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第一節(jié) 風險管理概述 第二節(jié) 工程風險與風險管理(掌握)
第三節(jié) 建設工程風險識別
第四節(jié) 建設工程風險評價
一、風險評價的作用：通過定量方法進行風險評價的作用主要表現(xiàn)在：
一是更準確地認識風險。通過定量方法進行風險評價，可以定量地確定建設工程各種風險因素和風險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設工程目標影響的嚴重程度或損失嚴重程度。其中，損失嚴重程度又可以從兩個不同的方面來反映：一方面是不同風險的相對嚴重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風險和次要風險;另一方面是各種風險的絕對嚴重程度，據(jù)此可以了解各種風險所造成的損失后果。
二是保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。建設工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風險綜合作用的后果，而不能反映各種風險各自作用的后果。由于建設工程風險的個別性，只有對特定建設工程的風險進行定量評價，才能正確反映各種風險對建設工程目標的不同影響，才能使目標規(guī)劃的結果更合理、更可靠，使在此基礎上制定的計劃具有現(xiàn)實的可行性。
三是合理選擇風險對策，形成風險對策組合。如前所述，不同風險對策的適用對象各不相同。風險對策的適用性需從效果和代價兩個方面考慮。風險對策的效果表現(xiàn)在降低風險發(fā)生概率和(或)降低損失嚴重程度的幅度，有些風險對策(如損失控制)在這一點上較難準確地量度。風險對策一般都要付出一定的代價，應將不同風險對策的適用性與不同風險的后果結合起來考慮，對不同的風險選擇最適宜的風險對策，從而形成的風險對策組合。
例題(04題)：對于風險評價來說，建設工程數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)( )。
A、只能反映各種風險綜合作用的后果，不能反映各種風險各自作用的后果;
B.只能反映各種風險各自作用的后果，不能反映各種風險綜合作用的后果;
C.既能反映各種風險綜合作用的后果，又能反映各種風險各自作用的后果;
D.既不反映各種風險綜合作用的后果，又不反映各種風險各自作用的后果。
答案：A。
二、風險量函數(shù)：所謂風險量，是指各種風險的量化結果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。與風險量有關的另一個概念是等風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的線，不同等風險量曲線所表示的風險量大小與其與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越小;反之，則風險量越大。
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三、風險損失的衡量：風險損失的衡量就是定量確定風險損失值的大小。建設工程風險損失包括以下幾方面：
1.投資風險：投資風險導致的損失可以直接用貨幣形式來表現(xiàn)，即法規(guī)、價格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當?shù)蕊L險事件引起的實際投資超出計劃投資的數(shù)額。
2.進度風險：進度風險導致的損失由以下部分組成：
(1)貨幣的時間價值。進度風險的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流動造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟損失。
(2)為趕上計劃進度所需的額外費用。包括加班的人工費、機械使用費和管理費等一切因追趕進度所發(fā)生的非計劃費用。
(3)延期投入使用的收入損失。這方面損失的計算相當復雜，不僅僅是延誤期間內的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場過遲而失去商機，從而大大降低市場份額，因而這方面的損失有時是相當巨大的。
3.質量風險：質量風險導致的損失包括事故引起的直接經(jīng)濟損失，以及修復和補救等措施發(fā)生的費用以及第三者責任損失等，可分為以下幾個方面：(1)建筑物、構筑物或其他結構倒塌所造成的直接經(jīng)濟損失;(2)復位糾偏、加固補強等補救措施和返工的費用;(3)造成的工期延誤的損失;(4)永久性缺陷對于建設工程使用造成的損失;(5)第三者責任的損失。
4.安全風險：安全風險導致的損失包括：(1)受傷人員的醫(yī)療費用和補償費;(2)財產(chǎn)損失，包括材料、設備等財產(chǎn)的損毀或被盜;(3)因引起工期延誤帶來的損失;(4)為恢復建設工程正常實施所發(fā)生的費用;(5)第三者責任損失。
在此，第三者責任損失為建設工程實施期間，因意外事故可能導致的第三者的人身傷亡和財產(chǎn)損失所作的經(jīng)濟賠償以及必須承擔的法律責任。
由以上四方面風險的內容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量;進度的拖延則屬于時間范疇，同時也會導致經(jīng)濟損失;而質量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟影響又可能導致工期延誤和第三者責任，顯得更加復雜。而第三者責任除了法律責任之外，一般都是以經(jīng)濟賠償?shù)男问絹韺崿F(xiàn)的。因此，這四方面的風險最終都可以歸納為經(jīng)濟損失。
需要指出，在建設工程實施過程中，某一風險事件的發(fā)生往往會同時導致一系列損失。例如，地基的坍塌引起塔吊的倒塌，并進一步造成人員傷亡和建筑物的損壞，以及施工被迫停止等。這表明，這一地基坍塌事故影響了建設工程所有的目標——投資、進度、質量和安全，從而造成相當大的經(jīng)濟損失。
例題(04題)：下列可能造成第三者責任損失的是( )。
A.投資風險和進度風險 ;
B.進度風險和質量風險;
C 質量風險和安全風險 ;
D.安全風險和投資風險。
答案：C。
四、風險概率的衡量：衡量建設工程風險概率有兩種方法：相對比較法和概率分布法。一般而言，相對比較法主要是依據(jù)主觀概率，而概率分布法的結果則接近于客觀概率。
(一)相對比較法：相對比較法由美國風險管理專家Rich8dhouty提出，表示如下：
(1)“幾乎是0”：這種風險事件可認為不會發(fā)生;(2)“很小的”：這種風險事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生并且將來發(fā)生的可能性也不大;(3)“中等的”：即這種風險事件偶爾會發(fā)生，并且能預期將來有時會發(fā)生;(4)“一定的”：即這種風險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種情況下，可以認為風險事件發(fā)生的概率較大。
在采用相對比較法時，建設工程風險導致的損失也將相應劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風險坐標上對建設工程風險定位，反映出風險量的大小。
(二)概率分布法：概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。為此，需參考外界資料和本企業(yè)歷史資料。在運用時還應當充分考慮資料的背景和擬建建設工程的特點。由此可見，概率分布表中的數(shù)字可能是因工程而異的。
理論概率分布也是風險衡量中所經(jīng)常采用的一種估計方法。即根據(jù)建設工程風險的性質分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。
風險評價：對建設工程風險量作出相對比較，以確定建設工程風險的相對嚴重性。
可以將風險量的大小分成五個等級：(1)VL(很小);(2)L(小);(3)M(中等);(4)H(大);(5)VH(很大)。
第一節(jié) 風險管理概述 第二節(jié) 工程風險與風險管理(掌握)
第三節(jié) 建設工程風險識別
第四節(jié) 建設工程風險評價
一、風險評價的作用：通過定量方法進行風險評價的作用主要表現(xiàn)在：
一是更準確地認識風險。通過定量方法進行風險評價，可以定量地確定建設工程各種風險因素和風險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設工程目標影響的嚴重程度或損失嚴重程度。其中，損失嚴重程度又可以從兩個不同的方面來反映：一方面是不同風險的相對嚴重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風險和次要風險;另一方面是各種風險的絕對嚴重程度，據(jù)此可以了解各種風險所造成的損失后果。
二是保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。建設工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風險綜合作用的后果，而不能反映各種風險各自作用的后果。由于建設工程風險的個別性，只有對特定建設工程的風險進行定量評價，才能正確反映各種風險對建設工程目標的不同影響，才能使目標規(guī)劃的結果更合理、更可靠，使在此基礎上制定的計劃具有現(xiàn)實的可行性。
三是合理選擇風險對策，形成風險對策組合。如前所述，不同風險對策的適用對象各不相同。風險對策的適用性需從效果和代價兩個方面考慮。風險對策的效果表現(xiàn)在降低風險發(fā)生概率和(或)降低損失嚴重程度的幅度，有些風險對策(如損失控制)在這一點上較難準確地量度。風險對策一般都要付出一定的代價，應將不同風險對策的適用性與不同風險的后果結合起來考慮，對不同的風險選擇最適宜的風險對策，從而形成的風險對策組合。
例題(04題)：對于風險評價來說，建設工程數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)( )。
A、只能反映各種風險綜合作用的后果，不能反映各種風險各自作用的后果;
B.只能反映各種風險各自作用的后果，不能反映各種風險綜合作用的后果;
C.既能反映各種風險綜合作用的后果，又能反映各種風險各自作用的后果;
D.既不反映各種風險綜合作用的后果，又不反映各種風險各自作用的后果。
答案：A。
二、風險量函數(shù)：所謂風險量，是指各種風險的量化結果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。與風險量有關的另一個概念是等風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的線，不同等風險量曲線所表示的風險量大小與其與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越小;反之，則風險量越大。
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三、風險損失的衡量：風險損失的衡量就是定量確定風險損失值的大小。建設工程風險損失包括以下幾方面：
1.投資風險：投資風險導致的損失可以直接用貨幣形式來表現(xiàn)，即法規(guī)、價格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當?shù)蕊L險事件引起的實際投資超出計劃投資的數(shù)額。
2.進度風險：進度風險導致的損失由以下部分組成：
(1)貨幣的時間價值。進度風險的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流動造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟損失。
(2)為趕上計劃進度所需的額外費用。包括加班的人工費、機械使用費和管理費等一切因追趕進度所發(fā)生的非計劃費用。
(3)延期投入使用的收入損失。這方面損失的計算相當復雜，不僅僅是延誤期間內的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場過遲而失去商機，從而大大降低市場份額，因而這方面的損失有時是相當巨大的。
3.質量風險：質量風險導致的損失包括事故引起的直接經(jīng)濟損失，以及修復和補救等措施發(fā)生的費用以及第三者責任損失等，可分為以下幾個方面：(1)建筑物、構筑物或其他結構倒塌所造成的直接經(jīng)濟損失;(2)復位糾偏、加固補強等補救措施和返工的費用;(3)造成的工期延誤的損失;(4)永久性缺陷對于建設工程使用造成的損失;(5)第三者責任的損失。
4.安全風險：安全風險導致的損失包括：(1)受傷人員的醫(yī)療費用和補償費;(2)財產(chǎn)損失，包括材料、設備等財產(chǎn)的損毀或被盜;(3)因引起工期延誤帶來的損失;(4)為恢復建設工程正常實施所發(fā)生的費用;(5)第三者責任損失。
在此，第三者責任損失為建設工程實施期間，因意外事故可能導致的第三者的人身傷亡和財產(chǎn)損失所作的經(jīng)濟賠償以及必須承擔的法律責任。
由以上四方面風險的內容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量;進度的拖延則屬于時間范疇，同時也會導致經(jīng)濟損失;而質量事故和安全事故既會產(chǎn)生經(jīng)濟影響又可能導致工期延誤和第三者責任，顯得更加復雜。而第三者責任除了法律責任之外，一般都是以經(jīng)濟賠償?shù)男问絹韺崿F(xiàn)的。因此，這四方面的風險最終都可以歸納為經(jīng)濟損失。
需要指出，在建設工程實施過程中，某一風險事件的發(fā)生往往會同時導致一系列損失。例如，地基的坍塌引起塔吊的倒塌，并進一步造成人員傷亡和建筑物的損壞，以及施工被迫停止等。這表明，這一地基坍塌事故影響了建設工程所有的目標——投資、進度、質量和安全，從而造成相當大的經(jīng)濟損失。
例題(04題)：下列可能造成第三者責任損失的是( )。
A.投資風險和進度風險 ;
B.進度風險和質量風險;
C 質量風險和安全風險 ;
D.安全風險和投資風險。
答案：C。
四、風險概率的衡量：衡量建設工程風險概率有兩種方法：相對比較法和概率分布法。一般而言，相對比較法主要是依據(jù)主觀概率，而概率分布法的結果則接近于客觀概率。
(一)相對比較法：相對比較法由美國風險管理專家Rich8dhouty提出，表示如下：
(1)“幾乎是0”：這種風險事件可認為不會發(fā)生;(2)“很小的”：這種風險事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生并且將來發(fā)生的可能性也不大;(3)“中等的”：即這種風險事件偶爾會發(fā)生，并且能預期將來有時會發(fā)生;(4)“一定的”：即這種風險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種情況下，可以認為風險事件發(fā)生的概率較大。
在采用相對比較法時，建設工程風險導致的損失也將相應劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風險坐標上對建設工程風險定位，反映出風險量的大小。
(二)概率分布法：概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。為此，需參考外界資料和本企業(yè)歷史資料。在運用時還應當充分考慮資料的背景和擬建建設工程的特點。由此可見，概率分布表中的數(shù)字可能是因工程而異的。
理論概率分布也是風險衡量中所經(jīng)常采用的一種估計方法。即根據(jù)建設工程風險的性質分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。
風險評價：對建設工程風險量作出相對比較，以確定建設工程風險的相對嚴重性。
可以將風險量的大小分成五個等級：(1)VL(很小);(2)L(小);(3)M(中等);(4)H(大);(5)VH(很大)。