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第二章 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
第一節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義和特點
一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)概述（考點理解）
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。
在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。（重點）
在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易對象。（了解）
證券經(jīng)紀商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務(wù)。（重點）
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點有：業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。（重點）
二、經(jīng)紀關(guān)系的建立（新知識點、重點難點）
按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》（也稱《證券委托買賣協(xié)議》），并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。
三、委托人、證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(wù)（了解）
四、經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的禁止行為（重點難點）
（1）不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物。
（2）不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
（3）不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托。
（4）不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
（5）不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。
（6）不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。
（7）不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標準，收取不合理的傭金和其他費用。
（8）不得散布謠言或其他非公開披露的信息。
（9）不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。
（10）不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。
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第三節(jié) 委托買賣
投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式有：證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取及客戶交易結(jié)算資金第三方存管。
委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格（細節(jié)考點，難點，數(shù)據(jù)記憶）、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。
投資者發(fā)出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托等形式。
1. 驗資，驗證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進行審查。驗證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查。
2. 審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性。
3. 驗證資金及證券。
委托執(zhí)行：
4. 申報原則，證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價。
5. 申報方式，有形席位申報和無形席位申報。
6. 申報時間（細節(jié)考點，難點，數(shù)據(jù)記憶），上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五。國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。
以上細節(jié)考點都是數(shù)據(jù)記憶，我們會專門給考生提供一份交易考試所有涉及數(shù)字的考點寶典，這里不重復(fù)細講，考生可利用考前2天進行突擊復(fù)習和記憶。
第四節(jié) 競價與成交
證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”原則競價成交。
目前，我國證券交易所采用的競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。
競價的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。
第五節(jié) 交易費用
傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用，是證券公司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費用。
以上為細節(jié)性考核?？忌攸c注意數(shù)據(jù)記憶
第二章 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
第一節(jié) 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義和特點
一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)概述（考點理解）
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。
在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。（重點）
在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所和證券交易對象。（了解）
證券經(jīng)紀商的作用主要表現(xiàn)在：第一，充當證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務(wù)。（重點）
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點有：業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。（重點）
二、經(jīng)紀關(guān)系的建立（新知識點、重點難點）
按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》（也稱《證券委托買賣協(xié)議》），并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。
三、委托人、證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(wù)（了解）
四、經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的禁止行為（重點難點）
（1）不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物。
（2）不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
（3）不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托。
（4）不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
（5）不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。
（6）不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。
（7）不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費標準，收取不合理的傭金和其他費用。
（8）不得散布謠言或其他非公開披露的信息。
（9）不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。
（10）不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。
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第三節(jié) 委托買賣
投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式有：證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取及客戶交易結(jié)算資金第三方存管。
委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格（細節(jié)考點，難點，數(shù)據(jù)記憶）、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。
投資者發(fā)出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托等形式。
1. 驗資，驗證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進行審查。驗證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查。
2. 審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性。
3. 驗證資金及證券。
委托執(zhí)行：
4. 申報原則，證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價。
5. 申報方式，有形席位申報和無形席位申報。
6. 申報時間（細節(jié)考點，難點，數(shù)據(jù)記憶），上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五。國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。
以上細節(jié)考點都是數(shù)據(jù)記憶，我們會專門給考生提供一份交易考試所有涉及數(shù)字的考點寶典，這里不重復(fù)細講，考生可利用考前2天進行突擊復(fù)習和記憶。
第四節(jié) 競價與成交
證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”原則競價成交。
目前，我國證券交易所采用的競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。
競價的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。
第五節(jié) 交易費用
傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用，是證券公司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費用。
以上為細節(jié)性考核?？忌攸c注意數(shù)據(jù)記憶