一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念
(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義
風(fēng)險(xiǎn)是與人類活動(dòng)相生相伴的，風(fēng)險(xiǎn)無所不在。企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)人則面臨疾病、失業(yè)、意外事故等風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行任何經(jīng)濟(jì)、社會(huì)活動(dòng)，包括工程項(xiàng)目的實(shí)施都有風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在。這就要求人們正視風(fēng)險(xiǎn)，研究風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的體系。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指一種不確定事件或狀況，一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極的影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源于項(xiàng)目的不確定性。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步的解釋包括了以下幾個(gè)深層次的含義。
(1)風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在，人們事前無法確認(rèn)其在何時(shí)何地發(fā)生。
(2)風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)帶來消極的影響，也可能帶來積極的影響；實(shí)務(wù)中的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)通常被看作人們不希望的事件或活動(dòng)，即會(huì)帶來消極影響的事件，或只考慮事件帶來消極影響的一面。
(3)事件或活動(dòng)的后果與事前的預(yù)期存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。
由此定義可知，風(fēng)險(xiǎn)概念是由不確定性造成的負(fù)面效應(yīng)所引發(fā)的。當(dāng)然，與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)的是機(jī)遇，任何不確定性也同時(shí)孕育著機(jī)會(huì)，即正面效應(yīng)。因此，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的另一種認(rèn)識(shí)是:風(fēng)險(xiǎn)造成的后果可能是消極的，也可能是積極的。后果為消極的是威脅，后果為積極的是機(jī)會(huì)。在此，依照工程中的習(xí)慣采用前一種定義方式。
(二)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征:1.客觀性；2.普遍性；3.具體風(fēng)險(xiǎn)的偶然性；4.大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律性；5.風(fēng)險(xiǎn)的可變性；6.風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。
(三)風(fēng)險(xiǎn)因素【了解】
風(fēng)險(xiǎn)因素是指可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各種問題或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的基礎(chǔ)和條件。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，實(shí)際是對(duì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)因素的控制，如果消除了風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也隨之消失，相應(yīng)地，也就不會(huì)造成損失或損害了。風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以分為如下幾種。
(1)客觀風(fēng)險(xiǎn)因素，即能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的有形因素，如設(shè)備本身的設(shè)計(jì)缺陷等。
(2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的無形因素，如工作上不負(fù)責(zé)任。
(3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無形因素，如監(jiān)理人員或制造、儲(chǔ)運(yùn)、安裝等承包人員的麻痹思想等。
設(shè)備工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來源于與項(xiàng)目相關(guān)的各個(gè)方面，出于風(fēng)險(xiǎn)研究和分析的目的，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，從不同的角度出發(fā)有很多種分類方式。其中從減少風(fēng)險(xiǎn)因素間的相關(guān)性的角度可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)包括設(shè)計(jì)技術(shù)、制造技術(shù)、工藝技術(shù)等；非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)包括自然與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、政治與法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、材料風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)。在眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素中，技術(shù)因素、人員因素、設(shè)備因素、材料因素和環(huán)境因素是引起風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的五個(gè)基本因素。
【例題】在眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素中，（）是引起風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的基本因素。
A. 人員因素
B.資金風(fēng)險(xiǎn)
C.合同風(fēng)險(xiǎn)
D.技術(shù)因素
E 環(huán)境因素
答案:ADE
(四)風(fēng)險(xiǎn)事件與后果【了解】
風(fēng)險(xiǎn)事件是指由于風(fēng)險(xiǎn)因素相互作用導(dǎo)致的任何事件或行動(dòng)目標(biāo)發(fā)生偏離的事件。如洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、輪船沉沒等。例如輪船沉沒可能是由于惡劣的氣候條件、低能見度、指揮人員的麻痹思想、駕駛?cè)藛T的觀察能力和反應(yīng)能力差及輪船設(shè)計(jì)缺陷等多方面的因素相互作用的結(jié)果。
根據(jù)前面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生對(duì)目標(biāo)造成的影響一般是負(fù)面的，但也有些是正面的。如材料價(jià)格變化所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如果材料價(jià)格上漲，會(huì)使得工程造價(jià)升高，而如果材料價(jià)格下降，項(xiàng)目可能會(huì)因此受益。鑒于一般項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)事件大都是會(huì)造成負(fù)面效果的事件，在此也將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)限定為對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有負(fù)面影響的事件。
(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義
風(fēng)險(xiǎn)是與人類活動(dòng)相生相伴的，風(fēng)險(xiǎn)無所不在。企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)人則面臨疾病、失業(yè)、意外事故等風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行任何經(jīng)濟(jì)、社會(huì)活動(dòng)，包括工程項(xiàng)目的實(shí)施都有風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在。這就要求人們正視風(fēng)險(xiǎn)，研究風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的體系。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指一種不確定事件或狀況，一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極的影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源于項(xiàng)目的不確定性。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步的解釋包括了以下幾個(gè)深層次的含義。
(1)風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在，人們事前無法確認(rèn)其在何時(shí)何地發(fā)生。
(2)風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)帶來消極的影響，也可能帶來積極的影響；實(shí)務(wù)中的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)通常被看作人們不希望的事件或活動(dòng)，即會(huì)帶來消極影響的事件，或只考慮事件帶來消極影響的一面。
(3)事件或活動(dòng)的后果與事前的預(yù)期存在不一致和偏差，結(jié)果偏離預(yù)想越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。
由此定義可知，風(fēng)險(xiǎn)概念是由不確定性造成的負(fù)面效應(yīng)所引發(fā)的。當(dāng)然，與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)的是機(jī)遇，任何不確定性也同時(shí)孕育著機(jī)會(huì)，即正面效應(yīng)。因此，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的另一種認(rèn)識(shí)是:風(fēng)險(xiǎn)造成的后果可能是消極的，也可能是積極的。后果為消極的是威脅，后果為積極的是機(jī)會(huì)。在此，依照工程中的習(xí)慣采用前一種定義方式。
(二)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征:1.客觀性；2.普遍性；3.具體風(fēng)險(xiǎn)的偶然性；4.大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律性；5.風(fēng)險(xiǎn)的可變性；6.風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。
(三)風(fēng)險(xiǎn)因素【了解】
風(fēng)險(xiǎn)因素是指可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各種問題或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的基礎(chǔ)和條件。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，實(shí)際是對(duì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)因素的控制，如果消除了風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也隨之消失，相應(yīng)地，也就不會(huì)造成損失或損害了。風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以分為如下幾種。
(1)客觀風(fēng)險(xiǎn)因素，即能導(dǎo)致某種風(fēng)險(xiǎn)的有形因素，如設(shè)備本身的設(shè)計(jì)缺陷等。
(2)道德風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的無形因素，如工作上不負(fù)責(zé)任。
(3)心理風(fēng)險(xiǎn)因素，即與人的心理狀態(tài)有關(guān)的無形因素，如監(jiān)理人員或制造、儲(chǔ)運(yùn)、安裝等承包人員的麻痹思想等。
設(shè)備工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來源于與項(xiàng)目相關(guān)的各個(gè)方面，出于風(fēng)險(xiǎn)研究和分析的目的，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，從不同的角度出發(fā)有很多種分類方式。其中從減少風(fēng)險(xiǎn)因素間的相關(guān)性的角度可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)包括設(shè)計(jì)技術(shù)、制造技術(shù)、工藝技術(shù)等；非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)包括自然與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、政治與法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、材料風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)。在眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素中，技術(shù)因素、人員因素、設(shè)備因素、材料因素和環(huán)境因素是引起風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的五個(gè)基本因素。
【例題】在眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素中，（）是引起風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的基本因素。
A. 人員因素
B.資金風(fēng)險(xiǎn)
C.合同風(fēng)險(xiǎn)
D.技術(shù)因素
E 環(huán)境因素
答案:ADE
(四)風(fēng)險(xiǎn)事件與后果【了解】
風(fēng)險(xiǎn)事件是指由于風(fēng)險(xiǎn)因素相互作用導(dǎo)致的任何事件或行動(dòng)目標(biāo)發(fā)生偏離的事件。如洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、輪船沉沒等。例如輪船沉沒可能是由于惡劣的氣候條件、低能見度、指揮人員的麻痹思想、駕駛?cè)藛T的觀察能力和反應(yīng)能力差及輪船設(shè)計(jì)缺陷等多方面的因素相互作用的結(jié)果。
根據(jù)前面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生對(duì)目標(biāo)造成的影響一般是負(fù)面的，但也有些是正面的。如材料價(jià)格變化所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如果材料價(jià)格上漲，會(huì)使得工程造價(jià)升高，而如果材料價(jià)格下降，項(xiàng)目可能會(huì)因此受益。鑒于一般項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)事件大都是會(huì)造成負(fù)面效果的事件，在此也將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)限定為對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有負(fù)面影響的事件。