開(kāi)證行必須履行對(duì)信用證項(xiàng)下貨款的付款義務(wù)
案例：據(jù)理力爭(zhēng)挽回巨額損失
2002年4月，民營(yíng)企業(yè)紹興天龍集團(tuán)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“天龍”）陸續(xù)接到法國(guó)某紡織品公司的出口訂單，總金額達(dá)100多萬(wàn)美元。公司決定接下這筆單子。于是，“天龍”要求買(mǎi)方通過(guò)法國(guó)銀行開(kāi)立信用證，同時(shí)要求嚴(yán)格按合同出貨，按信用證要求制作單據(jù)?！疤忑垺痹谑盏絿?guó)外開(kāi)來(lái)的與出口合同相符的真實(shí)有效的信用證后，就陸續(xù)組織生產(chǎn)、裝運(yùn)、報(bào)關(guān)出口，并由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行紹興市分行陸續(xù)將信用證下的單據(jù)郵寄到法國(guó)的銀行。隨后，農(nóng)行紹興市分行得到了法國(guó)銀行承諾或承兌到期付款的通知。
后來(lái)，法國(guó)紡織品市場(chǎng)形勢(shì)陡然惡化，法國(guó)公司想將損失轉(zhuǎn)嫁給“天龍”，于是多次來(lái)函來(lái)電要求中國(guó)公司減價(jià)。 “天龍”拒絕了對(duì)方的無(wú)理要求。于是，法國(guó)公司遂以產(chǎn)品質(zhì)量不合要求為由，宣稱(chēng)將申請(qǐng)法院止付已承兌的款項(xiàng)。不久，農(nóng)行紹興分行陸續(xù)收到國(guó)外銀行發(fā)出的電文，稱(chēng)因法國(guó)法院已簽發(fā)臨時(shí)止付令，法國(guó)銀行不能將貨款付給“天龍”。一場(chǎng)惡戰(zhàn)已不可避免，“天龍”決定通過(guò)法律途徑維護(hù)自己的合法權(quán)益。此時(shí)，天龍公司對(duì)能否打贏這場(chǎng)涉外官司心中無(wú)數(shù)，萬(wàn)一敗北，將會(huì)面臨巨額的索賠和律師訴訟費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，且在浙江省也沒(méi)有打贏過(guò)出口信用證止付官司的先例。這時(shí)“天龍”又了解到，此前國(guó)內(nèi)一些出口企業(yè)面對(duì)國(guó)外類(lèi)似的威脅，往往也只好被迫減價(jià)，每年為此承受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)過(guò)多次分析，農(nóng)行和“天龍”認(rèn)為，根據(jù)國(guó)際慣例，信用證的開(kāi)證行法國(guó)銀行一旦承兌或確認(rèn)付款后，必須履行到期付款義務(wù)。信用證業(yè)務(wù)不受貿(mào)易合同糾紛約束，是獨(dú)立于合同之外的交易，如從信用證方面打官司，“天龍”將較有把握贏得勝利。更重要的是，法國(guó)公司提出的質(zhì)量問(wèn)題絕非質(zhì)量詐騙行為，只要“天龍”有證據(jù)證明其出口貨物不構(gòu)成欺詐，法國(guó)法院應(yīng)該解凍信用證款項(xiàng)。 據(jù)此，“天龍”和農(nóng)業(yè)銀行商定，由“天龍”積極參加應(yīng)訴，銀行緊密配合。一方面，“天龍”聘請(qǐng)精通國(guó)際貿(mào)易法的香港和法國(guó)知名律師，在國(guó)內(nèi)收集各種證據(jù)，以便在聽(tīng)證會(huì)上舉證說(shuō)明質(zhì)量欺詐不成立。另一方面由農(nóng)業(yè)銀行出面，要求國(guó)外銀行嚴(yán)格按照國(guó)際慣例辦事，履行到期付款的義務(wù)并支付遲付利息。農(nóng)業(yè)銀行還多次向外國(guó)銀行發(fā)電發(fā)函，據(jù)理力爭(zhēng)，稱(chēng)信用證與其依據(jù)的銷(xiāo)售合同是相互獨(dú)立的交易，完全與合同無(wú)關(guān)，在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物。同時(shí)也通過(guò)各種渠道給法國(guó)銀行施加影響，以迫使法國(guó)銀行履行到期付款的義務(wù)，并追索遲付的利息。
法國(guó)公司原來(lái)認(rèn)為“天龍”也會(huì)像其他一些企業(yè)那樣乖乖就范，答應(yīng)其苛刻的減價(jià)條件。然而，當(dāng)他們得知“天龍”已經(jīng)采取應(yīng)對(duì)措施時(shí)，才知道中國(guó)的民營(yíng)企業(yè)也不好惹，便趕緊派人跨越大洲前來(lái)中國(guó)協(xié)商，提出庭外解決的方案。而“天龍”認(rèn)為事已至此，不再回應(yīng)法國(guó)公司的妥協(xié)要求，讓來(lái)者碰了一鼻子灰，法國(guó)公司這才知道弄巧成拙?！疤忑垺惫敬碓诜▏?guó)參加了法院聽(tīng)證會(huì)，和對(duì)方在法庭上進(jìn)行了激烈的交鋒。最終因法國(guó)公司無(wú)法拿出“天龍”貨物構(gòu)成質(zhì)量詐騙的證據(jù)，法院采納了天龍公司的觀點(diǎn)即這僅僅是質(zhì)量糾紛，不構(gòu)成質(zhì)量詐騙，最后判決法國(guó)公司敗訴。法國(guó)有關(guān)銀行在收到法國(guó)法院的解凍令后，陸續(xù)將全部款項(xiàng)支付給天龍公司，另外，經(jīng)過(guò)農(nóng)業(yè)銀行的多次交涉，已有一部分遲付利息催討回來(lái)。
評(píng)述：
在信用證糾紛中，無(wú)良進(jìn)口商(開(kāi)證申請(qǐng)人)想惡意拒付貨款時(shí)常常采取向法院申請(qǐng)止付信用證的方法以拒付貨款。當(dāng)?shù)胤ㄔ簞t往往出于“維護(hù)本國(guó)利益”的考慮，而作出保全裁定并發(fā)出止付通知。
信用證是獨(dú)立于買(mǎi)賣(mài)合同的單據(jù)交易，信用證交易和買(mǎi)賣(mài)合同屬于兩個(gè)不同的法律關(guān)系。在信用證交易關(guān)系中，開(kāi)證銀行在單證表面相符的情況下，負(fù)有無(wú)條件的承兌和付款義務(wù)。開(kāi)證銀行承兌和付款的惟一條件是單證表面相符，即使買(mǎi)賣(mài)合同存在爭(zhēng)議，也不影響開(kāi)證銀行的責(zé)任。
《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP500)第十四條A項(xiàng)規(guī)定：“當(dāng)開(kāi)證銀行授權(quán)另一家銀行依據(jù)表面符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付時(shí)，開(kāi)證銀行和保兌銀行(如有)，承擔(dān)下列責(zé)任：對(duì)已付款、已承擔(dān)延期付款責(zé)任、已承兌匯票或已議付的指定銀行予以?xún)敻?，……”根?jù)以上規(guī)定，即使受益人有欺詐行為，只要不能證明議付銀行參與或明知欺詐，法院就不應(yīng)止付信用證。法院止付信用證，使開(kāi)證銀行不能履行付款義務(wù)，可能導(dǎo)致議付銀行在國(guó)外起訴開(kāi)證銀行并扣押其在海外的財(cái)產(chǎn)。由于開(kāi)證銀行不履行付款義務(wù)違反了國(guó)際慣例，外國(guó)法院極有可能判開(kāi)證銀行敗訴。開(kāi)證銀行在國(guó)外敗訴后，如果自動(dòng)履行判決，就違背了國(guó)內(nèi)法院的裁判；而不自動(dòng)履行判決，外國(guó)法院又將強(qiáng)制執(zhí)行其海外財(cái)產(chǎn)。無(wú)論是自動(dòng)還是被強(qiáng)制，開(kāi)證銀行付款后，開(kāi)證申請(qǐng)人都會(huì)以法院止付為由，不按開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)約定向銀行付款，把本應(yīng)由進(jìn)口商承擔(dān)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)和損失轉(zhuǎn)嫁給開(kāi)證銀行。正是基于以上原因,法國(guó)法院最后不得不作出了有利于中方的判決，中方通過(guò)據(jù)理力爭(zhēng)，保護(hù)了自己的合法權(quán)益。
案例：據(jù)理力爭(zhēng)挽回巨額損失
2002年4月，民營(yíng)企業(yè)紹興天龍集團(tuán)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“天龍”）陸續(xù)接到法國(guó)某紡織品公司的出口訂單，總金額達(dá)100多萬(wàn)美元。公司決定接下這筆單子。于是，“天龍”要求買(mǎi)方通過(guò)法國(guó)銀行開(kāi)立信用證，同時(shí)要求嚴(yán)格按合同出貨，按信用證要求制作單據(jù)?！疤忑垺痹谑盏絿?guó)外開(kāi)來(lái)的與出口合同相符的真實(shí)有效的信用證后，就陸續(xù)組織生產(chǎn)、裝運(yùn)、報(bào)關(guān)出口，并由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行紹興市分行陸續(xù)將信用證下的單據(jù)郵寄到法國(guó)的銀行。隨后，農(nóng)行紹興市分行得到了法國(guó)銀行承諾或承兌到期付款的通知。
后來(lái)，法國(guó)紡織品市場(chǎng)形勢(shì)陡然惡化，法國(guó)公司想將損失轉(zhuǎn)嫁給“天龍”，于是多次來(lái)函來(lái)電要求中國(guó)公司減價(jià)。 “天龍”拒絕了對(duì)方的無(wú)理要求。于是，法國(guó)公司遂以產(chǎn)品質(zhì)量不合要求為由，宣稱(chēng)將申請(qǐng)法院止付已承兌的款項(xiàng)。不久，農(nóng)行紹興分行陸續(xù)收到國(guó)外銀行發(fā)出的電文，稱(chēng)因法國(guó)法院已簽發(fā)臨時(shí)止付令，法國(guó)銀行不能將貨款付給“天龍”。一場(chǎng)惡戰(zhàn)已不可避免，“天龍”決定通過(guò)法律途徑維護(hù)自己的合法權(quán)益。此時(shí)，天龍公司對(duì)能否打贏這場(chǎng)涉外官司心中無(wú)數(shù)，萬(wàn)一敗北，將會(huì)面臨巨額的索賠和律師訴訟費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，且在浙江省也沒(méi)有打贏過(guò)出口信用證止付官司的先例。這時(shí)“天龍”又了解到，此前國(guó)內(nèi)一些出口企業(yè)面對(duì)國(guó)外類(lèi)似的威脅，往往也只好被迫減價(jià)，每年為此承受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)過(guò)多次分析，農(nóng)行和“天龍”認(rèn)為，根據(jù)國(guó)際慣例，信用證的開(kāi)證行法國(guó)銀行一旦承兌或確認(rèn)付款后，必須履行到期付款義務(wù)。信用證業(yè)務(wù)不受貿(mào)易合同糾紛約束，是獨(dú)立于合同之外的交易，如從信用證方面打官司，“天龍”將較有把握贏得勝利。更重要的是，法國(guó)公司提出的質(zhì)量問(wèn)題絕非質(zhì)量詐騙行為，只要“天龍”有證據(jù)證明其出口貨物不構(gòu)成欺詐，法國(guó)法院應(yīng)該解凍信用證款項(xiàng)。 據(jù)此，“天龍”和農(nóng)業(yè)銀行商定，由“天龍”積極參加應(yīng)訴，銀行緊密配合。一方面，“天龍”聘請(qǐng)精通國(guó)際貿(mào)易法的香港和法國(guó)知名律師，在國(guó)內(nèi)收集各種證據(jù)，以便在聽(tīng)證會(huì)上舉證說(shuō)明質(zhì)量欺詐不成立。另一方面由農(nóng)業(yè)銀行出面，要求國(guó)外銀行嚴(yán)格按照國(guó)際慣例辦事，履行到期付款的義務(wù)并支付遲付利息。農(nóng)業(yè)銀行還多次向外國(guó)銀行發(fā)電發(fā)函，據(jù)理力爭(zhēng)，稱(chēng)信用證與其依據(jù)的銷(xiāo)售合同是相互獨(dú)立的交易，完全與合同無(wú)關(guān)，在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物。同時(shí)也通過(guò)各種渠道給法國(guó)銀行施加影響，以迫使法國(guó)銀行履行到期付款的義務(wù)，并追索遲付的利息。
法國(guó)公司原來(lái)認(rèn)為“天龍”也會(huì)像其他一些企業(yè)那樣乖乖就范，答應(yīng)其苛刻的減價(jià)條件。然而，當(dāng)他們得知“天龍”已經(jīng)采取應(yīng)對(duì)措施時(shí)，才知道中國(guó)的民營(yíng)企業(yè)也不好惹，便趕緊派人跨越大洲前來(lái)中國(guó)協(xié)商，提出庭外解決的方案。而“天龍”認(rèn)為事已至此，不再回應(yīng)法國(guó)公司的妥協(xié)要求，讓來(lái)者碰了一鼻子灰，法國(guó)公司這才知道弄巧成拙?！疤忑垺惫敬碓诜▏?guó)參加了法院聽(tīng)證會(huì)，和對(duì)方在法庭上進(jìn)行了激烈的交鋒。最終因法國(guó)公司無(wú)法拿出“天龍”貨物構(gòu)成質(zhì)量詐騙的證據(jù)，法院采納了天龍公司的觀點(diǎn)即這僅僅是質(zhì)量糾紛，不構(gòu)成質(zhì)量詐騙，最后判決法國(guó)公司敗訴。法國(guó)有關(guān)銀行在收到法國(guó)法院的解凍令后，陸續(xù)將全部款項(xiàng)支付給天龍公司，另外，經(jīng)過(guò)農(nóng)業(yè)銀行的多次交涉，已有一部分遲付利息催討回來(lái)。
評(píng)述：
在信用證糾紛中，無(wú)良進(jìn)口商(開(kāi)證申請(qǐng)人)想惡意拒付貨款時(shí)常常采取向法院申請(qǐng)止付信用證的方法以拒付貨款。當(dāng)?shù)胤ㄔ簞t往往出于“維護(hù)本國(guó)利益”的考慮，而作出保全裁定并發(fā)出止付通知。
信用證是獨(dú)立于買(mǎi)賣(mài)合同的單據(jù)交易，信用證交易和買(mǎi)賣(mài)合同屬于兩個(gè)不同的法律關(guān)系。在信用證交易關(guān)系中，開(kāi)證銀行在單證表面相符的情況下，負(fù)有無(wú)條件的承兌和付款義務(wù)。開(kāi)證銀行承兌和付款的惟一條件是單證表面相符，即使買(mǎi)賣(mài)合同存在爭(zhēng)議，也不影響開(kāi)證銀行的責(zé)任。
《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP500)第十四條A項(xiàng)規(guī)定：“當(dāng)開(kāi)證銀行授權(quán)另一家銀行依據(jù)表面符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付時(shí)，開(kāi)證銀行和保兌銀行(如有)，承擔(dān)下列責(zé)任：對(duì)已付款、已承擔(dān)延期付款責(zé)任、已承兌匯票或已議付的指定銀行予以?xún)敻?，……”根?jù)以上規(guī)定，即使受益人有欺詐行為，只要不能證明議付銀行參與或明知欺詐，法院就不應(yīng)止付信用證。法院止付信用證，使開(kāi)證銀行不能履行付款義務(wù)，可能導(dǎo)致議付銀行在國(guó)外起訴開(kāi)證銀行并扣押其在海外的財(cái)產(chǎn)。由于開(kāi)證銀行不履行付款義務(wù)違反了國(guó)際慣例，外國(guó)法院極有可能判開(kāi)證銀行敗訴。開(kāi)證銀行在國(guó)外敗訴后，如果自動(dòng)履行判決，就違背了國(guó)內(nèi)法院的裁判；而不自動(dòng)履行判決，外國(guó)法院又將強(qiáng)制執(zhí)行其海外財(cái)產(chǎn)。無(wú)論是自動(dòng)還是被強(qiáng)制，開(kāi)證銀行付款后，開(kāi)證申請(qǐng)人都會(huì)以法院止付為由，不按開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)約定向銀行付款，把本應(yīng)由進(jìn)口商承擔(dān)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)和損失轉(zhuǎn)嫁給開(kāi)證銀行。正是基于以上原因,法國(guó)法院最后不得不作出了有利于中方的判決，中方通過(guò)據(jù)理力爭(zhēng)，保護(hù)了自己的合法權(quán)益。