三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（掌握）
(一)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：
第一，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件：發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。 明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，才有可能對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)的預(yù)防和控制。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果有時(shí)迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，在可調(diào)價(jià)格合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)則風(fēng)險(xiǎn)很小(其風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在調(diào)價(jià)公式是否合理)；但是，在固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)(其風(fēng)險(xiǎn)大小還與承包商在報(bào)價(jià)中所考慮的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)或不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān))。明確這一點(diǎn)，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)作具體分析時(shí)，首先要明確出發(fā)點(diǎn)，即從哪一方的角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點(diǎn)不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進(jìn)行闡述。還需指出，對(duì)于業(yè)主來(lái)說(shuō)，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。
(二)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程：風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。
1．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的首要步驟，是指通過(guò)一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類(lèi)的過(guò)程，必要時(shí)，還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。
2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過(guò)程。這個(gè)過(guò)程在系統(tǒng)地識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與合理地作出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。
3．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)策組合的過(guò)程。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策有以下四種：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用對(duì)象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。
4．實(shí)施決策：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施。
5．檢查：在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果。
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿(mǎn)足以下幾個(gè)基本要求：
(1)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性；
(2)目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀(guān)可能性；
(3)目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀(guān)的評(píng)價(jià)；
(4)目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。
風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生聯(lián)系起來(lái)。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合來(lái)實(shí)現(xiàn)。其次，是減少憂(yōu)慮及相應(yīng)的憂(yōu)慮價(jià)值。憂(yōu)慮價(jià)值是比較難以定量化的，但由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的憂(yōu)慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時(shí)間，卻是不爭(zhēng)的事實(shí)。再次，是滿(mǎn)足外部的附加義務(wù)。
建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資；(2)實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期；(3)實(shí)際質(zhì)量滿(mǎn)足預(yù)期的質(zhì)量要求；(4)建設(shè)過(guò)程安全。
因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。
(四)建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系：風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分。風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來(lái)，而未來(lái)充滿(mǎn)著不確定因素，即充滿(mǎn)著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的一系列過(guò)程，可以定量分析和評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計(jì)劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計(jì)劃更可行。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。從這個(gè)角度看，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動(dòng)控制與被動(dòng)控制相結(jié)合的要求，而且相對(duì)于一般的目標(biāo)控制措施而言，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策更強(qiáng)調(diào)主動(dòng)控制。
(一)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：
第一，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件：發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。 明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，才有可能對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)的預(yù)防和控制。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果有時(shí)迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，在可調(diào)價(jià)格合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)則風(fēng)險(xiǎn)很小(其風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在調(diào)價(jià)公式是否合理)；但是，在固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)(其風(fēng)險(xiǎn)大小還與承包商在報(bào)價(jià)中所考慮的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)或不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān))。明確這一點(diǎn)，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)作具體分析時(shí)，首先要明確出發(fā)點(diǎn)，即從哪一方的角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點(diǎn)不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進(jìn)行闡述。還需指出，對(duì)于業(yè)主來(lái)說(shuō)，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。
(二)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程：風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。
1．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的首要步驟，是指通過(guò)一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類(lèi)的過(guò)程，必要時(shí)，還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。
2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過(guò)程。這個(gè)過(guò)程在系統(tǒng)地識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與合理地作出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。
3．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)策組合的過(guò)程。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策有以下四種：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用對(duì)象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。
4．實(shí)施決策：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施。
5．檢查：在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果。
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿(mǎn)足以下幾個(gè)基本要求：
(1)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性；
(2)目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀(guān)可能性；
(3)目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀(guān)的評(píng)價(jià)；
(4)目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。
風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生聯(lián)系起來(lái)。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合來(lái)實(shí)現(xiàn)。其次，是減少憂(yōu)慮及相應(yīng)的憂(yōu)慮價(jià)值。憂(yōu)慮價(jià)值是比較難以定量化的，但由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的憂(yōu)慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時(shí)間，卻是不爭(zhēng)的事實(shí)。再次，是滿(mǎn)足外部的附加義務(wù)。
建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資；(2)實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期；(3)實(shí)際質(zhì)量滿(mǎn)足預(yù)期的質(zhì)量要求；(4)建設(shè)過(guò)程安全。
因此，從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。
(四)建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系：風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分。風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計(jì)劃都是著眼于未來(lái)，而未來(lái)充滿(mǎn)著不確定因素，即充滿(mǎn)著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的一系列過(guò)程，可以定量分析和評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計(jì)劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計(jì)劃更可行。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。從這個(gè)角度看，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動(dòng)控制與被動(dòng)控制相結(jié)合的要求，而且相對(duì)于一般的目標(biāo)控制措施而言，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策更強(qiáng)調(diào)主動(dòng)控制。