監(jiān)管*的外部監(jiān)管
1、金融監(jiān)管的定義
2、金融監(jiān)管的必要性
3、我國金融監(jiān)管的發(fā)展和現(xiàn)狀
了解相關法規(guī)頒布時間、監(jiān)管機構(gòu)成立時間
4、金融監(jiān)管的基本原則
（1）依法管理原則
（2）合理適度競爭原則
（3）自我約束和外部強制管理的原則
（4）綜合性監(jiān)管原則（將各種監(jiān)管手段、方式配套使用）
（5）安全穩(wěn)健與風險預防原則
（6）社會經(jīng)濟效益原則
（7）統(tǒng)一監(jiān)管原則
5、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容
A．市場準入監(jiān)管
（1）市場準入的定義。金融企業(yè)的市場準入是指監(jiān)管*依據(jù)有關規(guī)定和程序批準金融企業(yè)的機構(gòu)、業(yè)務和高級管理人員進入市場的標準，制定和審核行為及過程。
（2）市場準入的標準
機構(gòu)準入標準。
業(yè)務準入標準。
高級管理人員任職資格標準。
（3）市場準入程序（屬地管理原則、分級管理原則、業(yè)務以法人為對象準入原則）
B．日常監(jiān)管
監(jiān)管*的日常監(jiān)管主要通過非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩種監(jiān)管方式，隨時了解金融企業(yè)的業(yè)務活動和經(jīng)營管理情況。
（1）內(nèi)容
（2）合規(guī)性監(jiān)管和風險性監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管主要是監(jiān)管*檢查金融企業(yè)執(zhí)行各項監(jiān)管規(guī)章制度的情況；風險性監(jiān)管是注重對風險的早期識別、預警和控制，尤其注重金融企業(yè)內(nèi)部的風險控制和管理，注重考核金融企業(yè)識別、衡量、監(jiān)測和控制風險的能力和水平。
（3）現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進行制度、業(yè)務檢查和風險判斷分析，通過核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點，達到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營和風險情況的一種實地檢查方式，是金融監(jiān)管的重要手段和方式。
掌握現(xiàn)場檢查的程序和方法。
非現(xiàn)場檢查是監(jiān)管部門對金融企業(yè)報送的數(shù)據(jù)，報表和有關資料以及通過其他渠道（如媒體、群眾來信、定期會談）取得的信息，進行整理和綜合分析，并通過一系列風險監(jiān)測和評價指標，對金融企業(yè)的經(jīng)營風險做出初步評價和早期預警。
掌握非現(xiàn)場檢查的程序和方法（水平比較法、歷史比較法、行業(yè)比較分析法）
例題：多項選擇題
金融監(jiān)管的主要方式有（ ）
A.現(xiàn)場檢查
B.非現(xiàn)場檢查
C.定期檢查
D.專項檢查
答案：AB
（4）資本監(jiān)管
C.風險評級
D．風險處置和市場退出監(jiān)管
根據(jù)風險程度的不同，可將其劃分為正?；蚧菊?、關注、有問題機構(gòu)、難以挽救四種類型。
正?；蚧菊＝鹑谄髽I(yè)：繼續(xù)加強風險監(jiān)管；
關注類金融企業(yè)：針對風險采取建議性或強制性等措施；
有問題機構(gòu)：及時救助，包括調(diào)整決策層和管理層、外部注資等措施，還要追究責任；
難以挽救的機構(gòu)：及時采取市場退出措施，注意法人機構(gòu)退出和分支機構(gòu)退出的區(qū)別。
目前，我國金融企業(yè)退出的方式主要是：
（1）兼并收購。
（2）解散。
（3）撤銷（關閉）。2001年頒布《金融機構(gòu)撤消條例》
（4）破產(chǎn)。
1、金融監(jiān)管的定義
2、金融監(jiān)管的必要性
3、我國金融監(jiān)管的發(fā)展和現(xiàn)狀
了解相關法規(guī)頒布時間、監(jiān)管機構(gòu)成立時間
4、金融監(jiān)管的基本原則
（1）依法管理原則
（2）合理適度競爭原則
（3）自我約束和外部強制管理的原則
（4）綜合性監(jiān)管原則（將各種監(jiān)管手段、方式配套使用）
（5）安全穩(wěn)健與風險預防原則
（6）社會經(jīng)濟效益原則
（7）統(tǒng)一監(jiān)管原則
5、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容
A．市場準入監(jiān)管
（1）市場準入的定義。金融企業(yè)的市場準入是指監(jiān)管*依據(jù)有關規(guī)定和程序批準金融企業(yè)的機構(gòu)、業(yè)務和高級管理人員進入市場的標準，制定和審核行為及過程。
（2）市場準入的標準
機構(gòu)準入標準。
業(yè)務準入標準。
高級管理人員任職資格標準。
（3）市場準入程序（屬地管理原則、分級管理原則、業(yè)務以法人為對象準入原則）
B．日常監(jiān)管
監(jiān)管*的日常監(jiān)管主要通過非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩種監(jiān)管方式，隨時了解金融企業(yè)的業(yè)務活動和經(jīng)營管理情況。
（1）內(nèi)容
（2）合規(guī)性監(jiān)管和風險性監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管主要是監(jiān)管*檢查金融企業(yè)執(zhí)行各項監(jiān)管規(guī)章制度的情況；風險性監(jiān)管是注重對風險的早期識別、預警和控制，尤其注重金融企業(yè)內(nèi)部的風險控制和管理，注重考核金融企業(yè)識別、衡量、監(jiān)測和控制風險的能力和水平。
（3）現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進行制度、業(yè)務檢查和風險判斷分析，通過核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點，達到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營和風險情況的一種實地檢查方式，是金融監(jiān)管的重要手段和方式。
掌握現(xiàn)場檢查的程序和方法。
非現(xiàn)場檢查是監(jiān)管部門對金融企業(yè)報送的數(shù)據(jù)，報表和有關資料以及通過其他渠道（如媒體、群眾來信、定期會談）取得的信息，進行整理和綜合分析，并通過一系列風險監(jiān)測和評價指標，對金融企業(yè)的經(jīng)營風險做出初步評價和早期預警。
掌握非現(xiàn)場檢查的程序和方法（水平比較法、歷史比較法、行業(yè)比較分析法）
例題：多項選擇題
金融監(jiān)管的主要方式有（ ）
A.現(xiàn)場檢查
B.非現(xiàn)場檢查
C.定期檢查
D.專項檢查
答案：AB
（4）資本監(jiān)管
C.風險評級
D．風險處置和市場退出監(jiān)管
根據(jù)風險程度的不同，可將其劃分為正?；蚧菊?、關注、有問題機構(gòu)、難以挽救四種類型。
正?；蚧菊＝鹑谄髽I(yè)：繼續(xù)加強風險監(jiān)管；
關注類金融企業(yè)：針對風險采取建議性或強制性等措施；
有問題機構(gòu)：及時救助，包括調(diào)整決策層和管理層、外部注資等措施，還要追究責任；
難以挽救的機構(gòu)：及時采取市場退出措施，注意法人機構(gòu)退出和分支機構(gòu)退出的區(qū)別。
目前，我國金融企業(yè)退出的方式主要是：
（1）兼并收購。
（2）解散。
（3）撤銷（關閉）。2001年頒布《金融機構(gòu)撤消條例》
（4）破產(chǎn)。