第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
二、練習題
(二)多選題（在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。）
1.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（ ）。
A.從業(yè)人員所在機構
B.銀行業(yè)自律組織
C.銀行業(yè)監(jiān)管機構
D.社會公眾
2.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）原則。
A.誠實信用
B.禮貌服務
C.風險提示
D.互相監(jiān)督
3.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響?（ ）
A.某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內部流程進行了必要的報告
C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
4.（ ），銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A.在受雇期間
B.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
5.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ）。
A.除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B.熟知銀行的反洗錢義務
C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
6.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（ ）。
A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B.可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方
C.可以書面匯報請示有關領導
D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告
二、練習題
(二)多選題（在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。）
1.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（ ）。
A.從業(yè)人員所在機構
B.銀行業(yè)自律組織
C.銀行業(yè)監(jiān)管機構
D.社會公眾
2.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）原則。
A.誠實信用
B.禮貌服務
C.風險提示
D.互相監(jiān)督
3.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響?（ ）
A.某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內部流程進行了必要的報告
C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
4.（ ），銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A.在受雇期間
B.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
5.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ）。
A.除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B.熟知銀行的反洗錢義務
C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
6.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（ ）。
A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B.可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方
C.可以書面匯報請示有關領導
D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告