三、金融詐騙罪
1、集資詐騙罪是指非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。
2、貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。
【多選判斷】
本罪主體是一般主體，單位不能構(gòu)成本罪。其主觀方面是故意的，并且必須具有非法占有目的。如果不具有非法占有目的，只是在申請貸款時使用了欺騙手段，造成貸款重大損失或情節(jié)嚴(yán)重的，則構(gòu)成騙取貸款罪。
【多選判斷】
貸款詐騙罪的客觀方面的表現(xiàn)：①編造引進資金、項目等虛假理由②使用虛假的經(jīng)濟合同③使用虛假的證明文件④使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保⑤以其他方法詐騙貸款
3、信用證詐騙罪是指使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件，或者使用作廢的信用證，或者騙取信用證以及其他方法進行信用證詐騙活動的行為。
【多選判斷】
信用證詐騙罪的客觀表現(xiàn)：a.使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件。b.使用作廢的信用證。C．騙取信用證的。D．其他方法。
4、信用卡詐騙罪是指使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡惡意透支進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。
【多選判斷】
信用卡詐騙罪的客觀表現(xiàn)：
①使用偽造的信用卡，或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡②使用作廢的信用卡進行詐騙③冒用他人的信用卡進行詐騙④使用信用卡進行惡意透支
【多選判斷】
盜竊信用卡并使用的，定盜竊罪。
5、票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。
6、金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。
四、銀行相關(guān)職務(wù)犯罪
【多選判斷】
1、貪污罪是指國家機關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有公共財物的行為。
2、行賄罪及受賄罪
（1）行賄罪是指為謀取不正當(dāng)利益給予國家工作人員以財物的行為。
（2）金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有。
【多選判斷】
金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪侵犯的客體是金融管理秩序與職務(wù)行為的不可收買性。
【多選判斷】
金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪主體為特殊主體，即非國有金融機構(gòu)的工作人員。
（3）受賄罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的。
【多選判斷】
3、簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。本罪主觀方面是過失。
1、集資詐騙罪是指非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。
2、貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。
【多選判斷】
本罪主體是一般主體，單位不能構(gòu)成本罪。其主觀方面是故意的，并且必須具有非法占有目的。如果不具有非法占有目的，只是在申請貸款時使用了欺騙手段，造成貸款重大損失或情節(jié)嚴(yán)重的，則構(gòu)成騙取貸款罪。
【多選判斷】
貸款詐騙罪的客觀方面的表現(xiàn)：①編造引進資金、項目等虛假理由②使用虛假的經(jīng)濟合同③使用虛假的證明文件④使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保⑤以其他方法詐騙貸款
3、信用證詐騙罪是指使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件，或者使用作廢的信用證，或者騙取信用證以及其他方法進行信用證詐騙活動的行為。
【多選判斷】
信用證詐騙罪的客觀表現(xiàn)：a.使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件。b.使用作廢的信用證。C．騙取信用證的。D．其他方法。
4、信用卡詐騙罪是指使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡惡意透支進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。
【多選判斷】
信用卡詐騙罪的客觀表現(xiàn)：
①使用偽造的信用卡，或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡②使用作廢的信用卡進行詐騙③冒用他人的信用卡進行詐騙④使用信用卡進行惡意透支
【多選判斷】
盜竊信用卡并使用的，定盜竊罪。
5、票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。
6、金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。
四、銀行相關(guān)職務(wù)犯罪
【多選判斷】
1、貪污罪是指國家機關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有公共財物的行為。
2、行賄罪及受賄罪
（1）行賄罪是指為謀取不正當(dāng)利益給予國家工作人員以財物的行為。
（2）金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有。
【多選判斷】
金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪侵犯的客體是金融管理秩序與職務(wù)行為的不可收買性。
【多選判斷】
金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪主體為特殊主體，即非國有金融機構(gòu)的工作人員。
（3）受賄罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的。
【多選判斷】
3、簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。本罪主觀方面是過失。