單項選擇題 ◎已知按照隨機模式確定的現(xiàn)金持有量為20萬元，現(xiàn)金存量的下限為10萬元，目前的現(xiàn)金存量為35萬元，有價證券的年利息率為3.6%，預(yù)計每日現(xiàn)金余額變化的方差為4萬元。則下列說法不正確的是（?。?BR> A. 目前需要減少15萬元，以達到現(xiàn)金持有量
B. 現(xiàn)金存量的上限為40萬元
C. 每次有價證券的固定轉(zhuǎn)換成本為333.33元
D. 目前不需要減少現(xiàn)金存量
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正確答案：
答案解析：現(xiàn)金存量的上限＝3×20－2×10＝40（萬元），由于高于35萬元，所以，目前不需要減少現(xiàn)金存量。根據(jù)題意可知：[3×b×4/（4×3.6%/360）]^1/3＋10＝20，即：（3×b×4）/（4×3.6%/360）＝1000，解得：b＝0.033333萬元＝333.33元。
多項選擇題 ◎?qū)儆诂F(xiàn)金內(nèi)容的項目包括（?。?。
A. 定期銀行存款
B. 活期存款
C. 銀行本票
D. 銀行匯票
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正確答案：ABCD
答案解析：屬于現(xiàn)金內(nèi)容的項目，包括企業(yè)的庫存現(xiàn)金、各種形式的銀行存款和銀行本票、銀行匯票。
B. 現(xiàn)金存量的上限為40萬元
C. 每次有價證券的固定轉(zhuǎn)換成本為333.33元
D. 目前不需要減少現(xiàn)金存量
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答案解析：現(xiàn)金存量的上限＝3×20－2×10＝40（萬元），由于高于35萬元，所以，目前不需要減少現(xiàn)金存量。根據(jù)題意可知：[3×b×4/（4×3.6%/360）]^1/3＋10＝20，即：（3×b×4）/（4×3.6%/360）＝1000，解得：b＝0.033333萬元＝333.33元。
多項選擇題 ◎?qū)儆诂F(xiàn)金內(nèi)容的項目包括（?。?。
A. 定期銀行存款
B. 活期存款
C. 銀行本票
D. 銀行匯票
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答案解析：屬于現(xiàn)金內(nèi)容的項目，包括企業(yè)的庫存現(xiàn)金、各種形式的銀行存款和銀行本票、銀行匯票。