1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構成
現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時期或時點，實際可用的資金量。
按照資金的可用時間劃分，分為時期頭寸和時點頭寸；
按照可用程度劃分，分為基礎頭寸和可用頭寸
基礎頭寸=在央行超額準備金存款+業(yè)務庫存現(xiàn)金
可用頭寸=基礎頭寸±上級行應調入或調出資金±到期同業(yè)往來清入或清出資金±法定存款準備金調減或調增額±應調減或調增二級準備金
例題：單項選擇題
商業(yè)銀行的基礎頭寸等于（）。
A.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行準備金賬戶存款
B.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準備金存款
C.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款
D.在中央銀行的存款減去業(yè)務庫存現(xiàn)金
答案：B
解析：商業(yè)銀行的基礎頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準備金存款。
商業(yè)銀行在一定時期或時點，實際可用的資金量是（ D ）。
A.活期存款 B.存款總額
C.各項貸款 D.資金頭寸
2、商業(yè)銀行營運對可用頭寸的影響
商業(yè)銀行營運具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行與客戶、與同業(yè)、與中央銀行以及本系統(tǒng)內上下極之間的業(yè)務關系。在這些業(yè)務關系中，都會引起商業(yè)資金頭寸的增減變化。
（1）商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務往來對可用頭寸的影響
例題：單選
商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務往來影響可用頭寸，在下列與客戶往來中，能引起頭寸增加的因素是（ A ）。
A.客戶用現(xiàn)金償還貸款
B.客戶提取現(xiàn)金
C.本行客戶對異地匯出款
D.本行客戶用貸款償還它行客戶債券
（2）商業(yè)銀行與同業(yè)往來對可用頭寸的影響
（3）商業(yè)銀行與中央銀行往來對可用頭寸的影響
現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時期或時點，實際可用的資金量。
按照資金的可用時間劃分，分為時期頭寸和時點頭寸；
按照可用程度劃分，分為基礎頭寸和可用頭寸
基礎頭寸=在央行超額準備金存款+業(yè)務庫存現(xiàn)金
可用頭寸=基礎頭寸±上級行應調入或調出資金±到期同業(yè)往來清入或清出資金±法定存款準備金調減或調增額±應調減或調增二級準備金
例題：單項選擇題
商業(yè)銀行的基礎頭寸等于（）。
A.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行準備金賬戶存款
B.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準備金存款
C.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款
D.在中央銀行的存款減去業(yè)務庫存現(xiàn)金
答案：B
解析：商業(yè)銀行的基礎頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準備金存款。
商業(yè)銀行在一定時期或時點，實際可用的資金量是（ D ）。
A.活期存款 B.存款總額
C.各項貸款 D.資金頭寸
2、商業(yè)銀行營運對可用頭寸的影響
商業(yè)銀行營運具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行與客戶、與同業(yè)、與中央銀行以及本系統(tǒng)內上下極之間的業(yè)務關系。在這些業(yè)務關系中，都會引起商業(yè)資金頭寸的增減變化。
（1）商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務往來對可用頭寸的影響
例題：單選
商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務往來影響可用頭寸，在下列與客戶往來中，能引起頭寸增加的因素是（ A ）。
A.客戶用現(xiàn)金償還貸款
B.客戶提取現(xiàn)金
C.本行客戶對異地匯出款
D.本行客戶用貸款償還它行客戶債券
（2）商業(yè)銀行與同業(yè)往來對可用頭寸的影響
（3）商業(yè)銀行與中央銀行往來對可用頭寸的影響