證券知識(shí)
一、內(nèi)容提要：1、證券2、股票3、債券4、投資基金證券
二、考試目的和考試要求：本部分的考試目的是測(cè)試應(yīng)考人員對(duì)證券基礎(chǔ)知識(shí)的掌握程度。重點(diǎn)考察應(yīng)考人員對(duì)證券、股票、債券、投資基金證券等基礎(chǔ)知識(shí)的掌握程度。本講考試基本要求包括：掌握：股票的含義，普通股的權(quán)利和義務(wù)，股票的基本特征，投資基金和投資基金證券的概念，投資基金證券與股票、債券的區(qū)別，投資基金類別。
熟悉：證券的分類、證券的一般特征，股票的基本分類，股份、股份制、認(rèn)股權(quán)證、股單的含義，債券的概念、特征和分類。
了解：證券市場(chǎng)，股票應(yīng)記載的內(nèi)容，投資基金的特點(diǎn)。
三、內(nèi)容輔導(dǎo)：本章涉及有關(guān)的法律、法規(guī)：1、《中華人民共和國(guó)公司法》；2、《中華人民共和國(guó)證券法》；3、《證券交易所管理辦法》；4、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令（第５號(hào)）《證券公司管理辦法》。
證券本身是一個(gè)廣義的概念，在法律上，一般是指反映某種法律行為結(jié)果的憑證。除專門用以證明某種事實(shí)的證券外，還包括所有權(quán)證券和有價(jià)證券。這三種證券既有聯(lián)系也有區(qū)別。所有權(quán)證券和有價(jià)證券雖然都是證明事實(shí)的證券，但所有權(quán)證券是認(rèn)定持證人為某種物品或財(cái)產(chǎn)合法所有者這一特定事實(shí)的記名式憑證；而有價(jià)證券是認(rèn)定持證人有權(quán)取得收入的憑證，可以記名也可以不記名。
第一節(jié)證券
一、證券的分類（熟悉）
證券可分為商品證券、貨幣證券及資本證券三類。商品證券是表明對(duì)物質(zhì)資料具有某種權(quán)利的有價(jià)證券，如提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。貨幣證券是指可與貨幣相互轉(zhuǎn)化的有價(jià)證券，如匯票、支票等。資本證券是表明投資的事實(shí)，表明投資者的權(quán)利和義務(wù)的有價(jià)證券，常見的有股票、債券、投資基金等。在證券市場(chǎng)上市交易的證券，基本上就是資本證券。
例題：證券可分（ ）三類。
A、商品證券B、貨幣證券C.資本證券D.實(shí)物證券E、政府證券答案：ABC解析：證券可分為商品證券、貨幣證券及資本證券三類。
二、證券的一般特征（熟悉）
證券一般具有如下特點(diǎn)：票面上標(biāo)有具體金額，代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，能給持有者帶來收益；可以依法轉(zhuǎn)讓，買賣時(shí)存在證券交易價(jià)格。這些基本特點(diǎn)表明，證券是一種商品，可以進(jìn)行依法買賣；同時(shí)，證券又是一種資本，可以為持有者帶來一定的收益。
1、證券是一種可以依法買賣的特殊商品證券作為一種商品，又是一種特殊商品，因而又不完全等同于普通商品。主要表現(xiàn)在：普通商品的使用價(jià)值是為滿足人們的某種需要，證券的使用價(jià)值則是可以生息，能為持有者帶來一定的利息收入；普通商品的價(jià)格由該商品的價(jià)值所決定，而證券的價(jià)格則是由貨幣使用中產(chǎn)生的收益和社會(huì)借貸資金利率的比率所決定；普通商品出售后，該商品的所有權(quán)和使用權(quán)一并轉(zhuǎn)移，而證券出售后，買主即貨幣所有者擁有購(gòu)買證券的貨幣所有權(quán)，而該貨幣的使用權(quán)則歸證券發(fā)行單位擁有，所有權(quán)和使用權(quán)發(fā)生了分離。
2 、證券是一種虛擬資本證券能夠定期地給它的持有者帶來收益，投入證券的資本未到期可通過出售收回，因此，證券被看成是資本。但證券不是真實(shí)資本，僅僅是資本的一種代表符號(hào)，本身不具有價(jià)值，不能直接用于生產(chǎn)過程，不能執(zhí)行資本的職能。另外，證券的價(jià)格與其所代表的資本額往往不一致，因此，人們又把證券稱作“虛擬資本”。
例題：證券一般具有的特點(diǎn)包括（ ）。
A、票面上標(biāo)有具體金額，代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，能給持有者帶來收益B、可以依法轉(zhuǎn)讓C.買賣時(shí)不存在證券交易價(jià)格D.證券又是一種資本，可以為持有者帶來一定的收益E、證券是一種商品，可以進(jìn)行依法買*：ABDE解析：買賣時(shí)不存在證券交易價(jià)格，不屬于證券一般具有的特點(diǎn)。
三、證券市場(chǎng)（了解）
證券市場(chǎng)是證券發(fā)行和交易的網(wǎng)絡(luò)和體系的總和，是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)分為兩級(jí)，包括證券的發(fā)行市場(chǎng)和交易流通市場(chǎng)，前者稱為初級(jí)或一級(jí)市場(chǎng)，后者稱為二級(jí)市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)是證券原始發(fā)行者和原始購(gòu)買者之間的市場(chǎng)，交易市場(chǎng)是已發(fā)行證券的再轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。證券市場(chǎng)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有十分重要的積極作用，主要表現(xiàn)在以下方面：
（1）證券是一種直接融資的金融工具，具有直接融資的優(yōu)點(diǎn)；同時(shí)發(fā)行證券能吸納廣泛的社會(huì)閑散資金，因而又具有間接融資的優(yōu)點(diǎn)。
（2）發(fā)展證券市場(chǎng)是建立和完善投資市場(chǎng)的需要。
（3）發(fā)展證券市場(chǎng)有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)重組。
例題（判斷）：證券市場(chǎng)是證券發(fā)行和交易的網(wǎng)絡(luò)和體系的總和，是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。（）
答案：對(duì)例題（判斷）：證券的發(fā)行市場(chǎng)被稱為二級(jí)市場(chǎng)。（ ）
答案：錯(cuò)解析：證券市場(chǎng)分為兩級(jí)，包括證券的發(fā)行市場(chǎng)和交易流通市場(chǎng)，前者稱為初級(jí)或一級(jí)市場(chǎng)，后者稱為二級(jí)市場(chǎng)。
一、內(nèi)容提要：1、證券2、股票3、債券4、投資基金證券
二、考試目的和考試要求：本部分的考試目的是測(cè)試應(yīng)考人員對(duì)證券基礎(chǔ)知識(shí)的掌握程度。重點(diǎn)考察應(yīng)考人員對(duì)證券、股票、債券、投資基金證券等基礎(chǔ)知識(shí)的掌握程度。本講考試基本要求包括：掌握：股票的含義，普通股的權(quán)利和義務(wù)，股票的基本特征，投資基金和投資基金證券的概念，投資基金證券與股票、債券的區(qū)別，投資基金類別。
熟悉：證券的分類、證券的一般特征，股票的基本分類，股份、股份制、認(rèn)股權(quán)證、股單的含義，債券的概念、特征和分類。
了解：證券市場(chǎng)，股票應(yīng)記載的內(nèi)容，投資基金的特點(diǎn)。
三、內(nèi)容輔導(dǎo)：本章涉及有關(guān)的法律、法規(guī)：1、《中華人民共和國(guó)公司法》；2、《中華人民共和國(guó)證券法》；3、《證券交易所管理辦法》；4、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令（第５號(hào)）《證券公司管理辦法》。
證券本身是一個(gè)廣義的概念，在法律上，一般是指反映某種法律行為結(jié)果的憑證。除專門用以證明某種事實(shí)的證券外，還包括所有權(quán)證券和有價(jià)證券。這三種證券既有聯(lián)系也有區(qū)別。所有權(quán)證券和有價(jià)證券雖然都是證明事實(shí)的證券，但所有權(quán)證券是認(rèn)定持證人為某種物品或財(cái)產(chǎn)合法所有者這一特定事實(shí)的記名式憑證；而有價(jià)證券是認(rèn)定持證人有權(quán)取得收入的憑證，可以記名也可以不記名。
第一節(jié)證券
一、證券的分類（熟悉）
證券可分為商品證券、貨幣證券及資本證券三類。商品證券是表明對(duì)物質(zhì)資料具有某種權(quán)利的有價(jià)證券，如提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。貨幣證券是指可與貨幣相互轉(zhuǎn)化的有價(jià)證券，如匯票、支票等。資本證券是表明投資的事實(shí)，表明投資者的權(quán)利和義務(wù)的有價(jià)證券，常見的有股票、債券、投資基金等。在證券市場(chǎng)上市交易的證券，基本上就是資本證券。
例題：證券可分（ ）三類。
A、商品證券B、貨幣證券C.資本證券D.實(shí)物證券E、政府證券答案：ABC解析：證券可分為商品證券、貨幣證券及資本證券三類。
二、證券的一般特征（熟悉）
證券一般具有如下特點(diǎn)：票面上標(biāo)有具體金額，代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，能給持有者帶來收益；可以依法轉(zhuǎn)讓，買賣時(shí)存在證券交易價(jià)格。這些基本特點(diǎn)表明，證券是一種商品，可以進(jìn)行依法買賣；同時(shí)，證券又是一種資本，可以為持有者帶來一定的收益。
1、證券是一種可以依法買賣的特殊商品證券作為一種商品，又是一種特殊商品，因而又不完全等同于普通商品。主要表現(xiàn)在：普通商品的使用價(jià)值是為滿足人們的某種需要，證券的使用價(jià)值則是可以生息，能為持有者帶來一定的利息收入；普通商品的價(jià)格由該商品的價(jià)值所決定，而證券的價(jià)格則是由貨幣使用中產(chǎn)生的收益和社會(huì)借貸資金利率的比率所決定；普通商品出售后，該商品的所有權(quán)和使用權(quán)一并轉(zhuǎn)移，而證券出售后，買主即貨幣所有者擁有購(gòu)買證券的貨幣所有權(quán)，而該貨幣的使用權(quán)則歸證券發(fā)行單位擁有，所有權(quán)和使用權(quán)發(fā)生了分離。
2 、證券是一種虛擬資本證券能夠定期地給它的持有者帶來收益，投入證券的資本未到期可通過出售收回，因此，證券被看成是資本。但證券不是真實(shí)資本，僅僅是資本的一種代表符號(hào)，本身不具有價(jià)值，不能直接用于生產(chǎn)過程，不能執(zhí)行資本的職能。另外，證券的價(jià)格與其所代表的資本額往往不一致，因此，人們又把證券稱作“虛擬資本”。
例題：證券一般具有的特點(diǎn)包括（ ）。
A、票面上標(biāo)有具體金額，代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，能給持有者帶來收益B、可以依法轉(zhuǎn)讓C.買賣時(shí)不存在證券交易價(jià)格D.證券又是一種資本，可以為持有者帶來一定的收益E、證券是一種商品，可以進(jìn)行依法買*：ABDE解析：買賣時(shí)不存在證券交易價(jià)格，不屬于證券一般具有的特點(diǎn)。
三、證券市場(chǎng)（了解）
證券市場(chǎng)是證券發(fā)行和交易的網(wǎng)絡(luò)和體系的總和，是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)分為兩級(jí)，包括證券的發(fā)行市場(chǎng)和交易流通市場(chǎng)，前者稱為初級(jí)或一級(jí)市場(chǎng)，后者稱為二級(jí)市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)是證券原始發(fā)行者和原始購(gòu)買者之間的市場(chǎng)，交易市場(chǎng)是已發(fā)行證券的再轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。證券市場(chǎng)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有十分重要的積極作用，主要表現(xiàn)在以下方面：
（1）證券是一種直接融資的金融工具，具有直接融資的優(yōu)點(diǎn)；同時(shí)發(fā)行證券能吸納廣泛的社會(huì)閑散資金，因而又具有間接融資的優(yōu)點(diǎn)。
（2）發(fā)展證券市場(chǎng)是建立和完善投資市場(chǎng)的需要。
（3）發(fā)展證券市場(chǎng)有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)重組。
例題（判斷）：證券市場(chǎng)是證券發(fā)行和交易的網(wǎng)絡(luò)和體系的總和，是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。（）
答案：對(duì)例題（判斷）：證券的發(fā)行市場(chǎng)被稱為二級(jí)市場(chǎng)。（ ）
答案：錯(cuò)解析：證券市場(chǎng)分為兩級(jí)，包括證券的發(fā)行市場(chǎng)和交易流通市場(chǎng)，前者稱為初級(jí)或一級(jí)市場(chǎng)，后者稱為二級(jí)市場(chǎng)。