2010年銀行從業(yè)考試《風險管理》第八章輔導(9)

第八章 銀行監(jiān)管與市場約束
    8.1 銀行監(jiān)管
    8.1.1 銀行監(jiān)管的內(nèi)容
    3.風險監(jiān)管的內(nèi)容和要素
    (1)風險狀況
    對銀行機構(gòu)風險狀況的監(jiān)管主要包括四個方面。
    (2)公司治理
    公司治理起源于法律術(shù)語，其核心含義是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。
    (3)內(nèi)部控制
    內(nèi)部控制是由企業(yè)董事會、管理層以及其他有關(guān)人員實現(xiàn)的，為了在一定程度上保證企業(yè)高效運營、財務(wù)報表真實以及行為守法合規(guī)而設(shè)定的過程，是商業(yè)銀行有效防范風險的第一道防線。
    (4)風險管理體系
    (5)風險計量模型
    (6)管理信息系統(tǒng)
    (7)管理人員素質(zhì)和人力資源管理