三、監(jiān)督管理職責
（一）監(jiān)管職責的范圍
1、制定規(guī)章。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。
2、審批金融機構組織。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。
3、審查金融機構的股東。中國銀監(jiān)會在受理申請設立銀行業(yè)金融機構時，或者銀行業(yè)金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東時，負責對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。
4、審查金融機構的金融產品。中國銀監(jiān)會對于銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的業(yè)務品種，按照規(guī)定進行審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務品種，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。
5、對銀行業(yè)市場準人實施管制。未經中國銀監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。
6、規(guī)定金融機構高管的任職資格。中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。
7、制定業(yè)務審慎經營規(guī)則。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。
8、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應當報中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)會對銀行業(yè)自律組織的章程和活動進行行業(yè)指導和行政監(jiān)管。
9、國際合作。中國銀監(jiān)會開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動。
（二）監(jiān)管職責的履行
1、審批時限規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當在規(guī)定的期限內，對申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應當說明理由，包括：（1）銀行業(yè)金融機構的設立，自收到申請文件之日起6個月內；（2）銀行業(yè)金融機構的變更、終止，以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種，自收到申請文件之日起3個月內；（3）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起30日內。
2、非現場監(jiān)督規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價其風險狀況。
3、現場檢查規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現場檢查。為此，中國銀監(jiān)會應當制定現場檢查程序，規(guī)范現場檢查行為。
4、并表監(jiān)管規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理。
5、接受中國人民銀行建議。中國銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議，應當自收到建議之日起30日內予以回復。
6、金融監(jiān)管評級體系和風險預警機制。中國銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
7、突發(fā)事件報告責任制度。中國銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告崗位責任制度。各級銀監(jiān)機構一旦發(fā)現可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，應當立即向中國銀監(jiān)會負責人報告；中國銀監(jiān)會負責人認為需要向國務院報告的，應當立即向國務院報告，并告知中國人民銀行、國務院財政部門等有關部門。
8、突發(fā)事件處置制度。中國銀監(jiān)會應當會同中國人民銀行、國務院財政部門等有關門門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。
9、統(tǒng)一的統(tǒng)計制度。中國銀監(jiān)會負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數據、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布。
（一）監(jiān)管職責的范圍
1、制定規(guī)章。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。
2、審批金融機構組織。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。
3、審查金融機構的股東。中國銀監(jiān)會在受理申請設立銀行業(yè)金融機構時，或者銀行業(yè)金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東時，負責對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。
4、審查金融機構的金融產品。中國銀監(jiān)會對于銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的業(yè)務品種，按照規(guī)定進行審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務品種，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。
5、對銀行業(yè)市場準人實施管制。未經中國銀監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。
6、規(guī)定金融機構高管的任職資格。中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。
7、制定業(yè)務審慎經營規(guī)則。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。
8、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應當報中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)會對銀行業(yè)自律組織的章程和活動進行行業(yè)指導和行政監(jiān)管。
9、國際合作。中國銀監(jiān)會開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動。
（二）監(jiān)管職責的履行
1、審批時限規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當在規(guī)定的期限內，對申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應當說明理由，包括：（1）銀行業(yè)金融機構的設立，自收到申請文件之日起6個月內；（2）銀行業(yè)金融機構的變更、終止，以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種，自收到申請文件之日起3個月內；（3）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起30日內。
2、非現場監(jiān)督規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價其風險狀況。
3、現場檢查規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現場檢查。為此，中國銀監(jiān)會應當制定現場檢查程序，規(guī)范現場檢查行為。
4、并表監(jiān)管規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理。
5、接受中國人民銀行建議。中國銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議，應當自收到建議之日起30日內予以回復。
6、金融監(jiān)管評級體系和風險預警機制。中國銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
7、突發(fā)事件報告責任制度。中國銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告崗位責任制度。各級銀監(jiān)機構一旦發(fā)現可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，應當立即向中國銀監(jiān)會負責人報告；中國銀監(jiān)會負責人認為需要向國務院報告的，應當立即向國務院報告，并告知中國人民銀行、國務院財政部門等有關部門。
8、突發(fā)事件處置制度。中國銀監(jiān)會應當會同中國人民銀行、國務院財政部門等有關門門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。
9、統(tǒng)一的統(tǒng)計制度。中國銀監(jiān)會負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數據、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布。