第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
二、知識要點提示
第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
5.1《中國人民銀行法》監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
5.1.1中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
5.1.2中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
5.1.3中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
5.2.1《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
5.2.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
5.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施
5.3.1刑事責(zé)任
5.3.2行政處罰
5.3.3行政處分
5.3.4相關(guān)的處罰措施
5.4反洗錢法律制度
5.4.1洗錢概述
5.4.2《中華人民共和國反洗錢法》
5.4.3《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
5.4.4《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
5.4.5違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
第六章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6.1.1存款及其辦理原則
6.1.2存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
6.1.3對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
6.1.4存款利率的法律管制
6.1.5存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
6.1.6存款合同
6.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6.2.1授信原則
6.2.2授信審核
6.2.3貸款法律制度
6.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
6.3.1商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
6.3.2對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
6.3.3同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
6.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
6.4.1對同一借款人貸款的限制
6.4.2對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
6.4.3對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
6.4.4對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
二、知識要點提示
第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
5.1《中國人民銀行法》監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
5.1.1中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
5.1.2中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
5.1.3中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
5.2.1《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
5.2.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
5.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施
5.3.1刑事責(zé)任
5.3.2行政處罰
5.3.3行政處分
5.3.4相關(guān)的處罰措施
5.4反洗錢法律制度
5.4.1洗錢概述
5.4.2《中華人民共和國反洗錢法》
5.4.3《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
5.4.4《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
5.4.5違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
第六章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6.1.1存款及其辦理原則
6.1.2存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
6.1.3對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
6.1.4存款利率的法律管制
6.1.5存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
6.1.6存款合同
6.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6.2.1授信原則
6.2.2授信審核
6.2.3貸款法律制度
6.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
6.3.1商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
6.3.2對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
6.3.3同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
6.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
6.4.1對同一借款人貸款的限制
6.4.2對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
6.4.3對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
6.4.4對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制