǎn)移的方式轉(zhuǎn)移給更有經(jīng)驗(yàn)和更有能力的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者可以有效降低項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)水平，有助于項(xiàng)目取得更好的效益；但在某些情況下，如果接受風(fēng)險(xiǎn) 的一方?jīng)]有清楚地意識(shí)到他們所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，或沒(méi)有做好承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，或沒(méi)有足夠的能力承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給這樣的風(fēng)險(xiǎn)接受方可能會(huì)造成項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)水平的顯著增加。例如，業(yè)主可以通過(guò)總價(jià)合同的形式將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商，但如果承包商經(jīng)驗(yàn)不足或設(shè)計(jì) 能力不強(qiáng)，就有可能不能正確識(shí)別潛在的工程量增加的風(fēng)險(xiǎn)，而且承包商也無(wú)法承擔(dān)這種增加了的工程量，此時(shí)如果該風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，可能會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)更大的損失。
(三)風(fēng)險(xiǎn)緩解
風(fēng)險(xiǎn)緩解或降低是指把不利的風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或不利影響降低到一個(gè)可接受的水平。風(fēng)險(xiǎn)緩解或降低的一種方法是與其他方分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。例如，國(guó)際性銀行通過(guò)向第三世界國(guó)家政府或股票市場(chǎng)投資者提供銀團(tuán)貸款來(lái)分散其風(fēng)險(xiǎn)，總承包商則通過(guò)在分包合同中另加入誤期損害賠償條款來(lái)降低其所面臨的誤期損害賠償風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)緩解措施通常分為降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的措施和降低風(fēng)險(xiǎn)負(fù)面影響的措施。
降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的措施：這類措施包括建立使項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程前后保證一致的系統(tǒng)，典型的例子包括建立健全安全保障體系，建立各種應(yīng)急計(jì)劃；也可以采取提高合同文本、設(shè)計(jì)文件的要求，加強(qiáng)審核的方式，減少以后因此類文件出問(wèn)題的概率，從而減低風(fēng)險(xiǎn)；還可以提高項(xiàng)目計(jì)劃的深度，并加強(qiáng)實(shí)施過(guò)程中的監(jiān)控措施，通過(guò)縮短控制周期或縮小控制對(duì)象的范圍降低實(shí)施過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。
降低風(fēng)險(xiǎn)負(fù)面影響的措施：這類措施包括建立危機(jī)管理和應(yīng)急處理計(jì)劃，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)及時(shí)采取措施；通過(guò)教育和培訓(xùn)來(lái)提高雇員對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)，如安全管理人員通過(guò)對(duì)工人的安全培訓(xùn)，使工人知道如何識(shí)別并避免不安全因素和特定的危險(xiǎn)；還可以采取對(duì)人員和財(cái)產(chǎn)的保護(hù)措施，加大這方面的硬件投入。
(四)風(fēng)險(xiǎn)接受
風(fēng)險(xiǎn)接受，即風(fēng)險(xiǎn)自留，是指項(xiàng)目的業(yè)主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。顯然，那些造成損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)是適合于自留的，典型的例子包括機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)中的免賠額。風(fēng)險(xiǎn)接受是一種財(cái)務(wù)性的管理技術(shù)，風(fēng)險(xiǎn)接受的程度是由所處的金融環(huán)境和可能的損失所決定的。
很多人傾向于選擇風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)策，但不是所有風(fēng)險(xiǎn)都是可轉(zhuǎn)移的，或者說(shuō)將這些風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是不經(jīng)濟(jì)的。對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)就不得不自留。除此之外，在某些情況下，自留一部分風(fēng)險(xiǎn)也是合理的。例如，工程保險(xiǎn)如果采用的是全額保險(xiǎn)，那么保險(xiǎn)費(fèi)可能非常高，而如果規(guī)定一個(gè)合適的免賠額，則可以大大降低保險(xiǎn)費(fèi)。
采用風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)策時(shí)的相關(guān)因素包括保險(xiǎn)費(fèi)的多少、大可能損失、不投保的可能損失額等等。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的情況可以將風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)策分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)接受和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)接受。前者發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒(méi)有意識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在或低估風(fēng)險(xiǎn)后果的情況下，這種情況在實(shí)際項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中應(yīng)著力避免；后者發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過(guò)合理的分析和評(píng) 價(jià)，并主動(dòng)地轉(zhuǎn)移相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失的情況下。
二、設(shè)備監(jiān)理工程師責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的具體對(duì)策。
1、嚴(yán)格履行合同
2、提高專業(yè)技能
3、提高管理水平
4、加強(qiáng)職業(yè)道德教育
5、完善法律體系
6、推行職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)