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第一節(jié) 風(fēng)險管理概述 第二節(jié) 工程風(fēng)險與風(fēng)險管理(掌握)
(一)建設(shè)工程風(fēng)險：對建設(shè)工程風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點：
第一，建設(shè)工程風(fēng)險大。建設(shè)工程風(fēng)險因素和風(fēng)險事件：發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。 明確這一點，有利于確立風(fēng)險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險問題，才有可能對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行主動的預(yù)防和控制。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但即使是同一風(fēng)險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險事件，在可調(diào)價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險，而對承包商來說則風(fēng)險很小(其風(fēng)險主要表現(xiàn)在調(diào)價公式是否合理);但是，在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說就不是風(fēng)險，而對承包商來說是相當(dāng)大的風(fēng)險(其風(fēng)險大小還與承包商在報價中所考慮的風(fēng)險費或不可預(yù)見費的數(shù)額或比例有關(guān))。明確這一點，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險。在對建設(shè)工程風(fēng)險作具體分析時，首先要明確出發(fā)點，即從哪一方的角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進(jìn)行闡述。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為投機風(fēng)險，而在實施階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為純風(fēng)險。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實施階段的風(fēng)險以及相應(yīng)的風(fēng)險管理問題。
(二)風(fēng)險管理過程：風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實施風(fēng)險處理方案的過程。風(fēng)險管理過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實施決策、檢查五方面內(nèi)容。
1.風(fēng)險識別：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時，還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。
2.風(fēng)險評價：風(fēng)險評價是將建設(shè)工程風(fēng)險事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。這個過程在系統(tǒng)地識別建設(shè)工程風(fēng)險與合理地作出風(fēng)險對策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險評價的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。
3.風(fēng)險對策決策：風(fēng)險對策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件對策組合的過程。一般來說，風(fēng)險管理中所運用的對策有以下四種：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，對不同的風(fēng)險事件選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成的風(fēng)險對策組合。
4.實施決策：對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實到具體的計劃和措施。
5.檢查：在建設(shè)工程實施過程中，要對各項風(fēng)險對策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評價各項風(fēng)險對策的執(zhí)行效果。
(三)風(fēng)險管理的目標(biāo)
風(fēng)險管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個基本要求：
(1)風(fēng)險管理目標(biāo)與風(fēng)險管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性;
(2)目標(biāo)的現(xiàn)實性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實現(xiàn)的客觀可能性;
(3)目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實施各種方案，并對其效果進(jìn)行客觀的評價;
(4)目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險管理的綜合效果。
風(fēng)險管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險事件的發(fā)生聯(lián)系起來。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險事件發(fā)生前，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過的風(fēng)險對策組合來實現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值。憂慮價值是比較難以定量化的，但由于對風(fēng)險的憂慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時間，卻是不爭的事實。再次，是滿足外部的附加義務(wù)。
建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實際投資不超過計劃投資;(2)實際工期不超過計劃工期;(3)實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求;(4)建設(shè)過程安全。
因此，從風(fēng)險管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險可分為投資風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險和安全風(fēng)險。
(四)建設(shè)工程項目管理與風(fēng)險管理的關(guān)系：風(fēng)險管理是項目管理理論體系的一個部分。風(fēng)險管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定因素，即充滿著風(fēng)險因素和風(fēng)險事件。通過風(fēng)險管理的一系列過程，可以定量分析和評價各種風(fēng)險因素和風(fēng)險事件對建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計劃更可行。風(fēng)險對策都是為風(fēng)險管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。從這個角度看，風(fēng)險對策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容。風(fēng)險對策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動控制與被動控制相結(jié)合的要求，而且相對于一般的目標(biāo)控制措施而言，風(fēng)險對策更強調(diào)主動控制。
第一節(jié) 風(fēng)險管理概述 第二節(jié) 工程風(fēng)險與風(fēng)險管理(掌握)
(一)建設(shè)工程風(fēng)險：對建設(shè)工程風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點：
第一，建設(shè)工程風(fēng)險大。建設(shè)工程風(fēng)險因素和風(fēng)險事件：發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。 明確這一點，有利于確立風(fēng)險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險問題，才有可能對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行主動的預(yù)防和控制。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但即使是同一風(fēng)險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險事件，在可調(diào)價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險，而對承包商來說則風(fēng)險很小(其風(fēng)險主要表現(xiàn)在調(diào)價公式是否合理);但是，在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說就不是風(fēng)險，而對承包商來說是相當(dāng)大的風(fēng)險(其風(fēng)險大小還與承包商在報價中所考慮的風(fēng)險費或不可預(yù)見費的數(shù)額或比例有關(guān))。明確這一點，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險。在對建設(shè)工程風(fēng)險作具體分析時，首先要明確出發(fā)點，即從哪一方的角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進(jìn)行闡述。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為投機風(fēng)險，而在實施階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為純風(fēng)險。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實施階段的風(fēng)險以及相應(yīng)的風(fēng)險管理問題。
(二)風(fēng)險管理過程：風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實施風(fēng)險處理方案的過程。風(fēng)險管理過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實施決策、檢查五方面內(nèi)容。
1.風(fēng)險識別：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時，還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。
2.風(fēng)險評價：風(fēng)險評價是將建設(shè)工程風(fēng)險事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。這個過程在系統(tǒng)地識別建設(shè)工程風(fēng)險與合理地作出風(fēng)險對策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險評價的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。
3.風(fēng)險對策決策：風(fēng)險對策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件對策組合的過程。一般來說，風(fēng)險管理中所運用的對策有以下四種：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，對不同的風(fēng)險事件選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成的風(fēng)險對策組合。
4.實施決策：對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實到具體的計劃和措施。
5.檢查：在建設(shè)工程實施過程中，要對各項風(fēng)險對策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評價各項風(fēng)險對策的執(zhí)行效果。
(三)風(fēng)險管理的目標(biāo)
風(fēng)險管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個基本要求：
(1)風(fēng)險管理目標(biāo)與風(fēng)險管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性;
(2)目標(biāo)的現(xiàn)實性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實現(xiàn)的客觀可能性;
(3)目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實施各種方案，并對其效果進(jìn)行客觀的評價;
(4)目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險管理的綜合效果。
風(fēng)險管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險事件的發(fā)生聯(lián)系起來。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險事件發(fā)生前，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過的風(fēng)險對策組合來實現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值。憂慮價值是比較難以定量化的，但由于對風(fēng)險的憂慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時間，卻是不爭的事實。再次，是滿足外部的附加義務(wù)。
建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實際投資不超過計劃投資;(2)實際工期不超過計劃工期;(3)實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求;(4)建設(shè)過程安全。
因此，從風(fēng)險管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險可分為投資風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險和安全風(fēng)險。
(四)建設(shè)工程項目管理與風(fēng)險管理的關(guān)系：風(fēng)險管理是項目管理理論體系的一個部分。風(fēng)險管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。建設(shè)工程目標(biāo)規(guī)劃和計劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定因素，即充滿著風(fēng)險因素和風(fēng)險事件。通過風(fēng)險管理的一系列過程，可以定量分析和評價各種風(fēng)險因素和風(fēng)險事件對建設(shè)工程預(yù)期目標(biāo)和計劃的影響，從而使目標(biāo)規(guī)劃更合理，使計劃更可行。風(fēng)險對策都是為風(fēng)險管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。從這個角度看，風(fēng)險對策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容。風(fēng)險對策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動控制與被動控制相結(jié)合的要求，而且相對于一般的目標(biāo)控制措施而言，風(fēng)險對策更強調(diào)主動控制。