各國為拉動或促進經(jīng)濟增長，紛紛進行固定資產(chǎn)投資。各類行業(yè)企業(yè)的基礎設施建設工程、縱橫交錯的城市道路橋梁建設工程、高聳的樓宇建設工程、現(xiàn)代的排洪灌溉系統(tǒng)工程、火箭衛(wèi)星發(fā)射和核電站建設等專項工程，所有這些工程建設都是復雜的管理系統(tǒng)，其中隱含著各種各樣的風險。如施工人員發(fā)生高空墜落等意外傷亡，在建工程倒塌，環(huán)境污染，工程因設計或施工不當造成中途停工，因現(xiàn)場管理疏忽導致工程不合格，建材和機械設備等損毀或盜失等等，這些都是工程施工中很常見的風險。面對眾多的工程風險怎么辦?只有進行有效的風險管理，才能降低風險發(fā)生的幾率，減少事故造成的損失。
一、工程風險管理的含義
從眾多的工程項目施工中出現(xiàn)的種種問題來看，對工程風險實施有效的管理是當務之急。那么什么是工程風險管理呢?目前，對于工程風險管理的含義尚沒有統(tǒng)一的界定。作者從工程風險的屬性出發(fā)，結合一般風險管理的定義，將工程風險管理定義為：依據(jù)工程風險環(huán)境和設定的目標，對工程風險分析和處置進行決策的過程。工程風險管理分為兩大環(huán)節(jié)，四個步驟：第一個環(huán)節(jié)是工程風險分析，主要采用實證分析的思路對工程風險性態(tài)進行盡量準確地描述，從定性和定量兩個角度認識工程風險，在此基礎上進行風險評價：第二個環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風險分析的結果并結合工程項目的人員、資金和物資等資源的限制，制定和實施風險處置方案。從工程風險管理的全過程角度來看，工程風險管理主要分為工程風險辨識、工程風險估計、工程風險評價和工程風險處理四個步驟，而工程風險辨別是首要的和和基本的環(huán)節(jié)。
二、工程風險態(tài)度
進行項目風險管理時，確定工程項目管理者的風險態(tài)度可以幫助上層風險管理者了解下層的主觀風險傾向?？刂圃陲L險管理計劃實施過程中，因管理者采取不恰當?shù)娘L險態(tài)度而導致的風險加劇。一般情況下，按照決策者對風險的反應程度和行為模式的差異，風險態(tài)度區(qū)分為風險偏好、風險中立和風險回避。這種風險態(tài)度的衡量方式的意義在于能夠區(qū)別出同一風險狀態(tài)下的不同的決策者對待風險的反應模式的差異。但是存在一個弊端，就是很難給出恰當合理的評價標準，然后按照該評價指標判斷某一特定的決策者的風險反應模式是屬于風險偏好或其他類型。尤其在工程風險管理中，這種衡量方式缺少可操作性的弊端更加突出了。因此本書總結了以往的風險態(tài)度衡量方法，結合工程風險環(huán)境特點，提出如下的風險態(tài)度衡量方法：
（一）“標準賭博”衡量法
這是一個拋硬幣打賭的“標準賭博”模型：如果一個人選擇以拋硬幣賭博，拋出硬幣出現(xiàn)正面，則可贏得40元（定義為A），若硬幣出現(xiàn)反面則得不到任何錢（定義為B）。如果這個人放棄這場賭博可穩(wěn)定地獲得一筆錢。出現(xiàn)正反面的比例各為50%，即50對50的賭博。這場賭博的期望收益是20元（設賭博的期望收益為X）。當前媒體上出現(xiàn)的很多競賽類節(jié)目就類似這種拋硬幣賭博，當參賽者闖關時，他們通常面臨兩種選擇，一種是放棄闖關，但只能獲得相對較低的獎勵，另一種是繼續(xù)闖關，則有兩種結果，一種是闖關成功，獲得更高的大獎，另外一種結果是闖關失敗，什么也得不到，前面闖關的獎勵喪失了。在“標準賭博”模型中，可以看出決策者面對未來的不確定性的收益時，所持有的不同的態(tài)度，即風險態(tài)度。根據(jù)風險收益期望值與穩(wěn)定收益之間的數(shù)量關系可以劃分出不同的風險態(tài)度。穩(wěn)定收益Z是決策者愿意接受的放棄賭博所獲得好處。若決策者愿意接受的穩(wěn)定收益Z低于賭博期望收益X，則說明決策者不愿意冒險獲得更高的風險收益，其風險態(tài)度屬于風險規(guī)避型。若Z高于X，則屬于風險偏好者。若Z等于X，則其風險態(tài)度趨。于中立。
將“標準賭博”模型衡量決策者對待風險的態(tài)度的思想應用到工程風險管理之中，可以進一步觀測和衡量出風險管理者對待風險的傾向。在工程風險態(tài)度衡量過程中，需要解決幾個關鍵問題：一是需要預測某一工程風險可能出現(xiàn)的各種結果及相應的概率，二是測試出風險決策者愿意接受的固定收益水平，三是決策者根據(jù)風險期望收益與固定收益水平的比較所做的決策。在工程風險管理中，可以通過風險分析預測某一工程風險可能出現(xiàn)的各種結果及相應的概率，然后算出風險收益期望值。固定的收益水平應是風險管理者依據(jù)項目的綜合因素和個人愿意接受的收益等因素而確定的。最后根據(jù)風險管理者的決策來判斷其風險態(tài)度。
（二）效用測量表法
“標準賭博”模型衡量法在衡量風險態(tài)度時，存在一定的局限，因為工程風險管理者進行風險決策時，并不是完全依賴運籌學家提供的期望值或期望效用值化來選擇決策。管理者的風險決策過程屬于行為決策研究的范疇。中國人民大學的李劍峰教授在行為決策研究的基礎上提出了運用效用測量表測量管理者的風險態(tài)度的方法。
運用效用測量表測定風險態(tài)度需要經(jīng)歷四個主要步驟：首先、設計測試情景。設計的測試情景應與決策者實際可能面臨的決策環(huán)境相似；其次、選擇測試對象。在選擇時，應有代表性地選擇被測試的風險決策者群，按照多種標準進行劃分，選擇多種有代表性的測試群，保證測試他們的結果有代表性：第三、進行測試。發(fā)放調查表，指導測試，收回調查表：第四、研究和總結測試結果。根據(jù)回收的調查表，統(tǒng)計出各種情景下的各種態(tài)度的人數(shù)，并進行統(tǒng)計分析。
運用效用測量表測定工程風險態(tài)度的優(yōu)勢是很明顯的：一方面可以在廣泛地調查某一崗位的工程風險管理者，通過測試可以獲得不同的風險管理者群體的風險態(tài)度類型及其相互差異以及風險態(tài)度的變化等：另一方面，工程項目的風險管理環(huán)境非常復雜，大到復雜的在建結構，小到一塊磚，工程現(xiàn)場情況相當復雜。在運用效用測量表測定風險態(tài)度的情況下，通過設定情景，可以使被調查者容易清楚地判斷風險情況，保持理性的風險態(tài)度，使得測量結果更加有效。下面舉例來說明如何運用效用測量表測定工程風險態(tài)度。這里就以某市的城市快速軌道交通系統(tǒng)工程為背景，說明工程風險態(tài)度的測量過程。該工程風險態(tài)度測量的目的是為了使本工程的業(yè)主了解承包商對待這項工程的風險態(tài)度。運用效用測量表法進行測試的第一步是提供測試的四種決策情景：
情景1：趕工決策：如果不趕工可能出現(xiàn)兩種結果，一種結果是可能拖延工期，需要賠償業(yè)主一筆很高的賠償金：另一種結果是不趕工也沒有拖延工期，這樣就沒有任何損失；如果趕工，需要支付一筆比賠償金低得多的工人加班費，但不用支付高額的賠償金。這種風險決策類型屬于大夫或不失與確定的小失之間的決策。
情景2：在原有的施工設備基礎上，決定是否增加新設備的決策：購買新設備有兩種結果，一種是可以使承包商承建的工程質量改善，提高其信譽，因此從業(yè)主那里爭取到其他工程項目，另一種結果是未能爭取到新項目，因此將造成支付額外的設備貸款利息、設備貶值等損失：如果不購買新設備，將維持現(xiàn)有的利潤水平，不能獲得額外的投資收益。這種風險決策類型屬于大得或大失與不得不失之間的決策。
一、工程風險管理的含義
從眾多的工程項目施工中出現(xiàn)的種種問題來看，對工程風險實施有效的管理是當務之急。那么什么是工程風險管理呢?目前，對于工程風險管理的含義尚沒有統(tǒng)一的界定。作者從工程風險的屬性出發(fā)，結合一般風險管理的定義，將工程風險管理定義為：依據(jù)工程風險環(huán)境和設定的目標，對工程風險分析和處置進行決策的過程。工程風險管理分為兩大環(huán)節(jié)，四個步驟：第一個環(huán)節(jié)是工程風險分析，主要采用實證分析的思路對工程風險性態(tài)進行盡量準確地描述，從定性和定量兩個角度認識工程風險，在此基礎上進行風險評價：第二個環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風險分析的結果并結合工程項目的人員、資金和物資等資源的限制，制定和實施風險處置方案。從工程風險管理的全過程角度來看，工程風險管理主要分為工程風險辨識、工程風險估計、工程風險評價和工程風險處理四個步驟，而工程風險辨別是首要的和和基本的環(huán)節(jié)。
二、工程風險態(tài)度
進行項目風險管理時，確定工程項目管理者的風險態(tài)度可以幫助上層風險管理者了解下層的主觀風險傾向?？刂圃陲L險管理計劃實施過程中，因管理者采取不恰當?shù)娘L險態(tài)度而導致的風險加劇。一般情況下，按照決策者對風險的反應程度和行為模式的差異，風險態(tài)度區(qū)分為風險偏好、風險中立和風險回避。這種風險態(tài)度的衡量方式的意義在于能夠區(qū)別出同一風險狀態(tài)下的不同的決策者對待風險的反應模式的差異。但是存在一個弊端，就是很難給出恰當合理的評價標準，然后按照該評價指標判斷某一特定的決策者的風險反應模式是屬于風險偏好或其他類型。尤其在工程風險管理中，這種衡量方式缺少可操作性的弊端更加突出了。因此本書總結了以往的風險態(tài)度衡量方法，結合工程風險環(huán)境特點，提出如下的風險態(tài)度衡量方法：
（一）“標準賭博”衡量法
這是一個拋硬幣打賭的“標準賭博”模型：如果一個人選擇以拋硬幣賭博，拋出硬幣出現(xiàn)正面，則可贏得40元（定義為A），若硬幣出現(xiàn)反面則得不到任何錢（定義為B）。如果這個人放棄這場賭博可穩(wěn)定地獲得一筆錢。出現(xiàn)正反面的比例各為50%，即50對50的賭博。這場賭博的期望收益是20元（設賭博的期望收益為X）。當前媒體上出現(xiàn)的很多競賽類節(jié)目就類似這種拋硬幣賭博，當參賽者闖關時，他們通常面臨兩種選擇，一種是放棄闖關，但只能獲得相對較低的獎勵，另一種是繼續(xù)闖關，則有兩種結果，一種是闖關成功，獲得更高的大獎，另外一種結果是闖關失敗，什么也得不到，前面闖關的獎勵喪失了。在“標準賭博”模型中，可以看出決策者面對未來的不確定性的收益時，所持有的不同的態(tài)度，即風險態(tài)度。根據(jù)風險收益期望值與穩(wěn)定收益之間的數(shù)量關系可以劃分出不同的風險態(tài)度。穩(wěn)定收益Z是決策者愿意接受的放棄賭博所獲得好處。若決策者愿意接受的穩(wěn)定收益Z低于賭博期望收益X，則說明決策者不愿意冒險獲得更高的風險收益，其風險態(tài)度屬于風險規(guī)避型。若Z高于X，則屬于風險偏好者。若Z等于X，則其風險態(tài)度趨。于中立。
將“標準賭博”模型衡量決策者對待風險的態(tài)度的思想應用到工程風險管理之中，可以進一步觀測和衡量出風險管理者對待風險的傾向。在工程風險態(tài)度衡量過程中，需要解決幾個關鍵問題：一是需要預測某一工程風險可能出現(xiàn)的各種結果及相應的概率，二是測試出風險決策者愿意接受的固定收益水平，三是決策者根據(jù)風險期望收益與固定收益水平的比較所做的決策。在工程風險管理中，可以通過風險分析預測某一工程風險可能出現(xiàn)的各種結果及相應的概率，然后算出風險收益期望值。固定的收益水平應是風險管理者依據(jù)項目的綜合因素和個人愿意接受的收益等因素而確定的。最后根據(jù)風險管理者的決策來判斷其風險態(tài)度。
（二）效用測量表法
“標準賭博”模型衡量法在衡量風險態(tài)度時，存在一定的局限，因為工程風險管理者進行風險決策時，并不是完全依賴運籌學家提供的期望值或期望效用值化來選擇決策。管理者的風險決策過程屬于行為決策研究的范疇。中國人民大學的李劍峰教授在行為決策研究的基礎上提出了運用效用測量表測量管理者的風險態(tài)度的方法。
運用效用測量表測定風險態(tài)度需要經(jīng)歷四個主要步驟：首先、設計測試情景。設計的測試情景應與決策者實際可能面臨的決策環(huán)境相似；其次、選擇測試對象。在選擇時，應有代表性地選擇被測試的風險決策者群，按照多種標準進行劃分，選擇多種有代表性的測試群，保證測試他們的結果有代表性：第三、進行測試。發(fā)放調查表，指導測試，收回調查表：第四、研究和總結測試結果。根據(jù)回收的調查表，統(tǒng)計出各種情景下的各種態(tài)度的人數(shù)，并進行統(tǒng)計分析。
運用效用測量表測定工程風險態(tài)度的優(yōu)勢是很明顯的：一方面可以在廣泛地調查某一崗位的工程風險管理者，通過測試可以獲得不同的風險管理者群體的風險態(tài)度類型及其相互差異以及風險態(tài)度的變化等：另一方面，工程項目的風險管理環(huán)境非常復雜，大到復雜的在建結構，小到一塊磚，工程現(xiàn)場情況相當復雜。在運用效用測量表測定風險態(tài)度的情況下，通過設定情景，可以使被調查者容易清楚地判斷風險情況，保持理性的風險態(tài)度，使得測量結果更加有效。下面舉例來說明如何運用效用測量表測定工程風險態(tài)度。這里就以某市的城市快速軌道交通系統(tǒng)工程為背景，說明工程風險態(tài)度的測量過程。該工程風險態(tài)度測量的目的是為了使本工程的業(yè)主了解承包商對待這項工程的風險態(tài)度。運用效用測量表法進行測試的第一步是提供測試的四種決策情景：
情景1：趕工決策：如果不趕工可能出現(xiàn)兩種結果，一種結果是可能拖延工期，需要賠償業(yè)主一筆很高的賠償金：另一種結果是不趕工也沒有拖延工期，這樣就沒有任何損失；如果趕工，需要支付一筆比賠償金低得多的工人加班費，但不用支付高額的賠償金。這種風險決策類型屬于大夫或不失與確定的小失之間的決策。
情景2：在原有的施工設備基礎上，決定是否增加新設備的決策：購買新設備有兩種結果，一種是可以使承包商承建的工程質量改善，提高其信譽，因此從業(yè)主那里爭取到其他工程項目，另一種結果是未能爭取到新項目，因此將造成支付額外的設備貸款利息、設備貶值等損失：如果不購買新設備，將維持現(xiàn)有的利潤水平，不能獲得額外的投資收益。這種風險決策類型屬于大得或大失與不得不失之間的決策。