第六節(jié) 工程項目風(fēng)險管理
一、工程項目風(fēng)險及其管理程序
㈠工程項目風(fēng)險的分類
1.按照風(fēng)險來源進行劃分
風(fēng)險因素包括自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、法律風(fēng)險和政治風(fēng)險。
⑴自然風(fēng)險。如地震，風(fēng)暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等；未能預(yù)測到的特殊地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；惡劣的施工現(xiàn)場條件等。
⑵社會風(fēng)險。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質(zhì)、社會風(fēng)氣等。
⑶經(jīng)濟風(fēng)險。包括國家經(jīng)濟政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮；項目的產(chǎn)品市場變化；工程承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動力市場的變動；工資的提高、物價上漲、通貨膨脹速度加快；金融風(fēng)險、外匯匯率的變化等。
⑷法律風(fēng)險。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容發(fā)生變化；可能對相關(guān)法律未能全面、正確理解；環(huán)境保護法規(guī)的限制等。
⑸政治風(fēng)險。通常表現(xiàn)為政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭、*、政變的可能性，國家的對外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟的開放程度，國有化的可能性、國內(nèi)的民族矛盾、保護主義傾向等。
2.按照風(fēng)險涉及的當(dāng)事人劃分
包括業(yè)主的風(fēng)險、承包商的風(fēng)險。
⑴業(yè)主的風(fēng)險。業(yè)主遇到的風(fēng)險通?？梢詺w納為三類，即人為風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險和自然風(fēng)險。
1）人為風(fēng)險。包括政府或主管部門的專制行為，管理體制、法規(guī)不健全，資金籌措不力，不可預(yù)見事件，合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)，承包商缺乏合作誠意以及履約不力或違約，材料供應(yīng)商履約不力或違約，設(shè)計有錯誤，監(jiān)理工程師失職等。
2）經(jīng)濟風(fēng)險。包括宏觀經(jīng)濟形勢不利，投資環(huán)境惡劣，通貨膨脹幅度過大，投資回收期長，基礎(chǔ)設(shè)施落后，資金籌措困難等。
3）自然風(fēng)險。主要是指惡劣的自然條件，惡劣的氣候與環(huán)境，惡劣的現(xiàn)場條件以及不利的地理環(huán)境等。
⑵承包商的風(fēng)險。承包商作為工程承包合同的一方當(dāng)事人，所面臨的風(fēng)險并不比業(yè)主的小。承包商遇到的風(fēng)險也可以歸納為三類，即決策錯誤風(fēng)險、締約和履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險。
1）決策錯誤風(fēng)險。主要包括信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險、中介與代理風(fēng)險、保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險、報價失誤風(fēng)險等。
2）締約和履約風(fēng)險。在締約時，合同條款中存在不平等條款、合同中的定義不準(zhǔn)確、合同條款有遺漏；在合同履行過程中，協(xié)調(diào)工作不力，管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運用價格調(diào)值辦法。
3）責(zé)任風(fēng)險。主要包括職業(yè)責(zé)任風(fēng)險、法律責(zé)任風(fēng)險、替代責(zé)任風(fēng)險。
3.按風(fēng)險可否管理劃分
可將工程項目風(fēng)險劃分為可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。
1）可管理風(fēng)險。是指用人的智慧、知識等可以預(yù)測、可以控制的風(fēng)險。
2）不可管理風(fēng)險。是指用人的智慧、知識等無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險。
風(fēng)險可否管理不僅取決于風(fēng)險自身的特點，還取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。
4.按風(fēng)險影響范圍劃分
可將工程項目風(fēng)險劃分為局部風(fēng)險和總體風(fēng)險。
1）局部風(fēng)險。是指由于某個特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險，其損失的影響范圍較小。
2）總體風(fēng)險?？傮w風(fēng)險影響的范圍大，其風(fēng)險因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟、政治等因素。
㈡工程項目風(fēng)險管理程序
風(fēng)險識別
風(fēng)險分析與評估
風(fēng)險應(yīng)對策略決策：風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。
風(fēng)險對策實施的監(jiān)控。
一、工程項目風(fēng)險及其管理程序
㈠工程項目風(fēng)險的分類
1.按照風(fēng)險來源進行劃分
風(fēng)險因素包括自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、法律風(fēng)險和政治風(fēng)險。
⑴自然風(fēng)險。如地震，風(fēng)暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等；未能預(yù)測到的特殊地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；惡劣的施工現(xiàn)場條件等。
⑵社會風(fēng)險。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質(zhì)、社會風(fēng)氣等。
⑶經(jīng)濟風(fēng)險。包括國家經(jīng)濟政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮；項目的產(chǎn)品市場變化；工程承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動力市場的變動；工資的提高、物價上漲、通貨膨脹速度加快；金融風(fēng)險、外匯匯率的變化等。
⑷法律風(fēng)險。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容發(fā)生變化；可能對相關(guān)法律未能全面、正確理解；環(huán)境保護法規(guī)的限制等。
⑸政治風(fēng)險。通常表現(xiàn)為政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭、*、政變的可能性，國家的對外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟的開放程度，國有化的可能性、國內(nèi)的民族矛盾、保護主義傾向等。
2.按照風(fēng)險涉及的當(dāng)事人劃分
包括業(yè)主的風(fēng)險、承包商的風(fēng)險。
⑴業(yè)主的風(fēng)險。業(yè)主遇到的風(fēng)險通?？梢詺w納為三類，即人為風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險和自然風(fēng)險。
1）人為風(fēng)險。包括政府或主管部門的專制行為，管理體制、法規(guī)不健全，資金籌措不力，不可預(yù)見事件，合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)，承包商缺乏合作誠意以及履約不力或違約，材料供應(yīng)商履約不力或違約，設(shè)計有錯誤，監(jiān)理工程師失職等。
2）經(jīng)濟風(fēng)險。包括宏觀經(jīng)濟形勢不利，投資環(huán)境惡劣，通貨膨脹幅度過大，投資回收期長，基礎(chǔ)設(shè)施落后，資金籌措困難等。
3）自然風(fēng)險。主要是指惡劣的自然條件，惡劣的氣候與環(huán)境，惡劣的現(xiàn)場條件以及不利的地理環(huán)境等。
⑵承包商的風(fēng)險。承包商作為工程承包合同的一方當(dāng)事人，所面臨的風(fēng)險并不比業(yè)主的小。承包商遇到的風(fēng)險也可以歸納為三類，即決策錯誤風(fēng)險、締約和履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險。
1）決策錯誤風(fēng)險。主要包括信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險、中介與代理風(fēng)險、保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險、報價失誤風(fēng)險等。
2）締約和履約風(fēng)險。在締約時，合同條款中存在不平等條款、合同中的定義不準(zhǔn)確、合同條款有遺漏；在合同履行過程中，協(xié)調(diào)工作不力，管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運用價格調(diào)值辦法。
3）責(zé)任風(fēng)險。主要包括職業(yè)責(zé)任風(fēng)險、法律責(zé)任風(fēng)險、替代責(zé)任風(fēng)險。
3.按風(fēng)險可否管理劃分
可將工程項目風(fēng)險劃分為可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。
1）可管理風(fēng)險。是指用人的智慧、知識等可以預(yù)測、可以控制的風(fēng)險。
2）不可管理風(fēng)險。是指用人的智慧、知識等無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險。
風(fēng)險可否管理不僅取決于風(fēng)險自身的特點，還取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。
4.按風(fēng)險影響范圍劃分
可將工程項目風(fēng)險劃分為局部風(fēng)險和總體風(fēng)險。
1）局部風(fēng)險。是指由于某個特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險，其損失的影響范圍較小。
2）總體風(fēng)險?？傮w風(fēng)險影響的范圍大，其風(fēng)險因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟、政治等因素。
㈡工程項目風(fēng)險管理程序
風(fēng)險識別
風(fēng)險分析與評估
風(fēng)險應(yīng)對策略決策：風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。
風(fēng)險對策實施的監(jiān)控。