富蘭克林·D·羅斯福1933年宣誓就任總統(tǒng)時(shí)，美國的金融已經(jīng)被經(jīng)濟(jì)大蕭條擊垮了，全國幾乎沒有一家銀行營業(yè)，支票在華盛頓已無法兌現(xiàn)。羅斯?？偨y(tǒng)上任伊始便發(fā)表了的“爐邊談話”，首次提出了脫離貧窮是人的基本自由。他推行了的“百日新政”，制訂了15項(xiàng)重要立法, 有關(guān)金融的法律就占1/3。這些法律將證券業(yè)務(wù)置于聯(lián)邦政府的嚴(yán)格監(jiān)視之下，從客觀上控制了共同基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，為開放式基金的發(fā)展壯大提供了制度基礎(chǔ)。1934年，美國國會(huì)通過了《稅法》，給予共同基金行業(yè)重要的稅收減讓，進(jìn)一步促進(jìn)了共同基金行業(yè)的繁榮。共同基金特有的財(cái)富效應(yīng)，當(dāng)仁不讓地成為美國人民“免于匱乏”的重要途徑。
第一只開放式基金——馬薩諸塞投資信托（MIT）最初是由200名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立。4個(gè)月之后，這家基金開始公開募資，投資者可以按基金凈資產(chǎn)隨時(shí)購買和贖回基金份額。在第一年的時(shí)間里，MIT吸引了200名投資者，募集了32000份單位信托，總計(jì)價(jià)值39.2萬美元。在此以后，越來越多的開放式基金給美國人民帶來了巨大的財(cái)富。
直至目前，這只具有傳奇色彩的開放式共同基金仍然健在，并在今年3月21日迎來了他的85歲生日。85年來，MIT向投資者提供專業(yè)理財(cái)管理服務(wù)，通過投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)的理念一直貫徹至今。雖然該基金的收益從來沒有名噪一時(shí)，但是其穩(wěn)定的回報(bào)贏得了投資者的信任。成立以來，MIT創(chuàng)造了1150倍的總回報(bào)率，有專家計(jì)算過，1150倍的回報(bào)平攤在每年平均收益率只有8%，并不是個(gè)多么高不可攀的數(shù)字。難怪有基金經(jīng)理感嘆，“要成為大浪淘沙下的‘剩者’，難度要遠(yuǎn)超過成為那一次、兩次乃至幾十次操作的勝者”。
自MIT開始，開放式基金正式登上了美國基金業(yè)的舞臺(tái)，并在隨后的近百年里逐步發(fā)展壯大。1929年開放式基金占比尚不足5%，到1940年，其市場份額已達(dá)到47%。1943年，開放式基金市場份額首次超過封閉式基金，并且從此之后一直增長。2009年1月，美國境內(nèi)登記注冊(cè)的開放式基金已經(jīng)達(dá)到8045只，其中4849只是主要投資股票市場的開放式基金，其資產(chǎn)凈值已然超過10萬億美元。
第一只開放式基金——馬薩諸塞投資信托（MIT）最初是由200名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立。4個(gè)月之后，這家基金開始公開募資，投資者可以按基金凈資產(chǎn)隨時(shí)購買和贖回基金份額。在第一年的時(shí)間里，MIT吸引了200名投資者，募集了32000份單位信托，總計(jì)價(jià)值39.2萬美元。在此以后，越來越多的開放式基金給美國人民帶來了巨大的財(cái)富。
直至目前，這只具有傳奇色彩的開放式共同基金仍然健在，并在今年3月21日迎來了他的85歲生日。85年來，MIT向投資者提供專業(yè)理財(cái)管理服務(wù)，通過投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)的理念一直貫徹至今。雖然該基金的收益從來沒有名噪一時(shí)，但是其穩(wěn)定的回報(bào)贏得了投資者的信任。成立以來，MIT創(chuàng)造了1150倍的總回報(bào)率，有專家計(jì)算過，1150倍的回報(bào)平攤在每年平均收益率只有8%，并不是個(gè)多么高不可攀的數(shù)字。難怪有基金經(jīng)理感嘆，“要成為大浪淘沙下的‘剩者’，難度要遠(yuǎn)超過成為那一次、兩次乃至幾十次操作的勝者”。
自MIT開始，開放式基金正式登上了美國基金業(yè)的舞臺(tái)，并在隨后的近百年里逐步發(fā)展壯大。1929年開放式基金占比尚不足5%，到1940年，其市場份額已達(dá)到47%。1943年，開放式基金市場份額首次超過封閉式基金，并且從此之后一直增長。2009年1月，美國境內(nèi)登記注冊(cè)的開放式基金已經(jīng)達(dá)到8045只，其中4849只是主要投資股票市場的開放式基金，其資產(chǎn)凈值已然超過10萬億美元。