二、風(fēng)險識別的過程（熟悉）：由于建設(shè)工程風(fēng)險識別的方法與風(fēng)險管理理論中提出的一般的風(fēng)險識別方法有所不同，因而其風(fēng)險識別的過程也有所不同。建設(shè)工程的風(fēng)險識別往往是通過對經(jīng)驗數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險調(diào)查、專家咨詢以及實驗論證等方式，在對建設(shè)工程風(fēng)險進行多維分解的過程中，認識工程風(fēng)險，建立工程風(fēng)險清單。 風(fēng)險識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險清單。在建設(shè)工程風(fēng)險識別過 程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險分解”和“識別建設(shè)工程風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果”。
三、建設(shè)工程風(fēng)險的分解（掌握）：建設(shè)工程風(fēng)險的分解可以按以下途徑進行：
(1)目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實現(xiàn)的各種風(fēng)險。
(2)時間維：即按建設(shè)工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設(shè)工程實施不同階段的不同風(fēng)險。
(3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風(fēng)險。
(4)因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險，常用的組合分解方式是由時間維、目標(biāo)維和因素維三方面從總體上進行建設(shè)工程風(fēng)險的分解.
例題：建設(shè)工程風(fēng)險分解的途徑之一是按結(jié)構(gòu)維分解，其含義是按建設(shè)工程( )進行分解。P86
A．結(jié)構(gòu)體系；
B．組成內(nèi)容；
C．風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ；
D．風(fēng)險管理的工作結(jié)構(gòu)。
答案：B。
四、風(fēng)險識別的方法（掌握）：有專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)查法。
1．專家調(diào)查法：這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)專家開會，另一種是采用問卷式調(diào)查，對專家發(fā)表的意見要由風(fēng)險管理人員加以歸納分類、整理分析，有時可能要排除個別專家的個別意見。
2．財務(wù)報表法：采用財務(wù)報表法進行風(fēng)險識別，要對財務(wù)報表中所列的各項會計科目作深入的分析研究，需要結(jié)合工程財務(wù)報表的特點來識別建設(shè)工程風(fēng)險。
3．流程圖法：將一項特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列，在每個模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，從而給決策者一個清晰的總體印象。
4．初始清單法： 建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險清單有兩種途徑：①常規(guī)途徑是采用保險公司或風(fēng)險管理學(xué)會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表。②通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險清單的有效途徑。對于大型、復(fù)雜的建設(shè)工程，首先將其按單項工程、單位工程分解，再對各單項工程、單位工程分別從時間維、目標(biāo)維和因素維進行分解，可以較容易地識別出建設(shè)工程主要的、常見的風(fēng)險。從初始風(fēng)險清單的作用來看，因素維僅分解到各種不同的風(fēng)險因素是不夠的，還應(yīng)進一步將各風(fēng)險因素分解到風(fēng)險事件。
參照同類建設(shè)工程風(fēng)險的經(jīng)驗數(shù)據(jù)(若無現(xiàn)成的資料，則要多方收集)或針對具體建設(shè)工程的特點進行風(fēng)險調(diào)查。
5．經(jīng)驗數(shù)據(jù)法： 經(jīng)驗數(shù)據(jù)法也稱為統(tǒng)計資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險有關(guān)的統(tǒng)計資料來識別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險。由于這些 不同的風(fēng)險管理主體的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來源不同，其各自的初始風(fēng)險清單一般多少有些差異。但是，建設(shè)工程風(fēng)險本身是客觀事實，有客觀的規(guī)律性，當(dāng)經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料足夠多時，這種差異性就會大大減小。這種基于經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料的初始風(fēng)險清單可以滿足對建設(shè)工程風(fēng)險識別的需要。
6．風(fēng)險調(diào)查法：風(fēng)險調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點人手，一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險(如初始風(fēng)險清單所列出的風(fēng)險)進行鑒別和確認，另一方面，通過風(fēng)險調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風(fēng)險。通常，風(fēng)險調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險。
風(fēng)險調(diào)查并不是一次性的。由于風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的、完整的循環(huán)過程，因而風(fēng)險調(diào)查也應(yīng)該在建設(shè)工程實施全過程中不斷地進行，這樣才能了解不斷變化的條件對工程風(fēng)險狀態(tài)的影響。當(dāng)然，隨著工程實施的進展，不確定性因素越來越少，風(fēng)險調(diào)查的內(nèi)容亦將相應(yīng)減少，風(fēng)險調(diào)查的重點有可能不同。
對于建設(shè)工程的風(fēng)險識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險識別方法是遠遠不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險識別方法組合，都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。
三、建設(shè)工程風(fēng)險的分解（掌握）：建設(shè)工程風(fēng)險的分解可以按以下途徑進行：
(1)目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實現(xiàn)的各種風(fēng)險。
(2)時間維：即按建設(shè)工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設(shè)工程實施不同階段的不同風(fēng)險。
(3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風(fēng)險。
(4)因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險，常用的組合分解方式是由時間維、目標(biāo)維和因素維三方面從總體上進行建設(shè)工程風(fēng)險的分解.
例題：建設(shè)工程風(fēng)險分解的途徑之一是按結(jié)構(gòu)維分解，其含義是按建設(shè)工程( )進行分解。P86
A．結(jié)構(gòu)體系；
B．組成內(nèi)容；
C．風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ；
D．風(fēng)險管理的工作結(jié)構(gòu)。
答案：B。
四、風(fēng)險識別的方法（掌握）：有專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)查法。
1．專家調(diào)查法：這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)專家開會，另一種是采用問卷式調(diào)查，對專家發(fā)表的意見要由風(fēng)險管理人員加以歸納分類、整理分析，有時可能要排除個別專家的個別意見。
2．財務(wù)報表法：采用財務(wù)報表法進行風(fēng)險識別，要對財務(wù)報表中所列的各項會計科目作深入的分析研究，需要結(jié)合工程財務(wù)報表的特點來識別建設(shè)工程風(fēng)險。
3．流程圖法：將一項特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列，在每個模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，從而給決策者一個清晰的總體印象。
4．初始清單法： 建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險清單有兩種途徑：①常規(guī)途徑是采用保險公司或風(fēng)險管理學(xué)會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表。②通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險清單的有效途徑。對于大型、復(fù)雜的建設(shè)工程，首先將其按單項工程、單位工程分解，再對各單項工程、單位工程分別從時間維、目標(biāo)維和因素維進行分解，可以較容易地識別出建設(shè)工程主要的、常見的風(fēng)險。從初始風(fēng)險清單的作用來看，因素維僅分解到各種不同的風(fēng)險因素是不夠的，還應(yīng)進一步將各風(fēng)險因素分解到風(fēng)險事件。
參照同類建設(shè)工程風(fēng)險的經(jīng)驗數(shù)據(jù)(若無現(xiàn)成的資料，則要多方收集)或針對具體建設(shè)工程的特點進行風(fēng)險調(diào)查。
5．經(jīng)驗數(shù)據(jù)法： 經(jīng)驗數(shù)據(jù)法也稱為統(tǒng)計資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險有關(guān)的統(tǒng)計資料來識別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險。由于這些 不同的風(fēng)險管理主體的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來源不同，其各自的初始風(fēng)險清單一般多少有些差異。但是，建設(shè)工程風(fēng)險本身是客觀事實，有客觀的規(guī)律性，當(dāng)經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料足夠多時，這種差異性就會大大減小。這種基于經(jīng)驗數(shù)據(jù)或統(tǒng)計資料的初始風(fēng)險清單可以滿足對建設(shè)工程風(fēng)險識別的需要。
6．風(fēng)險調(diào)查法：風(fēng)險調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點人手，一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險(如初始風(fēng)險清單所列出的風(fēng)險)進行鑒別和確認，另一方面，通過風(fēng)險調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風(fēng)險。通常，風(fēng)險調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險。
風(fēng)險調(diào)查并不是一次性的。由于風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的、完整的循環(huán)過程，因而風(fēng)險調(diào)查也應(yīng)該在建設(shè)工程實施全過程中不斷地進行，這樣才能了解不斷變化的條件對工程風(fēng)險狀態(tài)的影響。當(dāng)然，隨著工程實施的進展，不確定性因素越來越少，風(fēng)險調(diào)查的內(nèi)容亦將相應(yīng)減少，風(fēng)險調(diào)查的重點有可能不同。
對于建設(shè)工程的風(fēng)險識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險識別方法是遠遠不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險識別方法組合，都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。