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資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種。（考點(diǎn)、注意三類業(yè)務(wù)的區(qū)分及特點(diǎn)）
（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
（2）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（限定性和非限定性）
（3）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！?BR> 二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理
（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則（了解）
（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理en.Examw.CoM
1.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。（重點(diǎn)考點(diǎn)，注意數(shù)據(jù)）
（1）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
（2）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
（3）證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額。
（4）參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
（6）證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機(jī)構(gòu)的客戶。
（7）證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具無異議意見或者作出批準(zhǔn)決定之日起60日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開始投資運(yùn)作。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存人資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。
（8）證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)集中在固定席位上進(jìn)行，并向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)備案。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購(gòu)。
（9）證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。
（10）證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與奉公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。
2.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范。（了解）
深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定如下：
會(huì)員集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)通過自有專用席位進(jìn)行。1集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)使用1個(gè)專用席位；單個(gè)會(huì)員管理的由同一托管機(jī)構(gòu)托管的所有集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)使用同一個(gè)專用席位。
（三）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（重點(diǎn)難點(diǎn)、數(shù)據(jù)記憶）
（1）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍；
（2）凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；
（3）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；
（4）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（5）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；
（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲取中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：（了解）
（1）申請(qǐng)書；
（2）經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（3）凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表；
（4）負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表；
（5）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位人員的名單、簡(jiǎn)歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復(fù)印件；
（6）申請(qǐng)人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無不良行為記錄的證明；
（7）內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)控評(píng)審報(bào)告；
（8）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。
（四）設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序（了解）
證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
1.申報(bào)。申報(bào)材料的主要內(nèi)容包括：（了解）
2.受理?！?BR> 3.審核。
（五）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書（考點(diǎn)，但很少出題）
★ 投資限制。列明《辦法》、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項(xiàng)，包括但不限于下列投資行為：（重點(diǎn)考點(diǎn)）
（1）將集合計(jì)劃資產(chǎn)中的債券用于回購(gòu)；
（2）將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；
（3）將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）將集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于1家公司發(fā)行的證券超過集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；
（5）證券公司所管理的客戶資產(chǎn)（含本集合計(jì)劃資產(chǎn)）投資于1家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，超過該證券發(fā)行總量的10%。
★ 信息披露。（重點(diǎn)考點(diǎn)）
（1）至少每3個(gè)月一次向委托人提供準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告和資產(chǎn)托管報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)集合計(jì)劃資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況作出詳細(xì)的說明；
（2）說明委托人查詢的時(shí)間、方式和途徑；
（3）列明重大事項(xiàng)的披露和披露方式。
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種。（考點(diǎn)、注意三類業(yè)務(wù)的區(qū)分及特點(diǎn)）
（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
（2）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（限定性和非限定性）
（3）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！?BR> 二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理
（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則（了解）
（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理en.Examw.CoM
1.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。（重點(diǎn)考點(diǎn)，注意數(shù)據(jù)）
（1）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
（2）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
（3）證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額。
（4）參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
（6）證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機(jī)構(gòu)的客戶。
（7）證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具無異議意見或者作出批準(zhǔn)決定之日起60日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開始投資運(yùn)作。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存人資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，不得動(dòng)用。
（8）證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，應(yīng)當(dāng)集中在固定席位上進(jìn)行，并向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)備案。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購(gòu)。
（9）證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。
（10）證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與奉公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。
2.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范。（了解）
深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定如下：
會(huì)員集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)通過自有專用席位進(jìn)行。1集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)使用1個(gè)專用席位；單個(gè)會(huì)員管理的由同一托管機(jī)構(gòu)托管的所有集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)使用同一個(gè)專用席位。
（三）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（重點(diǎn)難點(diǎn)、數(shù)據(jù)記憶）
（1）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍；
（2）凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；
（3）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；
（4）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（5）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；
（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲取中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：（了解）
（1）申請(qǐng)書；
（2）經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（3）凈資本計(jì)算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表；
（4）負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表；
（5）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位人員的名單、簡(jiǎn)歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復(fù)印件；
（6）申請(qǐng)人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無不良行為記錄的證明；
（7）內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)控評(píng)審報(bào)告；
（8）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。
（四）設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序（了解）
證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
1.申報(bào)。申報(bào)材料的主要內(nèi)容包括：（了解）
2.受理?！?BR> 3.審核。
（五）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書（考點(diǎn)，但很少出題）
★ 投資限制。列明《辦法》、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項(xiàng)，包括但不限于下列投資行為：（重點(diǎn)考點(diǎn)）
（1）將集合計(jì)劃資產(chǎn)中的債券用于回購(gòu)；
（2）將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；
（3）將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）將集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于1家公司發(fā)行的證券超過集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；
（5）證券公司所管理的客戶資產(chǎn)（含本集合計(jì)劃資產(chǎn)）投資于1家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，超過該證券發(fā)行總量的10%。
★ 信息披露。（重點(diǎn)考點(diǎn)）
（1）至少每3個(gè)月一次向委托人提供準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告和資產(chǎn)托管報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)集合計(jì)劃資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況作出詳細(xì)的說明；
（2）說明委托人查詢的時(shí)間、方式和途徑；
（3）列明重大事項(xiàng)的披露和披露方式。