二、個人理財考試介紹
1.個人理財在中國興起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要
風險收益匹配——專業(yè)化和分工
供給角度：金融市場發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營——混業(yè)經(jīng)營——銀行利潤新增長點
十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產(chǎn)性收入”是指各方面的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、財務管理、市場營銷
2007諾貝爾經(jīng)濟學獎——機制設計理論——個人理財
2.個人理財考試的主要內(nèi)容
個人理財業(yè)務專業(yè)知識(4章)
個人理財業(yè)務專業(yè)技能(2章)
職業(yè)道德操守和相關法律法規(guī)(3章)
三、輔導計劃
總體20課時
個人理財業(yè)務專業(yè)知識(8課時)
個人理財業(yè)務專業(yè)技能(4課時)
職業(yè)道德操守和相關法律法規(guī)(4課時)
概述、模擬輔導、串講(4課時)
四、個人理財概述
1.個人理財業(yè)務的概念和分類
1.1個人理財業(yè)務的概念
商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動
1.2個人理財業(yè)務的分類
理財顧問服務
綜合理財服務：私人銀行、理財計劃
2.個人理財?shù)陌l(fā)展
2.1個人理財在國外的發(fā)展
2.2個人理財在國內(nèi)的發(fā)展
3.個人理財業(yè)務的影響因素
3.1宏觀因素
3.2微觀因素
宏觀因素
1.個人理財在中國興起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要
風險收益匹配——專業(yè)化和分工
供給角度：金融市場發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營——混業(yè)經(jīng)營——銀行利潤新增長點
十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產(chǎn)性收入”是指各方面的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、財務管理、市場營銷
2007諾貝爾經(jīng)濟學獎——機制設計理論——個人理財
2.個人理財考試的主要內(nèi)容
個人理財業(yè)務專業(yè)知識(4章)
個人理財業(yè)務專業(yè)技能(2章)
職業(yè)道德操守和相關法律法規(guī)(3章)
三、輔導計劃
總體20課時
個人理財業(yè)務專業(yè)知識(8課時)
個人理財業(yè)務專業(yè)技能(4課時)
職業(yè)道德操守和相關法律法規(guī)(4課時)
概述、模擬輔導、串講(4課時)
四、個人理財概述
1.個人理財業(yè)務的概念和分類
1.1個人理財業(yè)務的概念
商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動
1.2個人理財業(yè)務的分類
理財顧問服務
綜合理財服務：私人銀行、理財計劃
2.個人理財?shù)陌l(fā)展
2.1個人理財在國外的發(fā)展
2.2個人理財在國內(nèi)的發(fā)展
3.個人理財業(yè)務的影響因素
3.1宏觀因素
3.2微觀因素
宏觀因素