[導(dǎo)讀]提供了“2010年秋季中國精算師考試報(bào)考指南，幫助考生梳理知識點(diǎn)，備戰(zhàn)2010年精算師考試。
017團(tuán)體保險(xiǎn)
考試時(shí)間：3小時(shí)
考試形式：主觀問答題
考試內(nèi)容和要求：
本科目是關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)原理和業(yè)務(wù)實(shí)踐的課程。通過本科目的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)該了解團(tuán)體保險(xiǎn)的基本原理、團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)，明了團(tuán)體保險(xiǎn)在承保、定價(jià)及銷售模式等方面的特點(diǎn)以及與個(gè)人保險(xiǎn)的不同，理解團(tuán)體保險(xiǎn)市場的各主要參與者的角色，能夠?yàn)椴煌膱F(tuán)體客戶設(shè)計(jì)團(tuán)體保險(xiǎn)計(jì)劃;了解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的分銷渠道、團(tuán)體保險(xiǎn)的營銷管理、核保風(fēng)險(xiǎn)管理和理賠管理，能夠根據(jù)承保團(tuán)體特征和保險(xiǎn)計(jì)劃類型進(jìn)行成員核保和計(jì)劃核保，以及做出合適的再保險(xiǎn)安排，能夠根據(jù)團(tuán)體保障類型的不同處理理賠信息和設(shè)定理賠判決流程;了解管理式醫(yī)療的運(yùn)作原理，了解不同的健康服務(wù)提供者和提供者網(wǎng)絡(luò)的管理，及其對健康保險(xiǎn)成本的影響;了解國際共保的運(yùn)作原理，了解跨國賬戶的構(gòu)成、核算和盈余損失的分?jǐn)?了解團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)流程、團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)方法和原理，能夠理解不同團(tuán)體保障類型和團(tuán)體特點(diǎn)對產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)的影響，并能選擇合適的方法估計(jì)理賠成本和厘定費(fèi)率;了解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠準(zhǔn)備金構(gòu)成及各種評估方法，能夠根據(jù)不同方法的特點(diǎn)選擇合適的理賠準(zhǔn)備金評估方法;了解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)資本、利潤、增長的衡量，理解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的價(jià)值評估方法和原理，能夠用價(jià)值評估方法對特定業(yè)務(wù)做評估分析。
本科目的考試內(nèi)容包括：
一、團(tuán)體保險(xiǎn)的基本原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)的概念、重要原則和發(fā)展歷史
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)在承保方式、定價(jià)方式及銷售模式等方面的特點(diǎn)和個(gè)人保險(xiǎn)的不同之處
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)市場的參與者及提供的保障的特點(diǎn)
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)市場的參與者的類型及特點(diǎn)
A. 團(tuán)體保險(xiǎn)市場的保障提供者及其優(yōu)劣
B. 團(tuán)體保險(xiǎn)計(jì)劃保單持有人的類型及特點(diǎn)
C. 團(tuán)體保險(xiǎn)市場中介人的類型
(2) 各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和條款特點(diǎn)
A. 我國監(jiān)管規(guī)定對團(tuán)體保險(xiǎn)分類的規(guī)定
B. 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的各種保障類型和條款特點(diǎn)
C. 團(tuán)體健康保險(xiǎn)的各種保障類型和條款特點(diǎn)
D. 美國團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)的保障范圍、成本控制方式和條款特點(diǎn)
E. 加拿大團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)的牙科計(jì)劃和實(shí)力醫(yī)療計(jì)劃的特點(diǎn)
二、團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營管理的原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)的營銷管理
(1) 市場營銷市場規(guī)劃原理在團(tuán)體保險(xiǎn)分銷渠道選擇、理想的團(tuán)體計(jì)劃的界定和核保人員與精算師采用的技術(shù)手段的選擇中的應(yīng)用
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)的各種分銷渠道及其優(yōu)劣和酬金支付方式的不同
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)的承保風(fēng)險(xiǎn)管理
(1) 控制團(tuán)體保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)的方法
(2) 根據(jù)承保團(tuán)體規(guī)模和計(jì)劃類型對新業(yè)務(wù)承保進(jìn)行計(jì)劃核保和成員核保需考慮的因素和相應(yīng)的要求
(3) 根據(jù)承保團(tuán)體規(guī)模和計(jì)劃類型對續(xù)保承保進(jìn)行計(jì)劃核保和成員核保需考慮的因素和相應(yīng)的要求
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)的理賠管理
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)索賠控制的必要性和環(huán)節(jié)
(2) 不同類型的團(tuán)體保險(xiǎn)理賠管理的特點(diǎn)
4. 團(tuán)體保險(xiǎn)進(jìn)行再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的原因及方式
三、管理式醫(yī)療的原理(比例0%-10%)
1. 管理式醫(yī)療的運(yùn)作原理
2. 健康保險(xiǎn)保障提供者的種類及其作用
3. 健康保險(xiǎn)提供者網(wǎng)絡(luò)的目標(biāo)、工作水平的衡量標(biāo)準(zhǔn)和方法及建立提供者網(wǎng)絡(luò)時(shí)應(yīng)考慮的因素
4. 管理式醫(yī)療對團(tuán)體健康保險(xiǎn)成本的影響
四、跨國共保的基本原理(比例0%-10%)
1. 跨國共保的優(yōu)點(diǎn)
2. 跨國共保賬戶的構(gòu)成、理算、盈余及損失的分?jǐn)?BR> 3. 跨國主要國家參加跨國共保體系的實(shí)踐和面臨的問題
五、團(tuán)體保險(xiǎn)定價(jià)的原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)過程
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)過程的基本步驟及各步驟中需要考慮的因素
(2) 以產(chǎn)品為導(dǎo)向方法和以市場為導(dǎo)向方法的產(chǎn)品開發(fā)過程的不同
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)定價(jià)的原理和特點(diǎn)
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)的原理
A. 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)確定經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率的方法和對經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率調(diào)整需要考慮的費(fèi)率因子
B. 團(tuán)體殘疾保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)的原理確定經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率的方法和對經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率調(diào)整需要考慮的費(fèi)率因子
C. 團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)的方法
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)毛保費(fèi)計(jì)算的原理
A. 團(tuán)體保險(xiǎn)毛保費(fèi)的構(gòu)成及確定各定價(jià)假設(shè)的方法和考慮因素
B. 確定團(tuán)體保險(xiǎn)毛保費(fèi)的方法和考慮因素
(3) 我國監(jiān)管規(guī)定對團(tuán)體健康保險(xiǎn)產(chǎn)品參數(shù)調(diào)整的規(guī)定
六、團(tuán)體保險(xiǎn)評估的原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的類型及其適用情況
2. 各類團(tuán)體保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提方法
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)未滿期保費(fèi)責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)提的必要性和方法
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)未決賠款準(zhǔn)備金的定義、組成部分、計(jì)提的考慮因素、方法和我國的監(jiān)管規(guī)定
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還的概念
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還的基本原理
(3) 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還的對定價(jià)的影響
七、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本、利潤和增長的測量及其關(guān)系(比例5%-15%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本的衡量方法，風(fēng)險(xiǎn)資本公式的結(jié)構(gòu)、發(fā)展以及在團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)盈利的衡量方法
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長的衡量方法
4. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本、盈利和增長的衡量方法之間的聯(lián)系
參考書目:
1. 《團(tuán)體保險(xiǎn)基礎(chǔ)》，鐘煦和主編
2. 《團(tuán)體保險(xiǎn)》(第三版)，William F. Bluhm等著，傅安平、祁月華等譯，南開大學(xué)出版社。第一章，第二章，第三章第一節(jié)，第五至七章，第八章第五節(jié)、第六節(jié)，第十四章、第十五章、第十七章、第十八章第一節(jié)，第十九至二十六章，第三十章、第三十四章、第三十五章、第三十六章、第三十九章。
3. 《跨國經(jīng)驗(yàn)理算》(Mutinational Experience Rating by G C Archibald B.Sc, F.F.A and J Wallace B.Sc. Presented to the Faculty of Actuaries Students’ Society on 3rd December 1979)。
017團(tuán)體保險(xiǎn)
考試時(shí)間：3小時(shí)
考試形式：主觀問答題
考試內(nèi)容和要求：
本科目是關(guān)于團(tuán)體保險(xiǎn)原理和業(yè)務(wù)實(shí)踐的課程。通過本科目的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)該了解團(tuán)體保險(xiǎn)的基本原理、團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)，明了團(tuán)體保險(xiǎn)在承保、定價(jià)及銷售模式等方面的特點(diǎn)以及與個(gè)人保險(xiǎn)的不同，理解團(tuán)體保險(xiǎn)市場的各主要參與者的角色，能夠?yàn)椴煌膱F(tuán)體客戶設(shè)計(jì)團(tuán)體保險(xiǎn)計(jì)劃;了解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的分銷渠道、團(tuán)體保險(xiǎn)的營銷管理、核保風(fēng)險(xiǎn)管理和理賠管理，能夠根據(jù)承保團(tuán)體特征和保險(xiǎn)計(jì)劃類型進(jìn)行成員核保和計(jì)劃核保，以及做出合適的再保險(xiǎn)安排，能夠根據(jù)團(tuán)體保障類型的不同處理理賠信息和設(shè)定理賠判決流程;了解管理式醫(yī)療的運(yùn)作原理，了解不同的健康服務(wù)提供者和提供者網(wǎng)絡(luò)的管理，及其對健康保險(xiǎn)成本的影響;了解國際共保的運(yùn)作原理，了解跨國賬戶的構(gòu)成、核算和盈余損失的分?jǐn)?了解團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)流程、團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)方法和原理，能夠理解不同團(tuán)體保障類型和團(tuán)體特點(diǎn)對產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)的影響，并能選擇合適的方法估計(jì)理賠成本和厘定費(fèi)率;了解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠準(zhǔn)備金構(gòu)成及各種評估方法，能夠根據(jù)不同方法的特點(diǎn)選擇合適的理賠準(zhǔn)備金評估方法;了解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)資本、利潤、增長的衡量，理解團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的價(jià)值評估方法和原理，能夠用價(jià)值評估方法對特定業(yè)務(wù)做評估分析。
本科目的考試內(nèi)容包括：
一、團(tuán)體保險(xiǎn)的基本原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)的概念、重要原則和發(fā)展歷史
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)在承保方式、定價(jià)方式及銷售模式等方面的特點(diǎn)和個(gè)人保險(xiǎn)的不同之處
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)市場的參與者及提供的保障的特點(diǎn)
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)市場的參與者的類型及特點(diǎn)
A. 團(tuán)體保險(xiǎn)市場的保障提供者及其優(yōu)劣
B. 團(tuán)體保險(xiǎn)計(jì)劃保單持有人的類型及特點(diǎn)
C. 團(tuán)體保險(xiǎn)市場中介人的類型
(2) 各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和條款特點(diǎn)
A. 我國監(jiān)管規(guī)定對團(tuán)體保險(xiǎn)分類的規(guī)定
B. 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的各種保障類型和條款特點(diǎn)
C. 團(tuán)體健康保險(xiǎn)的各種保障類型和條款特點(diǎn)
D. 美國團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)的保障范圍、成本控制方式和條款特點(diǎn)
E. 加拿大團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)的牙科計(jì)劃和實(shí)力醫(yī)療計(jì)劃的特點(diǎn)
二、團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營管理的原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)的營銷管理
(1) 市場營銷市場規(guī)劃原理在團(tuán)體保險(xiǎn)分銷渠道選擇、理想的團(tuán)體計(jì)劃的界定和核保人員與精算師采用的技術(shù)手段的選擇中的應(yīng)用
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)的各種分銷渠道及其優(yōu)劣和酬金支付方式的不同
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)的承保風(fēng)險(xiǎn)管理
(1) 控制團(tuán)體保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)的方法
(2) 根據(jù)承保團(tuán)體規(guī)模和計(jì)劃類型對新業(yè)務(wù)承保進(jìn)行計(jì)劃核保和成員核保需考慮的因素和相應(yīng)的要求
(3) 根據(jù)承保團(tuán)體規(guī)模和計(jì)劃類型對續(xù)保承保進(jìn)行計(jì)劃核保和成員核保需考慮的因素和相應(yīng)的要求
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)的理賠管理
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)索賠控制的必要性和環(huán)節(jié)
(2) 不同類型的團(tuán)體保險(xiǎn)理賠管理的特點(diǎn)
4. 團(tuán)體保險(xiǎn)進(jìn)行再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的原因及方式
三、管理式醫(yī)療的原理(比例0%-10%)
1. 管理式醫(yī)療的運(yùn)作原理
2. 健康保險(xiǎn)保障提供者的種類及其作用
3. 健康保險(xiǎn)提供者網(wǎng)絡(luò)的目標(biāo)、工作水平的衡量標(biāo)準(zhǔn)和方法及建立提供者網(wǎng)絡(luò)時(shí)應(yīng)考慮的因素
4. 管理式醫(yī)療對團(tuán)體健康保險(xiǎn)成本的影響
四、跨國共保的基本原理(比例0%-10%)
1. 跨國共保的優(yōu)點(diǎn)
2. 跨國共保賬戶的構(gòu)成、理算、盈余及損失的分?jǐn)?BR> 3. 跨國主要國家參加跨國共保體系的實(shí)踐和面臨的問題
五、團(tuán)體保險(xiǎn)定價(jià)的原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)過程
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)過程的基本步驟及各步驟中需要考慮的因素
(2) 以產(chǎn)品為導(dǎo)向方法和以市場為導(dǎo)向方法的產(chǎn)品開發(fā)過程的不同
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)定價(jià)的原理和特點(diǎn)
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)的原理
A. 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)確定經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率的方法和對經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率調(diào)整需要考慮的費(fèi)率因子
B. 團(tuán)體殘疾保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)的原理確定經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率的方法和對經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率調(diào)整需要考慮的費(fèi)率因子
C. 團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)理賠成本估計(jì)的方法
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)毛保費(fèi)計(jì)算的原理
A. 團(tuán)體保險(xiǎn)毛保費(fèi)的構(gòu)成及確定各定價(jià)假設(shè)的方法和考慮因素
B. 確定團(tuán)體保險(xiǎn)毛保費(fèi)的方法和考慮因素
(3) 我國監(jiān)管規(guī)定對團(tuán)體健康保險(xiǎn)產(chǎn)品參數(shù)調(diào)整的規(guī)定
六、團(tuán)體保險(xiǎn)評估的原理和特點(diǎn)(比例15%-25%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的類型及其適用情況
2. 各類團(tuán)體保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提方法
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)未滿期保費(fèi)責(zé)任準(zhǔn)備金計(jì)提的必要性和方法
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)未決賠款準(zhǔn)備金的定義、組成部分、計(jì)提的考慮因素、方法和我國的監(jiān)管規(guī)定
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還
(1) 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還的概念
(2) 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還的基本原理
(3) 團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)返還的對定價(jià)的影響
七、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本、利潤和增長的測量及其關(guān)系(比例5%-15%)
1. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本的衡量方法，風(fēng)險(xiǎn)資本公式的結(jié)構(gòu)、發(fā)展以及在團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)盈利的衡量方法
3. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長的衡量方法
4. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資本、盈利和增長的衡量方法之間的聯(lián)系
參考書目:
1. 《團(tuán)體保險(xiǎn)基礎(chǔ)》，鐘煦和主編
2. 《團(tuán)體保險(xiǎn)》(第三版)，William F. Bluhm等著，傅安平、祁月華等譯，南開大學(xué)出版社。第一章，第二章，第三章第一節(jié)，第五至七章，第八章第五節(jié)、第六節(jié)，第十四章、第十五章、第十七章、第十八章第一節(jié)，第十九至二十六章，第三十章、第三十四章、第三十五章、第三十六章、第三十九章。
3. 《跨國經(jīng)驗(yàn)理算》(Mutinational Experience Rating by G C Archibald B.Sc, F.F.A and J Wallace B.Sc. Presented to the Faculty of Actuaries Students’ Society on 3rd December 1979)。