共60題，每題1分。每題的備選項中，只有一個最符合題意
1、 IS—LM—BP模型中的BP指的是（ ?。?。
A．總產(chǎn)出
B．總需求
C．貨幣供應(yīng)量
D．國際收支差額
2、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（ ?。┑男袨椤?BR> A．公眾
B．中央銀行
C．政府
D．市場
3、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商（ ?。?。
A．承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
B．不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
C．承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險
D．不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險
4、在通貨緊縮情況下，實際利率會（ ?。?。
A．升高
B．降低
C．不受影響
D．上下波動
5、在我國的外債投向結(jié)構(gòu)上，（ ?。┲饕断蛑圃鞓I(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、倉儲和郵政業(yè)，以及電力、煤氣、水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)等。
A．短期外債
B．中期外債
C．中長期外債
D．長期外債
6、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（ ?。?BR> A．安全性原則
B．盈利性原則
C．流動性原則
D．效益性原則
7、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和（ ?。┤齻€層次。
A．風(fēng)險控制
B．風(fēng)險抵補(bǔ)
C．風(fēng)險識別
D．風(fēng)險測度
8、商業(yè)銀行經(jīng)營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（ ?。?BR> A．增加盈利
B．保持信譽(yù)
C．減少風(fēng)險
D．不斷創(chuàng)新
9、下列金融中介中，屬于存款性金融中介的是（ ?。?BR> A．投資銀行
B．保險公司
C．投資基金
D．商業(yè)銀行
10、 2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（ ?。榻?jīng)營原則。
A．政策性
B．公益性
C．效益性
D．審慎性11、在銀行存款創(chuàng)造機(jī)制下存款擴(kuò)張的倍數(shù)稱為（ ）。
A．貨幣乘數(shù)
B．貨幣系數(shù)
C．存款乘數(shù)
D．投資乘數(shù)
12、假定市場組合的預(yù)期收益率為9%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是20%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是22%，無風(fēng)險收益率為3%，則市場組合的風(fēng)險報酬是（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．9.6%
D．6.6%
13、通貨膨脹目標(biāo)制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或一個目標(biāo)區(qū)間，當(dāng)預(yù)測實際通貨膨脹率高于目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間時就采?。ā 。?BR> A．緊縮貨幣政策
B．寬松貨幣政策
C．非調(diào)節(jié)型貨幣政策
D．中性貨幣政策
14、假定市場組合的預(yù)期收益率為8%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是19%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是21%，無風(fēng)險收益率為2%，則投資市場組合的預(yù)期收益率為（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．8.6%
D．6.6%
15、有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)的是（ ?。?。
A．優(yōu)先股股東
B．普通股股東
C．累積優(yōu)先股股東
D．藍(lán)籌股股東
16、非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ?。?BR> A．外國債券
B．歐洲債券
C．亞洲債券
D．國際債券
17、選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價格與保值資產(chǎn)價格的相關(guān)性。相關(guān)性越好，基差風(fēng)險（ ?。?。
A．越大
B．越小
C．不變
D．為零
18、作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一是充當(dāng)（ ）。
A．最后貸款人
B．一般貸款人
C．最初貸款人
D．客戶貸款人
19、商業(yè)銀行的貸款撥備率為（ ）。
A．貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比
B．貸款損失準(zhǔn)備與各項貸款余額之比
C．各項貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
D．不良貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
20、派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成（ ?。ǘù婵顪?zhǔn)備金率成（ ?。?。
A．正比、正比
B．反比、正比
C．反比、反比
D．正比、反比21、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ?。?。
A．對政府貸款
B．再貸款
C．經(jīng)理國庫
D．再貼現(xiàn)
22、如果某證券的β值是0.8，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（ ?。?BR> A．5%
B．8%
C．10%
D．80%
23、對已有的概念給予新穎的解釋和應(yīng)用，主要表現(xiàn)為基本工具的復(fù)合應(yīng)用的是（ ?。?。
A．原始創(chuàng)新
B．吸納創(chuàng)新
C．組合創(chuàng)新
D．獨(dú)立創(chuàng)新
24、在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本是（ ?。?。
A．賬面資本
B．經(jīng)濟(jì)資本
C．監(jiān)管資本
D．會計資本
25、中央銀行直接進(jìn)入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（ ?。?BR> A．對政府融通資金
B．代理國庫
C．充當(dāng)最后貸款人
D．調(diào)節(jié)國際收支
26、正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比是（ ?。?。
A．正常貸款遷徙率
B．不良貸款率
C．次級貸款遷徙率
D．并表和未并表的杠桿率
27、如果我國在巴黎發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（ ）市場的范疇。
A．歐洲債券
B．外國債券
C．揚(yáng)基債券
D．武士債券
28、第三方支付按照運(yùn)營模式可分為獨(dú)立的第三方支付模式和有交易平臺的擔(dān)保支付模式。其中，屬于有交易平臺的擔(dān)保支付模式的是（ ?。?。
A．支付寶
B．拉卡拉
C．匯付天下
D．易寶支付
29、能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失是金融工具的（ ）特性。
A．期限性
B．收益性
C．流動性
D．風(fēng)險性
30、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（ ?。?。
A．社會勞動力100%就業(yè)
B．所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?BR> C．并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
D．西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)31、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是（ ?。?BR> A．做市商
B．承銷商
C．經(jīng)紀(jì)商
D．自營商
32、某人在銀行存入10萬元，期限兩年，年利率為6%，每半年支付一次利息，如果按復(fù)利計算，兩年后的本利和是（ ）萬元。
A．11.20
B．10.23
C．10.26
D．11.26
33、為治理通貨膨脹而采取緊縮性財政政策，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是（ ?。?BR> A．政府投資、行政事業(yè)費(fèi)
B．福利支出、行政事業(yè)費(fèi)
C．福利支出、財政補(bǔ)貼
D．政府投資、財政補(bǔ)貼
34、在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務(wù)招待費(fèi)屬于（ ?。┲С?。
A．稅費(fèi)
B．利息
C．補(bǔ)償性
D．營業(yè)外
35、如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國居民為政府或貨幣*，政府或貨幣*為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是（ ?。?。
A．主權(quán)風(fēng)險
B．政治風(fēng)險
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險
D．社會風(fēng)險
36、債券名義收益率的計算公式是（ ?。?BR> A．債券息票/債券面值
B．票面收益/市場價格
C．(出售價格-購買價格)/債券面值
D．(出售價格-購買價格)/市場價格
37、法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ?。?BR> A．10%
B．25%
C．35%
D．50%
38、在IP0中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是（ ?。?。
A．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并按發(fā)行價配售給投資者
B．要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認(rèn)購比例配售給投資者
C．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并持有至股價上漲至發(fā)行價
D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者
39、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（ ?。?BR> A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國的中央銀行
D．準(zhǔn)中央銀行
40、我國國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（ ）。
A．財務(wù)監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經(jīng)營監(jiān)督41、銀行理財業(yè)務(wù)的核心是（ ）。
A．資產(chǎn)管理
B．財務(wù)分析
C．財務(wù)規(guī)劃
D．投資顧問
42、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
A．私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))
B．理財顧問服務(wù)
C．綜合理財服務(wù)
D．財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))
43、在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護(hù)的買方向信用風(fēng)險保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是（ ?。?。
A．信用違約互換(CDO)
B．信用違約互換(CDS)
C．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)
D．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
44、在諸多的風(fēng)險管理的政策措施中作出選擇，并具體實施與之相應(yīng)的管理方法，這一步驟屬于風(fēng)險管理流程中的（ ?。?。
A．風(fēng)險確認(rèn)與審計
B．風(fēng)險分類
C．風(fēng)險評估
D．風(fēng)險控制
45、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于（ ?。?BR> A．套期保值者
B．套利者
C．投機(jī)者
D．經(jīng)紀(jì)人
46、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是（ ）償付能力原則。
A．適度
B．自主
C．最低
D．
47、以下用于風(fēng)險識別的方法是（ ）。
A．情景分析法
B．極限測試法
C．內(nèi)部測量法
D．風(fēng)險樹搜尋法
48、我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是（ ?。?。
A．市場利率
B．官方利率
C．長期利率
D．法定利率
49、在科學(xué)確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比
B．外債規(guī)模成正比
C．短期國際融資能力成正比
D．對外開放度成反比
50、根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于（ ?。?。
A．核心一級資本
B．其他一級資本
C．二級資本
D．附屬資本51、商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率是（ ）。
A．資本充足率
B．不良貸款率
C．并表和未并表的杠桿率
D．正常類貸款遷徙率
52、（ ?。┦墙鹑诠こ痰暮诵娜蝿?wù)，也是了解產(chǎn)品風(fēng)險的第一步。
A．金融產(chǎn)品創(chuàng)新
B．投融資策略設(shè)計
C．資產(chǎn)定價
D．金融風(fēng)險管理
53、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而加倍阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（ ）。
A．市場風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．法律風(fēng)險
D．操作風(fēng)險
54、通貨緊縮的基本標(biāo)志是（ ?。?BR> A．國民收入持續(xù)下降
B．物價總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降
55、 Prizeo眾籌平臺屬于（ ）。
A．募捐制眾籌
B．獎勵制眾籌
C．借貸制眾籌
D．股權(quán)制眾籌
56、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有（ ?。┬再|(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運(yùn)作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權(quán)財富基金
D．封閉式基金
57、非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管*針對單個銀行在（ ?。┑幕A(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．單一報表
B．合并報表
C．實地作業(yè)
D．經(jīng)驗判斷
58、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)有（ ?。┟陨显谧C券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A．10
B．7
C．5
D．3
59、石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于（ ）通貨膨脹。
A．需求拉上型
B．成本推進(jìn)型
C．結(jié)構(gòu)型
D．隱蔽型
60、商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行（ ?。┕芾淼呐e措。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險 共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
61、在對客戶進(jìn)行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括（ ?。?BR> A．價格
B．產(chǎn)品
C．便利
D．渠道
E．促銷
62、股票市場融資融券交易的功能包括（ ?。?。
A．價格發(fā)現(xiàn)功能
B．市場穩(wěn)定功能
C．增強(qiáng)流動性功能
D．風(fēng)險管理功能
E．支付中介功能
63、緊縮性的貨幣政策有（ ?。?BR> A．降低法定存款準(zhǔn)備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開市場賣出業(yè)務(wù)
D．增加稅收
E．直接提高利率
64、終值的大小取決于（ ）。
A．利率
B．借款期限
C．β值
D．現(xiàn)值的大小
E．計息方式
65、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括（ ?。?BR> A．全面性原則
B．獨(dú)立性原則
C．及時性原則
D．審慎性原則
E．有效性原則
66、下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有（ ?。?BR> A．推銷政府債券
B．組織監(jiān)督證券交易
C．代理買賣有價證券
D．充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問
E．辦理證券資金清算
67、下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（ ?。?。
A．固定資產(chǎn)盤虧
B．違約金
C．壞賬準(zhǔn)備金
D．非常損失
E．證券交易差錯損失
68、貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾
D．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
E．經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡
69、中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（ ）。
A．對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B．商業(yè)銀行在中央銀行的存款
C．收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣
D．購買政府部門的債券
E．賣出政府部門的債券
70、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ?。?。
A．外匯
B．通貨發(fā)行
C．國庫存款
D．商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款
E．國際儲備71、經(jīng)營管理費(fèi)用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費(fèi)用，包括（ ?。?。
A．無形資產(chǎn)攤銷
B．電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)
C．員工工資
D．保險費(fèi)
E．業(yè)務(wù)招待費(fèi)
72、為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，政府要求（ ?。?。
A．凍結(jié)存款
B．廢除舊幣
C．發(fā)行新幣
D．提高利率
E．變更鈔票面值
73、下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有（ ?。?BR> A．《公司法》
B．《證券法》
C．《證券登記結(jié)算管理辦法》
D．《證券投資基金法》
E．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
74、以下關(guān)于轉(zhuǎn)移風(fēng)險的說法中，正確的是（ ?。?。
A．金融工程轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式包括轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險和轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險兩種
B．投資者只能轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
C．投資者可以選擇轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險或者只轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
D．對自己有利的風(fēng)險，即盈利風(fēng)險
E．對自己不利的風(fēng)險，即損失風(fēng)險
75、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括（ ?。?BR> A．吸收儲蓄存款
B．股東繳納的資本金
C．從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金
D．買賣政府債券
E．捐贈資金
76、下列關(guān)于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有（ ）。
A．首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格
B．剔除報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行
C．首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票
D．投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與
E．網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者
77、在下列（ ?。┣闆r下一國會傾向于固定匯率制度。
A．經(jīng)濟(jì)開放程度高
B．經(jīng)濟(jì)規(guī)模小
C．進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家
D．國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致
E．經(jīng)濟(jì)開放程度低
78、 COS0認(rèn)為全面風(fēng)險管理的維度有（ ）。
A．企業(yè)目標(biāo)
B．企業(yè)層級
C．風(fēng)險管理的要素
D．風(fēng)險管理體系
E．風(fēng)險管理流程
79、關(guān)于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ?。?。
A．債券市場的主體是銀行間債券市場
B．債券市場以人民幣債券為主
C．債券市場的主體是交易所債券市場
D．上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進(jìn)行交易
E．外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入銀行問債券市場進(jìn)行交易
80、凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)包括（ ?。?BR> A．投機(jī)動機(jī)
B．交易動機(jī)
C．投資動機(jī)
D．儲蓄動機(jī)
E．預(yù)防動機(jī)
共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答81-100題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有（ ?。?BR> A．外匯交易
B．現(xiàn)券交易
C．回購交易
D．黃金交易
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是（ ）。
A．鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B．警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C．加大放松銀行體系流動性
D．深度收緊銀行體系流動性
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是（ ?。?。
A．促進(jìn)人民幣升值
B．對商業(yè)銀行施加強(qiáng)制影響力
C．抑制通貨緊縮
D．實施緊縮的貨幣政策
84、上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是（ ?。?。
A．促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長
B．抑制貨幣信貸和投資的增長
C．促進(jìn)外貿(mào)出口
D．抑制外貿(mào)出口
85、根據(jù)上述資料，回答85-104問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。
對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。
網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ?。?。
A．審批制中的指標(biāo)管理
B．核準(zhǔn)制中的保薦制
C．注冊制
D．備案制
86、股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ?。?BR> A．做市商
B．承銷商
C．交易商
D．經(jīng)紀(jì)商
87、關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（ ?。?BR> A．首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進(jìn)行
B．網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份
C．首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D．首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?BR> 88、保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的（ ?。?。
A．申購義務(wù)
B．連帶責(zé)任
C．投資者責(zé)任
D．融資者義務(wù)
89、閱讀下面資料，回答89-108題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。
該分行為了控制金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險，可以采取的管理方法是（ ）。
A．加強(qiáng)制度建設(shè)
B．進(jìn)行限額管理
C．調(diào)整借貸期限
D．進(jìn)行風(fēng)險敞口的對沖與套期保值
90、該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風(fēng)險是（ ）。
A．信用風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險
C．匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險
D．國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險91、該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險，可以采取的方法是（ ?。?BR> A．進(jìn)行持續(xù)期管理
B．對借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析
C．建立審貸分離機(jī)制
D．保持負(fù)債的流動性
92、該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和手段是（ ）。
A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務(wù)外包
D．優(yōu)化管理流程
93、閱讀下面資料，回答93-112題
資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的公布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：
該銀行的不良資產(chǎn)率為（ ?。?BR> A．1%
B．1.8%
C．4.1%
D．5%
94、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于（ ）。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
95、計算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是（ ?。?。
A．資產(chǎn)總額
B．貸款總額
C．資本凈額
D．授信總額
96、該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是（ ?。?。
A．不良貸款率
B．不良資產(chǎn)率
C．全部關(guān)聯(lián)度
D．單一客戶貸款集中度
97、根據(jù)以下材料回答97-116問題。
設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。
下列屬于基礎(chǔ)貨幣的有（ ）。
A．通貨
B．存款準(zhǔn)備金
C．貨幣供給量
D．存款貨幣
98、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣乘數(shù)為（ ?。?。
A．2
B．2.75
C．3
D．3.25
99、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供給量為（ ?。﹥|元。
A．3000
B．4500
C．5500
D．6000
100、若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8%，則該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量將（ ?。?。
A．減少
B．不變
C．不確定
D．增加
1、 IS—LM—BP模型中的BP指的是（ ?。?。
A．總產(chǎn)出
B．總需求
C．貨幣供應(yīng)量
D．國際收支差額
2、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（ ?。┑男袨椤?BR> A．公眾
B．中央銀行
C．政府
D．市場
3、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商（ ?。?。
A．承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
B．不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險
C．承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險
D．不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險
4、在通貨緊縮情況下，實際利率會（ ?。?。
A．升高
B．降低
C．不受影響
D．上下波動
5、在我國的外債投向結(jié)構(gòu)上，（ ?。┲饕断蛑圃鞓I(yè)、交通運(yùn)輸業(yè)、倉儲和郵政業(yè)，以及電力、煤氣、水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)等。
A．短期外債
B．中期外債
C．中長期外債
D．長期外債
6、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（ ?。?BR> A．安全性原則
B．盈利性原則
C．流動性原則
D．效益性原則
7、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和（ ?。┤齻€層次。
A．風(fēng)險控制
B．風(fēng)險抵補(bǔ)
C．風(fēng)險識別
D．風(fēng)險測度
8、商業(yè)銀行經(jīng)營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（ ?。?BR> A．增加盈利
B．保持信譽(yù)
C．減少風(fēng)險
D．不斷創(chuàng)新
9、下列金融中介中，屬于存款性金融中介的是（ ?。?BR> A．投資銀行
B．保險公司
C．投資基金
D．商業(yè)銀行
10、 2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（ ?。榻?jīng)營原則。
A．政策性
B．公益性
C．效益性
D．審慎性11、在銀行存款創(chuàng)造機(jī)制下存款擴(kuò)張的倍數(shù)稱為（ ）。
A．貨幣乘數(shù)
B．貨幣系數(shù)
C．存款乘數(shù)
D．投資乘數(shù)
12、假定市場組合的預(yù)期收益率為9%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是20%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是22%，無風(fēng)險收益率為3%，則市場組合的風(fēng)險報酬是（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．9.6%
D．6.6%
13、通貨膨脹目標(biāo)制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或一個目標(biāo)區(qū)間，當(dāng)預(yù)測實際通貨膨脹率高于目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間時就采?。ā 。?BR> A．緊縮貨幣政策
B．寬松貨幣政策
C．非調(diào)節(jié)型貨幣政策
D．中性貨幣政策
14、假定市場組合的預(yù)期收益率為8%，市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差是19%，投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差是21%，無風(fēng)險收益率為2%，則投資市場組合的預(yù)期收益率為（ ?。?BR> A．3%
B．6%
C．8.6%
D．6.6%
15、有權(quán)參與投票決定公司的重大事務(wù)的是（ ?。?。
A．優(yōu)先股股東
B．普通股股東
C．累積優(yōu)先股股東
D．藍(lán)籌股股東
16、非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券稱為（ ?。?BR> A．外國債券
B．歐洲債券
C．亞洲債券
D．國際債券
17、選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價格與保值資產(chǎn)價格的相關(guān)性。相關(guān)性越好，基差風(fēng)險（ ?。?。
A．越大
B．越小
C．不變
D．為零
18、作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一是充當(dāng)（ ）。
A．最后貸款人
B．一般貸款人
C．最初貸款人
D．客戶貸款人
19、商業(yè)銀行的貸款撥備率為（ ）。
A．貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比
B．貸款損失準(zhǔn)備與各項貸款余額之比
C．各項貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
D．不良貸款余額與貸款損失準(zhǔn)備之比
20、派生出來的存款同原始存款的數(shù)量成（ ?。ǘù婵顪?zhǔn)備金率成（ ?。?。
A．正比、正比
B．反比、正比
C．反比、反比
D．正比、反比21、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ?。?。
A．對政府貸款
B．再貸款
C．經(jīng)理國庫
D．再貼現(xiàn)
22、如果某證券的β值是0.8，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（ ?。?BR> A．5%
B．8%
C．10%
D．80%
23、對已有的概念給予新穎的解釋和應(yīng)用，主要表現(xiàn)為基本工具的復(fù)合應(yīng)用的是（ ?。?。
A．原始創(chuàng)新
B．吸納創(chuàng)新
C．組合創(chuàng)新
D．獨(dú)立創(chuàng)新
24、在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本是（ ?。?。
A．賬面資本
B．經(jīng)濟(jì)資本
C．監(jiān)管資本
D．會計資本
25、中央銀行直接進(jìn)入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（ ?。?BR> A．對政府融通資金
B．代理國庫
C．充當(dāng)最后貸款人
D．調(diào)節(jié)國際收支
26、正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比是（ ?。?。
A．正常貸款遷徙率
B．不良貸款率
C．次級貸款遷徙率
D．并表和未并表的杠桿率
27、如果我國在巴黎發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于（ ）市場的范疇。
A．歐洲債券
B．外國債券
C．揚(yáng)基債券
D．武士債券
28、第三方支付按照運(yùn)營模式可分為獨(dú)立的第三方支付模式和有交易平臺的擔(dān)保支付模式。其中，屬于有交易平臺的擔(dān)保支付模式的是（ ?。?。
A．支付寶
B．拉卡拉
C．匯付天下
D．易寶支付
29、能在金融市場上簡便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失是金融工具的（ ）特性。
A．期限性
B．收益性
C．流動性
D．風(fēng)險性
30、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（ ?。?。
A．社會勞動力100%就業(yè)
B．所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?BR> C．并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
D．西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)31、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是（ ?。?BR> A．做市商
B．承銷商
C．經(jīng)紀(jì)商
D．自營商
32、某人在銀行存入10萬元，期限兩年，年利率為6%，每半年支付一次利息，如果按復(fù)利計算，兩年后的本利和是（ ）萬元。
A．11.20
B．10.23
C．10.26
D．11.26
33、為治理通貨膨脹而采取緊縮性財政政策，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是（ ?。?BR> A．政府投資、行政事業(yè)費(fèi)
B．福利支出、行政事業(yè)費(fèi)
C．福利支出、財政補(bǔ)貼
D．政府投資、財政補(bǔ)貼
34、在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務(wù)招待費(fèi)屬于（ ?。┲С?。
A．稅費(fèi)
B．利息
C．補(bǔ)償性
D．營業(yè)外
35、如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國居民為政府或貨幣*，政府或貨幣*為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是（ ?。?。
A．主權(quán)風(fēng)險
B．政治風(fēng)險
C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險
D．社會風(fēng)險
36、債券名義收益率的計算公式是（ ?。?BR> A．債券息票/債券面值
B．票面收益/市場價格
C．(出售價格-購買價格)/債券面值
D．(出售價格-購買價格)/市場價格
37、法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的（ ?。?BR> A．10%
B．25%
C．35%
D．50%
38、在IP0中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是（ ?。?。
A．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并按發(fā)行價配售給投資者
B．要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認(rèn)購比例配售給投資者
C．用15%的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并持有至股價上漲至發(fā)行價
D．按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者
39、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于（ ?。?BR> A．一元式中央銀行
B．二元式中央銀行
C．跨國的中央銀行
D．準(zhǔn)中央銀行
40、我國國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（ ）。
A．財務(wù)監(jiān)督
B．人事監(jiān)督
C．合規(guī)監(jiān)督
D．經(jīng)營監(jiān)督41、銀行理財業(yè)務(wù)的核心是（ ）。
A．資產(chǎn)管理
B．財務(wù)分析
C．財務(wù)規(guī)劃
D．投資顧問
42、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
A．私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))
B．理財顧問服務(wù)
C．綜合理財服務(wù)
D．財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))
43、在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護(hù)的買方向信用風(fēng)險保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是（ ?。?。
A．信用違約互換(CDO)
B．信用違約互換(CDS)
C．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)
D．債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
44、在諸多的風(fēng)險管理的政策措施中作出選擇，并具體實施與之相應(yīng)的管理方法，這一步驟屬于風(fēng)險管理流程中的（ ?。?。
A．風(fēng)險確認(rèn)與審計
B．風(fēng)險分類
C．風(fēng)險評估
D．風(fēng)險控制
45、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于（ ?。?BR> A．套期保值者
B．套利者
C．投機(jī)者
D．經(jīng)紀(jì)人
46、我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是（ ）償付能力原則。
A．適度
B．自主
C．最低
D．
47、以下用于風(fēng)險識別的方法是（ ）。
A．情景分析法
B．極限測試法
C．內(nèi)部測量法
D．風(fēng)險樹搜尋法
48、我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是（ ?。?。
A．市場利率
B．官方利率
C．長期利率
D．法定利率
49、在科學(xué)確定國際儲備總量時，國際儲備量要與（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比
B．外債規(guī)模成正比
C．短期國際融資能力成正比
D．對外開放度成反比
50、根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于（ ?。?。
A．核心一級資本
B．其他一級資本
C．二級資本
D．附屬資本51、商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率是（ ）。
A．資本充足率
B．不良貸款率
C．并表和未并表的杠桿率
D．正常類貸款遷徙率
52、（ ?。┦墙鹑诠こ痰暮诵娜蝿?wù)，也是了解產(chǎn)品風(fēng)險的第一步。
A．金融產(chǎn)品創(chuàng)新
B．投融資策略設(shè)計
C．資產(chǎn)定價
D．金融風(fēng)險管理
53、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而加倍阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了（ ）。
A．市場風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．法律風(fēng)險
D．操作風(fēng)險
54、通貨緊縮的基本標(biāo)志是（ ?。?BR> A．國民收入持續(xù)下降
B．物價總水平持續(xù)下降
C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D．經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降
55、 Prizeo眾籌平臺屬于（ ）。
A．募捐制眾籌
B．獎勵制眾籌
C．借貸制眾籌
D．股權(quán)制眾籌
56、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有（ ?。┬再|(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運(yùn)作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權(quán)財富基金
D．封閉式基金
57、非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管*針對單個銀行在（ ?。┑幕A(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．單一報表
B．合并報表
C．實地作業(yè)
D．經(jīng)驗判斷
58、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)有（ ?。┟陨显谧C券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。
A．10
B．7
C．5
D．3
59、石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上漲，這種情形屬于（ ）通貨膨脹。
A．需求拉上型
B．成本推進(jìn)型
C．結(jié)構(gòu)型
D．隱蔽型
60、商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行（ ?。┕芾淼呐e措。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險 共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
61、在對客戶進(jìn)行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括（ ?。?BR> A．價格
B．產(chǎn)品
C．便利
D．渠道
E．促銷
62、股票市場融資融券交易的功能包括（ ?。?。
A．價格發(fā)現(xiàn)功能
B．市場穩(wěn)定功能
C．增強(qiáng)流動性功能
D．風(fēng)險管理功能
E．支付中介功能
63、緊縮性的貨幣政策有（ ?。?BR> A．降低法定存款準(zhǔn)備金率
B．提高再貼現(xiàn)率
C．公開市場賣出業(yè)務(wù)
D．增加稅收
E．直接提高利率
64、終值的大小取決于（ ）。
A．利率
B．借款期限
C．β值
D．現(xiàn)值的大小
E．計息方式
65、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括（ ?。?BR> A．全面性原則
B．獨(dú)立性原則
C．及時性原則
D．審慎性原則
E．有效性原則
66、下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有（ ?。?BR> A．推銷政府債券
B．組織監(jiān)督證券交易
C．代理買賣有價證券
D．充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問
E．辦理證券資金清算
67、下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（ ?。?。
A．固定資產(chǎn)盤虧
B．違約金
C．壞賬準(zhǔn)備金
D．非常損失
E．證券交易差錯損失
68、貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾
D．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
E．經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡
69、中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（ ）。
A．對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B．商業(yè)銀行在中央銀行的存款
C．收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣
D．購買政府部門的債券
E．賣出政府部門的債券
70、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ?。?。
A．外匯
B．通貨發(fā)行
C．國庫存款
D．商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款
E．國際儲備71、經(jīng)營管理費(fèi)用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費(fèi)用，包括（ ?。?。
A．無形資產(chǎn)攤銷
B．電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)
C．員工工資
D．保險費(fèi)
E．業(yè)務(wù)招待費(fèi)
72、為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，政府要求（ ?。?。
A．凍結(jié)存款
B．廢除舊幣
C．發(fā)行新幣
D．提高利率
E．變更鈔票面值
73、下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有（ ?。?BR> A．《公司法》
B．《證券法》
C．《證券登記結(jié)算管理辦法》
D．《證券投資基金法》
E．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
74、以下關(guān)于轉(zhuǎn)移風(fēng)險的說法中，正確的是（ ?。?。
A．金融工程轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式包括轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險和轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險兩種
B．投資者只能轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
C．投資者可以選擇轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險或者只轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險
D．對自己有利的風(fēng)險，即盈利風(fēng)險
E．對自己不利的風(fēng)險，即損失風(fēng)險
75、根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括（ ?。?BR> A．吸收儲蓄存款
B．股東繳納的資本金
C．從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金
D．買賣政府債券
E．捐贈資金
76、下列關(guān)于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有（ ）。
A．首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格
B．剔除報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行
C．首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票
D．投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與
E．網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者
77、在下列（ ?。┣闆r下一國會傾向于固定匯率制度。
A．經(jīng)濟(jì)開放程度高
B．經(jīng)濟(jì)規(guī)模小
C．進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家
D．國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致
E．經(jīng)濟(jì)開放程度低
78、 COS0認(rèn)為全面風(fēng)險管理的維度有（ ）。
A．企業(yè)目標(biāo)
B．企業(yè)層級
C．風(fēng)險管理的要素
D．風(fēng)險管理體系
E．風(fēng)險管理流程
79、關(guān)于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有（ ?。?。
A．債券市場的主體是銀行間債券市場
B．債券市場以人民幣債券為主
C．債券市場的主體是交易所債券市場
D．上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進(jìn)行交易
E．外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入銀行問債券市場進(jìn)行交易
80、凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)包括（ ?。?BR> A．投機(jī)動機(jī)
B．交易動機(jī)
C．投資動機(jī)
D．儲蓄動機(jī)
E．預(yù)防動機(jī)
共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分
81、閱讀下面資料，回答81-100題
2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。
我國中央銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有（ ?。?BR> A．外匯交易
B．現(xiàn)券交易
C．回購交易
D．黃金交易
82、2007年對商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是（ ）。
A．鼓勵信貸增長過快的商業(yè)銀行
B．警示信貸增長較快的商業(yè)銀行
C．加大放松銀行體系流動性
D．深度收緊銀行體系流動性
83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是（ ?。?。
A．促進(jìn)人民幣升值
B．對商業(yè)銀行施加強(qiáng)制影響力
C．抑制通貨緊縮
D．實施緊縮的貨幣政策
84、上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是（ ?。?。
A．促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長
B．抑制貨幣信貸和投資的增長
C．促進(jìn)外貿(mào)出口
D．抑制外貿(mào)出口
85、根據(jù)上述資料，回答85-104問題。
以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。
對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。
網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。
從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ?。?。
A．審批制中的指標(biāo)管理
B．核準(zhǔn)制中的保薦制
C．注冊制
D．備案制
86、股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ?。?BR> A．做市商
B．承銷商
C．交易商
D．經(jīng)紀(jì)商
87、關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是（ ?。?BR> A．首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進(jìn)行
B．網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份
C．首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金
D．首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?BR> 88、保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的（ ?。?。
A．申購義務(wù)
B．連帶責(zé)任
C．投資者責(zé)任
D．融資者義務(wù)
89、閱讀下面資料，回答89-108題
我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。
該分行為了控制金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險，可以采取的管理方法是（ ）。
A．加強(qiáng)制度建設(shè)
B．進(jìn)行限額管理
C．調(diào)整借貸期限
D．進(jìn)行風(fēng)險敞口的對沖與套期保值
90、該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風(fēng)險是（ ）。
A．信用風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險中的交易風(fēng)險
C．匯率風(fēng)險中的折算風(fēng)險
D．國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險91、該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險，可以采取的方法是（ ?。?BR> A．進(jìn)行持續(xù)期管理
B．對借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析
C．建立審貸分離機(jī)制
D．保持負(fù)債的流動性
92、該分行為了通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險，可以采取的機(jī)制和手段是（ ）。
A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務(wù)外包
D．優(yōu)化管理流程
93、閱讀下面資料，回答93-112題
資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的公布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：
該銀行的不良資產(chǎn)率為（ ?。?BR> A．1%
B．1.8%
C．4.1%
D．5%
94、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于（ ）。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
95、計算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是（ ?。?。
A．資產(chǎn)總額
B．貸款總額
C．資本凈額
D．授信總額
96、該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是（ ?。?。
A．不良貸款率
B．不良資產(chǎn)率
C．全部關(guān)聯(lián)度
D．單一客戶貸款集中度
97、根據(jù)以下材料回答97-116問題。
設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。
下列屬于基礎(chǔ)貨幣的有（ ）。
A．通貨
B．存款準(zhǔn)備金
C．貨幣供給量
D．存款貨幣
98、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣乘數(shù)為（ ?。?。
A．2
B．2.75
C．3
D．3.25
99、該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供給量為（ ?。﹥|元。
A．3000
B．4500
C．5500
D．6000
100、若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8%，則該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量將（ ?。?。
A．減少
B．不變
C．不確定
D．增加