16、金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（ ）。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C.其他不依法履行職責(zé)的行為
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、下列屬于大額交易的是（ ）。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、（ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其（ ）進行的談話。
A.股東
B.董事、高級管理人員
C.普通工作人員
D.客戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為，沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A.商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
21、人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫?）。
A.借走資料原件
B.抄錄資料原件
C.復(fù)印資料原件
D.對資料原件照相
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
22、公安機關(guān)因查處經(jīng)濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，應(yīng)當(dāng)出具（ ）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。
A.省級（含）以上
B.市級（含）以上
C.縣級（含）以上
D.鎮(zhèn)級（含）以上
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
23、商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過（ ）。
A.1周
B.2周
C.1個月
D.6個月
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
24、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計算，說法正確的是（ ）。
A.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均不計算利息
B.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息
D.被凍結(jié)款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計付利息
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
25、存款客戶向存款機構(gòu)提供的轉(zhuǎn)帳憑證或填寫的存款憑條是（ ）。
A.要約邀請
B.要約
C.承諾
D.合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
26、存款機構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進賬單是（ ）。
A.要約邀請
B.要約
C.承諾
D.合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
27、由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（）。
A.客戶制定的格式合同
B.客戶與存款機構(gòu)協(xié)商的格式合同
C.存款機構(gòu)制定的格式合同
D.口頭形式
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
28、貸款人的權(quán)利不包括（）。
A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動
D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
29、貸款人行使不安抗辯權(quán)時，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同。（）對此負通知義務(wù)和舉證責(zé)任。
A.借款人
B.原擔(dān)保人
C.貸款人
D.人民法院
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
30、債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費用，由（ ）承擔(dān)。
A.債權(quán)人
B.債務(wù)人
C.擔(dān)保人
D.人民法院
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
31、在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍（ ）。
A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限
C.以債權(quán)人的債權(quán)為限
D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
32、《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進行了修正并自（）年2月1日起施行。
A.2000
B.2002
C.2004
D.2007
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
33、以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是（）。
A.被凍結(jié)的款項如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍
B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次凍結(jié)期限最長為1年
C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)
D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個月凍結(jié)期后解除凍結(jié)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
34、實踐中最常見的利率違規(guī)行為是（ ）。
A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為
B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為
C.銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為
D.銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
35、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。
A.不得低于75％
B.不得高于75％
C.不得低于25％
D.不得高于25％
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
36、《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（ ）。
A.商業(yè)銀行董事
B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
C.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶
D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
37、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)財產(chǎn)的分配順序是（）。
A.清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用→個人儲蓄存款的本金和利息→企業(yè)存款的本金和利息
B.清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用→企業(yè)存款的本金和利息→個人儲蓄存款的本金和利息
C.個人儲蓄存款的本金和利息→企業(yè)存款的本金和利息→清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用
D.企業(yè)存款的本金和利息→個人儲蓄存款的本金和利息→清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
38、A公司委托B銀行為代理人為其客戶提供服務(wù)，下列情形中A公司不需要對此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（ ）。
A.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中超越了其代理權(quán)限，但未作否認(rèn)表示
B.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對
C.B銀行知道A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進行代理活動
D.B銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
39、下列選項中，不屬于企業(yè)法人的是（ ）。
A.全民所有制企業(yè)
B.全民所有制企業(yè)的子公司
C.股份有限公司
D.股份有限公司的分公司
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
40、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，（ ）。
A.張某承擔(dān)民事責(zé)任
B.王某承擔(dān)民事責(zé)任
C.張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任
D.張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C.其他不依法履行職責(zé)的行為
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、下列屬于大額交易的是（ ）。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、（ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其（ ）進行的談話。
A.股東
B.董事、高級管理人員
C.普通工作人員
D.客戶
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為，沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A.商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
21、人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫?）。
A.借走資料原件
B.抄錄資料原件
C.復(fù)印資料原件
D.對資料原件照相
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
22、公安機關(guān)因查處經(jīng)濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，應(yīng)當(dāng)出具（ ）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。
A.省級（含）以上
B.市級（含）以上
C.縣級（含）以上
D.鎮(zhèn)級（含）以上
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
23、商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過（ ）。
A.1周
B.2周
C.1個月
D.6個月
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
24、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計算，說法正確的是（ ）。
A.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均不計算利息
B.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息
D.被凍結(jié)款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計付利息
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
25、存款客戶向存款機構(gòu)提供的轉(zhuǎn)帳憑證或填寫的存款憑條是（ ）。
A.要約邀請
B.要約
C.承諾
D.合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
26、存款機構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進賬單是（ ）。
A.要約邀請
B.要約
C.承諾
D.合同
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
27、由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（）。
A.客戶制定的格式合同
B.客戶與存款機構(gòu)協(xié)商的格式合同
C.存款機構(gòu)制定的格式合同
D.口頭形式
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
28、貸款人的權(quán)利不包括（）。
A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動
D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
29、貸款人行使不安抗辯權(quán)時，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同。（）對此負通知義務(wù)和舉證責(zé)任。
A.借款人
B.原擔(dān)保人
C.貸款人
D.人民法院
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
30、債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費用，由（ ）承擔(dān)。
A.債權(quán)人
B.債務(wù)人
C.擔(dān)保人
D.人民法院
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
31、在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍（ ）。
A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限
C.以債權(quán)人的債權(quán)為限
D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
32、《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進行了修正并自（）年2月1日起施行。
A.2000
B.2002
C.2004
D.2007
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
33、以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是（）。
A.被凍結(jié)的款項如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍
B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次凍結(jié)期限最長為1年
C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)
D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個月凍結(jié)期后解除凍結(jié)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
34、實踐中最常見的利率違規(guī)行為是（ ）。
A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為
B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為
C.銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為
D.銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
35、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。
A.不得低于75％
B.不得高于75％
C.不得低于25％
D.不得高于25％
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
36、《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關(guān)系人”指的不是（ ）。
A.商業(yè)銀行董事
B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
C.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶
D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
37、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)財產(chǎn)的分配順序是（）。
A.清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用→個人儲蓄存款的本金和利息→企業(yè)存款的本金和利息
B.清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用→企業(yè)存款的本金和利息→個人儲蓄存款的本金和利息
C.個人儲蓄存款的本金和利息→企業(yè)存款的本金和利息→清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用
D.企業(yè)存款的本金和利息→個人儲蓄存款的本金和利息→清算費用→所欠職工工資和勞動保險費用
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
38、A公司委托B銀行為代理人為其客戶提供服務(wù)，下列情形中A公司不需要對此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（ ）。
A.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中超越了其代理權(quán)限，但未作否認(rèn)表示
B.A公司知道B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對
C.B銀行知道A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進行代理活動
D.B銀行的代理期限已過，但繼續(xù)向A公司客戶提供服務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
39、下列選項中，不屬于企業(yè)法人的是（ ）。
A.全民所有制企業(yè)
B.全民所有制企業(yè)的子公司
C.股份有限公司
D.股份有限公司的分公司
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
40、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，（ ）。
A.張某承擔(dān)民事責(zé)任
B.王某承擔(dān)民事責(zé)任
C.張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任
D.張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任
標(biāo)準(zhǔn)答案：b