1．宏觀經濟政策對投資理財具有實質性的影響，下列說法正確的是（ ）。
A．法定存款準備金率下調，利于刺激投資增長
B．某地區(qū)貧富差距變大，私人銀行業(yè)務不易開展
C．國家減少財政預算，會導致資產價格的提升
D．在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈
2．貨幣政策工具不包括（ ?。?。
A．存款準備金率
B．財政支出
C．再貼現率
D．公開市場操作
3．客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃。則（ ）
A．該銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益
B．該銀行根據約定條件保證客戶的收益
C．該銀行根據約定條件保證客戶的收益率
D．該銀行根據約定條件保證客戶的本金安全
4．在通貨膨脹條件下，（ ?。?。
A．名義利率才能真實反映資產的投資收益率
B．實際利率高于名義利率
C．個人和家庭的購買力增加
D．固定利率資產貶值
5．證券投資基金可以通過有效的資產組合限度地（ ?。?BR> A．規(guī)避通貨膨脹風險
B．降低非系統風險
c．降低系統風險
D．降低不可分散風險
6．遠期利率協議交易中，若參照利率為5．37％。協議利率為5．36％。利息支付天數為90天，假定天數基數為360天，名義借貸本金為1千萬元，則現金結算額為（ ?。┰?BR> A．246．7
B．308．6
C．123．5
D．403．3
7．以下關于債券的分類不正確的是（ ?。?BR> A．按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等
B．按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等
c．按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現債券和可贖回債券等
D．按債券性質可分為信用債券、不動產抵押債券、擔保債券等
8．金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的（ ）。
A．集聚功能，資源配置功能
B．財富功能，資源配置功能
c．集聚功能，反映功能
D．財富功能，反映功能
9．已知某債券折價發(fā)行，票面利率8％。則實際的到期收益率可能為（ ?。?BR> A．7．5％
B．8％
C．9．1％
D．以上均不可能
10．已知某只基金的投資資產中現金持有量較小。則該只基金最有可能是一只（ ?。?BR> A．開放式基金
B．公募基金
C．國際基金
D．成長型基金
11．以下關于外匯市場及外匯產品的說法正確的是（ ?。?。
A．目前，外匯市場交易以遠期外匯交易占主要地位
B．為穩(wěn)定匯價，當外匯市場的外匯供給持續(xù)大于需求時，中央銀行應在外匯市場上賣出外匯
c．遠期外匯交易的交割期一般按周計算
D．國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月
12．一般情況下，可轉換債券的風險（ ?。?。
A．高于股票
B．低于普通債券
C．高于國債
D．低于儲蓄產品
13．房地產投資者以所購買的房地產為抵押，借入相當于其購買成本的絕大部分款項。這被稱為房地產投資的（ ?。?。
A．價值升值效應
B．財務杠桿效應
C．現金流和稅收效應
D．風險效應
14．金融市場可以按照（ ?。┓譃榘l(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。
A．金融市場的重要性
B．金融產品的期限
C．金融產品交易的交割方式
D．金融工具發(fā)行和流通特征
15．將金融產品以某種標準進行通常狀況下的排序。則下列說法正確的是（ ）。
A．按金融產品的風險由大到小排序為：衍生品、股票、儲蓄產品、可轉換債券
B．按金融產品的流動性由大到小排序為：國庫券、定期存款、大額可轉讓存單
c．按金融產品的收益率由大到小排序為：外幣理財計劃、期貨、儲蓄產品
D．按金融產品的利率由大到小排序為：定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款
16．注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益的是（ ?。?。
A．收入型基金
B．指數型基金
C．成長型基金
D．平衡型基金
17．某投資者購買了50000美元利率掛鉤外匯結構性理財產品(一年按．360天計算)，該理財產品與I~IBOR掛鉤，協議規(guī)定，當LIBOR處于2％一2．7
75％區(qū)間時。給予高收益率6％；若任何一天LIBOR超出2％一2．75％區(qū)間，則按低收益率2％計算。若實際一年中I~IBOR在2％。2．75％區(qū)間為90天，則該產品投資者的收益為（ ?。┟涝?。
A．750
B．1500
C．2500
D．3000
18．下列描述中，適于描述開放式基金的有（ ?。﹤€，適于描述封閉式基金的有（ ?。﹤€。
①基金的資金規(guī)模具有可變性
②在證券交易所按市價買賣
③所募集到的資金可全部用于投資
④受益憑證可贖回
⑤依據公司法組建，并依據公司章程經營基金資產
⑥投資者欲買入基金時，只有向基金管理公司或銷售機構申購這一種渠道．
A．3．3
B．3．2
C．2．4
D．2．3
19．下列關于黃金理財產品的特點，說法不正確的是（ ?。?。
A．抗系統風險的能力強
B．具有內在價值和實用性
c．存在市場不充分風險和自然風險
D．收益和股票市場的收益正相關
20．下列不屬于人身保險的是（ ?。?。
A．人壽保險
B．意外傷害保險
c．健康保險
D．責任保險
21.保險產品具有其他投資理財工具不可替代的（ ?。?。
A．投資功能
B．套利功能
c．保障功能
D．儲蓄功能
22．假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元，基期價格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150和50，用加權股價平均法(以基期交易量為權數，基期市場股價指數為100)計算的該市場股價指數為（ ?。?BR> A．138
B．128．4
C．140
D．142．6
23．（ ?。┦侵溉绻跈嗔⒓磮?zhí)行，買方具有正的現金流(這里暫不考慮期權費因素)。
A．溢價期權
B．平價期權
C．折價期權
D．貨幣期權
24．我國《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產額的（ ?。?。
A．30％
B．40％
C．50％
D．60％
25．金融中介可以分為交易中介和服務中介，下列屬于交易中介的是（ ?。?。
A．會計師事務所
B．投資顧問咨詢公司
C．律師事務所
D．有價證券承銷人
26．下列關于債券贖回的說法，不正確的是（ ?。?。
A．有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權利
B．附有贖回權的債券的潛在資本增值有限
c．在保護期內，發(fā)行人可以行使贖回權
D．發(fā)行人可以通過使用這項權利以更低的利率籌集資金
27．一張5年期，票面利率lO％，市場價格950元，面值l000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價格為1100元，且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為（ ?。?BR> A．10％
B．12．3％
C．26．3％
D．20％
28．在外匯理財產品中，（ ?。┦侵笇⒒A產品如儲蓄、浮動收益產品等，與利率期權、匯率期權等相結合，并在合約中體現這種期權的復合產品。
A．結構類投資工具
B．浮動收益類產品
C．實盤外匯買賣
D．期權類產品
29．若與利率掛鉤的結構性產品A的名義收益率為5％。協議規(guī)定的利率區(qū)間為0～3％，假設一年按360天計算。有240天中掛鉤利率在0—3％之間，60天的利率在3％一4％之間。其他時間利率則高于4％，則該產品的實際收益率為（ ）
A．0．83％
B．4．17％
C．3．33％
D．5％
30．一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（ ）。
A．普通債券，普通股票，國債
B．國債，普通債券，普通股票
c．普通股票，國債，普通債券
D．普通股票，普通債券，國債
31．下列屬于金融市場客體的是（ ?。?BR> A．居民個人
B．金融機構
C．貨幣頭寸
D．會計師事務所
32．下列不是現貨期權的是（ ?。?。
A．外匯期權
B．利率期權
C．股指期權
D．股指期貨期權
33．下列關于可轉換債券收益的說法，不正確的是（ ）。
A．可轉換債券轉換為股票前，持
有人只享有利息
B．可轉換債券轉換為股票后，持有人成為公司股東
C．可轉換債券轉換為股票后，其收益水平與債券類似
D．可轉換債券適合在低風險一低收益與高風險一高收益這兩種不同收益結構之間做出靈活選擇的投資者
34．假定年利率為10％，某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要在接下來的5年內每年末存入銀行(）元。(不考慮利息稅。)
A．10000
B．12210
C．1l100
D．7582
35．用現金償還債務與用現金購買資產反映在資產負債表上的相同變化是（ ?。?BR> A．總資產都不變
B．凈資產都不變
c．資產負債率都不變
D．都不改變資產負債表中的項目
36．一般來說，處于（ ?。┑耐顿Y人的理財理念是避免財富的快速流失，承擔低風險的同時獲得有保障的收益。
A．少年成長期
B．青年成長期
C．中年穩(wěn)健期
D．退休養(yǎng)老期
37．張先生打算分5年償還銀行貸款。每年末償還100000元，貸款利率為10％，則等價于在第一年年初一次性償還（ ?。┰?。
A．500000
B．454545
C．410000
D．379079
38．某企業(yè)有流動資產200萬元，其中現金50萬元，應收款項60萬元，有價證券40萬元，存貨50萬元，而其流動負債為150萬元。則該企業(yè)速動比率為（ ?。?。
A．0．33
B．0．67
C．1
D．1．33
39．企業(yè)經營活動現金流出不包括（ ?。?。
A．支付供應商的貨款
B．支付雇員的工資
c．支付的股利
D．支付的稅款
40．各資產收益的相關性（ ?。┯绊懡M合的預期收益，（ ?。┯绊懡M合的風險。
A．不會，不會
B．不會，會
C．會，不會
D．會，會
A．法定存款準備金率下調，利于刺激投資增長
B．某地區(qū)貧富差距變大，私人銀行業(yè)務不易開展
C．國家減少財政預算，會導致資產價格的提升
D．在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈
2．貨幣政策工具不包括（ ?。?。
A．存款準備金率
B．財政支出
C．再貼現率
D．公開市場操作
3．客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃。則（ ）
A．該銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益
B．該銀行根據約定條件保證客戶的收益
C．該銀行根據約定條件保證客戶的收益率
D．該銀行根據約定條件保證客戶的本金安全
4．在通貨膨脹條件下，（ ?。?。
A．名義利率才能真實反映資產的投資收益率
B．實際利率高于名義利率
C．個人和家庭的購買力增加
D．固定利率資產貶值
5．證券投資基金可以通過有效的資產組合限度地（ ?。?BR> A．規(guī)避通貨膨脹風險
B．降低非系統風險
c．降低系統風險
D．降低不可分散風險
6．遠期利率協議交易中，若參照利率為5．37％。協議利率為5．36％。利息支付天數為90天，假定天數基數為360天，名義借貸本金為1千萬元，則現金結算額為（ ?。┰?BR> A．246．7
B．308．6
C．123．5
D．403．3
7．以下關于債券的分類不正確的是（ ?。?BR> A．按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等
B．按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等
c．按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現債券和可贖回債券等
D．按債券性質可分為信用債券、不動產抵押債券、擔保債券等
8．金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的（ ）。
A．集聚功能，資源配置功能
B．財富功能，資源配置功能
c．集聚功能，反映功能
D．財富功能，反映功能
9．已知某債券折價發(fā)行，票面利率8％。則實際的到期收益率可能為（ ?。?BR> A．7．5％
B．8％
C．9．1％
D．以上均不可能
10．已知某只基金的投資資產中現金持有量較小。則該只基金最有可能是一只（ ?。?BR> A．開放式基金
B．公募基金
C．國際基金
D．成長型基金
11．以下關于外匯市場及外匯產品的說法正確的是（ ?。?。
A．目前，外匯市場交易以遠期外匯交易占主要地位
B．為穩(wěn)定匯價，當外匯市場的外匯供給持續(xù)大于需求時，中央銀行應在外匯市場上賣出外匯
c．遠期外匯交易的交割期一般按周計算
D．國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月
12．一般情況下，可轉換債券的風險（ ?。?。
A．高于股票
B．低于普通債券
C．高于國債
D．低于儲蓄產品
13．房地產投資者以所購買的房地產為抵押，借入相當于其購買成本的絕大部分款項。這被稱為房地產投資的（ ?。?。
A．價值升值效應
B．財務杠桿效應
C．現金流和稅收效應
D．風險效應
14．金融市場可以按照（ ?。┓譃榘l(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。
A．金融市場的重要性
B．金融產品的期限
C．金融產品交易的交割方式
D．金融工具發(fā)行和流通特征
15．將金融產品以某種標準進行通常狀況下的排序。則下列說法正確的是（ ）。
A．按金融產品的風險由大到小排序為：衍生品、股票、儲蓄產品、可轉換債券
B．按金融產品的流動性由大到小排序為：國庫券、定期存款、大額可轉讓存單
c．按金融產品的收益率由大到小排序為：外幣理財計劃、期貨、儲蓄產品
D．按金融產品的利率由大到小排序為：定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款
16．注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益的是（ ?。?。
A．收入型基金
B．指數型基金
C．成長型基金
D．平衡型基金
17．某投資者購買了50000美元利率掛鉤外匯結構性理財產品(一年按．360天計算)，該理財產品與I~IBOR掛鉤，協議規(guī)定，當LIBOR處于2％一2．7
75％區(qū)間時。給予高收益率6％；若任何一天LIBOR超出2％一2．75％區(qū)間，則按低收益率2％計算。若實際一年中I~IBOR在2％。2．75％區(qū)間為90天，則該產品投資者的收益為（ ?。┟涝?。
A．750
B．1500
C．2500
D．3000
18．下列描述中，適于描述開放式基金的有（ ?。﹤€，適于描述封閉式基金的有（ ?。﹤€。
①基金的資金規(guī)模具有可變性
②在證券交易所按市價買賣
③所募集到的資金可全部用于投資
④受益憑證可贖回
⑤依據公司法組建，并依據公司章程經營基金資產
⑥投資者欲買入基金時，只有向基金管理公司或銷售機構申購這一種渠道．
A．3．3
B．3．2
C．2．4
D．2．3
19．下列關于黃金理財產品的特點，說法不正確的是（ ?。?。
A．抗系統風險的能力強
B．具有內在價值和實用性
c．存在市場不充分風險和自然風險
D．收益和股票市場的收益正相關
20．下列不屬于人身保險的是（ ?。?。
A．人壽保險
B．意外傷害保險
c．健康保險
D．責任保險
21.保險產品具有其他投資理財工具不可替代的（ ?。?。
A．投資功能
B．套利功能
c．保障功能
D．儲蓄功能
22．假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元，基期價格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150和50，用加權股價平均法(以基期交易量為權數，基期市場股價指數為100)計算的該市場股價指數為（ ?。?BR> A．138
B．128．4
C．140
D．142．6
23．（ ?。┦侵溉绻跈嗔⒓磮?zhí)行，買方具有正的現金流(這里暫不考慮期權費因素)。
A．溢價期權
B．平價期權
C．折價期權
D．貨幣期權
24．我國《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產額的（ ?。?。
A．30％
B．40％
C．50％
D．60％
25．金融中介可以分為交易中介和服務中介，下列屬于交易中介的是（ ?。?。
A．會計師事務所
B．投資顧問咨詢公司
C．律師事務所
D．有價證券承銷人
26．下列關于債券贖回的說法，不正確的是（ ?。?。
A．有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權利
B．附有贖回權的債券的潛在資本增值有限
c．在保護期內，發(fā)行人可以行使贖回權
D．發(fā)行人可以通過使用這項權利以更低的利率籌集資金
27．一張5年期，票面利率lO％，市場價格950元，面值l000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價格為1100元，且投資者在贖回時獲得當年的利息收入，則提前贖回收益率為（ ?。?BR> A．10％
B．12．3％
C．26．3％
D．20％
28．在外匯理財產品中，（ ?。┦侵笇⒒A產品如儲蓄、浮動收益產品等，與利率期權、匯率期權等相結合，并在合約中體現這種期權的復合產品。
A．結構類投資工具
B．浮動收益類產品
C．實盤外匯買賣
D．期權類產品
29．若與利率掛鉤的結構性產品A的名義收益率為5％。協議規(guī)定的利率區(qū)間為0～3％，假設一年按360天計算。有240天中掛鉤利率在0—3％之間，60天的利率在3％一4％之間。其他時間利率則高于4％，則該產品的實際收益率為（ ）
A．0．83％
B．4．17％
C．3．33％
D．5％
30．一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（ ）。
A．普通債券，普通股票，國債
B．國債，普通債券，普通股票
c．普通股票，國債，普通債券
D．普通股票，普通債券，國債
31．下列屬于金融市場客體的是（ ?。?BR> A．居民個人
B．金融機構
C．貨幣頭寸
D．會計師事務所
32．下列不是現貨期權的是（ ?。?。
A．外匯期權
B．利率期權
C．股指期權
D．股指期貨期權
33．下列關于可轉換債券收益的說法，不正確的是（ ）。
A．可轉換債券轉換為股票前，持
有人只享有利息
B．可轉換債券轉換為股票后，持有人成為公司股東
C．可轉換債券轉換為股票后，其收益水平與債券類似
D．可轉換債券適合在低風險一低收益與高風險一高收益這兩種不同收益結構之間做出靈活選擇的投資者
34．假定年利率為10％，某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要在接下來的5年內每年末存入銀行(）元。(不考慮利息稅。)
A．10000
B．12210
C．1l100
D．7582
35．用現金償還債務與用現金購買資產反映在資產負債表上的相同變化是（ ?。?BR> A．總資產都不變
B．凈資產都不變
c．資產負債率都不變
D．都不改變資產負債表中的項目
36．一般來說，處于（ ?。┑耐顿Y人的理財理念是避免財富的快速流失，承擔低風險的同時獲得有保障的收益。
A．少年成長期
B．青年成長期
C．中年穩(wěn)健期
D．退休養(yǎng)老期
37．張先生打算分5年償還銀行貸款。每年末償還100000元，貸款利率為10％，則等價于在第一年年初一次性償還（ ?。┰?。
A．500000
B．454545
C．410000
D．379079
38．某企業(yè)有流動資產200萬元，其中現金50萬元，應收款項60萬元，有價證券40萬元，存貨50萬元，而其流動負債為150萬元。則該企業(yè)速動比率為（ ?。?。
A．0．33
B．0．67
C．1
D．1．33
39．企業(yè)經營活動現金流出不包括（ ?。?。
A．支付供應商的貨款
B．支付雇員的工資
c．支付的股利
D．支付的稅款
40．各資產收益的相關性（ ?。┯绊懡M合的預期收益，（ ?。┯绊懡M合的風險。
A．不會，不會
B．不會，會
C．會，不會
D．會，會